Waltraud Schmidt und Team – PLANSECUR Die Finanzplaner
Waltraud Schmidt und Team – PLANSECUR Die Finanzplaner
Ermekeilstrasse 46
53113
Bonn
Fax: 0228 - 2496883
Öffnungszeiten
Mo.–Fr. 10:00–17:00
Neueste Bewertung: 5/5
am 30.04.2024 bewertet von Andreas R.
25 Jahre gute Erfahrungen
Als junger Familienvater hatte ich den Wunsch, mit Blick auf die gewachsene Verantwortung für eine Familie mit den finanziellen Ressourcen verantwortlich umzugehen. Weil ich die praktizierten Werte von Plansecur teile und erlebte, dass Beraterinnen und Berater sie glaubhaft vorlebten, kam ich in Verbindung mit Plansecur. Mich hat die Zu... Weiterlesen
28 Bewertungen:
4,8/5
auf
einem anderen Portal
Waltraud Schmidt und Team – PLANSECUR Die Finanzplaner
Plansecur Dienstleistungsbroschüre
Alle Leistungen übersichtlich zusammengefasst, finden Sie auch in unserer Plansecur Dienstleistungsbroschüre als PDF zum Download.
Ihre Waltraud Schmidt – PLANSECUR Die Finanzplaner
Bewertungen bei KennstDuEinen und Google
» Jetzt Bewerten!Gesamtbewertung ( 357 Bewertungen)
4,97/5 Sterne
357 Bewertungen im Überblick
5 Sterne: 351
4 Sterne: 4
3 Sterne: 1
2 Sterne: 0
1 Sterne: 1
B. J., Bonn 53175
vom
21.12.2021
5 Sterne
Entlastender Service u. bleibt am Thema
Vor 6 Jahren entdeckten wir die Finanzberaterin Frau Schmidt genau über diese Internetseite. Nach der ausführlichen Bestandsaufnahme unserer Situation, unserer Wünsche und Ziele setzten wir konkrete Vorschläge um. Unsere Basisversorgung im Alter soll ähnlich unserem heutigen Standard ausfallen. Die dabei entstehende erhebliche Steuerersparnis motiviert, jährlich Zuzahlungen zu leisten. Ohne die Beratung von Frau Schmidt hätten wir diese Möglichkeit nicht gekannt. Da aber auch die sogenannte „Komfortversorgung“ (für ein bisschen Luxus im Alter) aufgebaut werden soll, unterstützt uns die Beraterin mit weiteren Vorschlägen. Aufgrund meines beruflichen Engagements widme ich mich diesen Themen im Detail nicht genügend. Daher schätze ich den Service von Frau Schmidt und vor allem, dass Sie immer wieder (ohne aufdringlich zu sein) die erforderlichen Maßnahmen und Themen aufgreift und zur Umsetzung ermutigt. Professionelle Finanzberatung einer erfahrenen Fachfrau, menschlich sehr angenehm.
B. B., Bonn 53113
vom
03.12.2021
5 Sterne
Wie gestalte ich finanziell meine Rentenjahre?
Als 60j. möchte ich meine Rentenphase gut und sicher finanziert wissen. Daher recherchierte ich selbst umfassend im Internet. Die Informationsflut samt Fachbegriffe und Komplexität haben mich letztendlich überfordert. Jedenfalls konnte ich darauf beruhend keine Entscheidung treffen. Ich suchte nach einer Finanzberatung u. bevorzugt nach einer Frau. Ich stieß ich auf das Beratungsangebot von Frau Schmidt mit Team, dass sehr ansprechend und Vertrauen erweckend klang.
Als Entscheidungsgrundlage wurden 3 Rentenantritts-Szenarien kalkuliert – nämlich im Alter von 63 oder 65 oder 67 Jahren. Die Grundlage hierzu sind meine gesetzliche Rente, Ersparnisse, Mieteinnahmen, fällige Lebensversicherungen, usw. Die beiden Berater, Herr Kroll und Frau Schmidt fanden für mich passende Lösungen. Die Qualitätssicherung der Beratung durch Teamarbeit verstärkte mein gutes Gefühl zusätzlich.
Ich bin sehr erleichtert, nun alles in die richtigen Bahnen gelenkt zu haben. Es bleibt mir genügend Flexibilität, enthält die mir sehr wichtige Sicherheit und ermöglicht mir verschiedene Renteneintrittszeitpunkte.
Die gesamte Beratung verlief sehr vertrauensvoll und tatsächlich auf mich ausgerichtet (anstatt Pauschalberatung). Meine Ziele und Wünsche im Blick wurden immer im Blick behalten u. ich habe nun ein gutes
Gefühl.
Mein Resümee: Frau Schmidt und Team lieferten kompetent, was sie auf ihrer Homepage versprechen.
Lisa G.
vom
02.12.2021
5 Sterne
Sollten sich zukünft...
Sollten sich zukünftig Fragestellung bzgl. Vermögensverwaltung für mich ergeben, komme ich gerne auf Sie zurück und melde mich bei Ihnen, da ich mich bei unserem Telefonat gut aufgehoben gefühlt habe und mich noch mal herzlich dafür bedanke.
Waltraud Schmidt und Team – PLANSECUR Die Finanzplaner hat diese Bewertung am 03.12.2021 kommentiert:
Danke für Ihre Zeilen. JA, unsere Arbeitsweise beginnt mit einem Gesamtüberblick der Kundensituation, um die Kunden tatsächlich individuell beraten zu können. Häufig entstehen daraus Zusatzhinweise, die den Kunden gar nicht bewußt waren. Alles Gute und bis bald.
G. M., Köln 50937
vom
24.11.2021
5 Sterne
Wenn man – so wie ic...
Wenn man – so wie ich – kaum Erfahrungen mit Finanzberatern hat, dann stellt sich immer die Frage, wie finde ich den Passenden für meine speziellen Fragestellungen. Eine übliche Vorgehensweise: Recherche im Internet. Und dabei hatte ich Glück! Mit Frau Schmidt traf ich auf eine Person mit sehr gutem Fachwissen. Sie hat meine Situation schnell erfasst und überblickt. Es wurde systematisch aufgezeigt, welche finanziellen Eckdaten wichtig und welche Rücklagen für spätere Lebensphasen von Bedeutung sind. Ich empfehle Frau Schmidt gerne weiter.
Waltraud Schmidt und Team – PLANSECUR Die Finanzplaner hat diese Bewertung am 03.12.2021 kommentiert:
Danke für Ihren Kommentar. Aufgrund unserer Qualitätssicherung der Beratung haben wir alle schon 100te von Kundenfällen analysiert, durchdacht und begleitet. Mit der Erfahrung und den Kenntnisse können wir uns schnell in die jeweilige Kundensituation hineindenken.
Laura N., Köln 50825
vom
06.10.2021
5 Sterne
Kompetente Beratung
Durch die Empfehlung meiner Mutter bin ich in Kontakt mit Frau Schmidt und Herr Kroll gekommen, da ich den Wunsch hatte meine Finanzen abzusichern und insbesondere für meine Rente vorzusorgen.
Herr Kroll hat mich sehr freundlich und kompetent beraten, was für mich sehr wichtig war, da ich zuvor keinerlei Vorerfahrung zu dem Thema hatte.
Mit seinem Konzept wurde meine Absicherung sowie auch Vorsorge auf gute Beine gestellt. Auch ist mein Geld nun gut und nachhaltig investiert. Die Beratung von Herrn Kroll kann ich nur wärmstens weiterempfehlen.
Waltraud Schmidt und Team – PLANSECUR Die Finanzplaner hat diese Bewertung am 03.12.2021 kommentiert:
Vielen DANK für Ihren Kommentar. Wir sind positiv beeindruckt, wie zielsicher, weitsichtig und konstruktiv, Sie das Thema Gestaltung Ihrer Finanzen in die Hand genommen haben. Es wäre hervorragend, wenn sich noch Menschen in der Altersgruppe 30+ der Vorgehensweise anschließen würden. Im Allgemeinen ist das Wissen "Umgang mit Geld" in Deutschland zu wenig verbreitet. Wir stehen gerne zur Verfügung.
Jana K.
vom
05.09.2021
5 Sterne
Bewertung Felix Kroll
Da ich mich zunehmend mit den Themen Altersvorsorge und Existenzversicherung beschäftigt habe, bin ich auf die plansecur und dadurch auf Herrn Felix Kroll aufmerksam geworden.
Ich habe nach einem Experten gesucht der mich hinsichtlich der oben genannten Themen beraten kann.
Mit Herrn Kroll habe ich einen sehr kompetenten und sehr professionellen Berater zugewiesen bekommen, der alle meine Fragen detailliert beantworten und mich im Anschluss gut beraten konnte.
Neben meinen Fragen zu Versicherung & Co. gab er mir außerdem wertvolle Anregungen für meine Finanzgestaltung.
Die unabhängige Beratung war sehr überzeugend und authentisch.
Daher kann ich die Dienstleistung von Herrn Kroll kann ich wärmstens empfehlen.
Jovana M., Sankt Augustin
vom
30.08.2021
5 Sterne
Baufinanzierung – mi...
Baufinanzierung – mit professioneller Begleitung entspannt durch eine spannende Phase
Unsere Zusammenarbeit in den letzten 17 Jahren (erst passgenaue „Grundausstattung“, später das ein oder andere nötige Extra) hat sich immer an unseren Bedürfnissen orientiert ... und aktuell steht bei uns eine Baufinanzierung an.
Es ist ein hervorragender Komfort, nicht zu vier bis sechs Banken gehen oder im Internet recherchieren zu müssen. Dies alles übernahm Frau Schmidt und fand für uns „the best of …“ heraus. Die Baufi-Gestaltung passt genau zu unserem Leben.
Das für mich wirklich Besondere aber war der hervorragende, kompetente Service während des Prüfprozesses der zukünftig finanzierenden Bank:
- Die baulichen Unterlagen waren nicht komplett.
- Die Verkäuferin kam mit dem Verkauf „ins Schwanken“ und
- der Notar hinterfragte die Kaufabsicht.
Frau Schmidt stand IMMER MIT RAT UND TAT zur Seite, wobei sie auf ihr immenses Netzwerk zugriff. So waren auch ganz schnell die erforderlichen Fachleute zur Stelle. Das gab uns bei unserer Baufinanzierung ein gutes Gefühl, Sicherheit und die besten Konditionen.
1000 DANK ! Wir empfehlen Sie sehr gerne weiter.
Waltraud Schmidt und Team – PLANSECUR Die Finanzplaner hat diese Bewertung am 03.12.2021 kommentiert:
Vielen Dank, liebe Jovana. Ja, Eure Baufi forderte die gesamte Klaviatur der Möglichkeiten. Da wir nun schon seit vielen Jahren aus dem gesamten deutschen Baufi-Angebot von weit über 400 Finanzierungsmöglichkeiten wählen können, kommt es zu 99% zu einem positiven Ergebnis.
Harald S., Sankt Augustin 53757
vom
20.07.2021
5 Sterne
Glücksfall
Inzwischen sind wir schon seit 2003 Kunden von Frau Schmidt. Sie berät und begleitet uns seit Beginn unserer Familie und dann je nach Bedarf. Mal kam Sie auf uns zu und andere Beratungen wurden von uns initiiert.
Aktuell liegt uns ein Kaufangebot für das Haus vor, in dem wir wohnen. Welch ein Glücksfall, dass Frau Schmidt und Ihr Team auch für Baufinanzierungen Profis sind.
Mit viel Erfahrung, Detailkenntnissen und Routine werden die Unterlagen für die Bank zusammengetragen und gecheckt, sodass jetzt die für uns besten Konditionen und Rahmenbedingungen herausgesucht werden können.
Gleichzeitig prüfte Frau Schmidt auch, ob alle anderen Risikoabsicherungen oder sonstige Themen aktuell sind.
Dies ist ein gänzlich anderes Vorgehen, als würden wir nur zu einer Bank gehen und dort ein Darlehen anfragen.
Fazit: Wir sparen extrem viel Zeit, werden professionell begleitet und haben final das für uns beste Immobilien-Darlehen-Ergebnis, super!
Waltraud Schmidt und Team – PLANSECUR Die Finanzplaner hat diese Bewertung am 03.12.2021 kommentiert:
Dankeschön! Im Rückblick auf die bisherigen 18 Jahre Zusammenarbeit beinhaltet das Resümee, dass wir in jedem Beratungsbedarf eine passende Lösung gefunden haben. Der seit ca. 10 Jahren laufenden Fondssparplan (ökologisch) für Euren Sohn zeigt eine 23% Wertentwicklung PRO Jahr - um nur 1 Beispiel zu nennen. Eure Kontinuität wurde belohnt.
S. P., Bonn 53113
vom
28.04.2021
5 Sterne
Sehr geehrte Frau Schmidt, vielen Dank für Ihre große Mühe.
Bereits vor 10 Jahren erhielten wir den Tipp von unserer Steuerberaterin, endlich einmal alle unsere
Sparvorgänge, Immobilien u. Altersvorsorge-Verträge checken zu lassen. Wir wendeten uns an
Frau Schmidt als unabhängige Finanzberaterin. Die Ergebnisse waren erhellend u. in Teilen existenzsichernd.
Auch die Planung & Gestaltung zum vorzeitigen Ruhestand sind sehr nützlich. Aktuell die
Überprüfung, ob ich in der PKV bleibe oder in die gesetzliche Krankenversicherung wechsele, hätte
ich ohne den fachlichen Rat falsch entschieden. Außerdem hätte ich aufgrund meiner beruflichen Anforderungen
als Ärztin gar keine Zeit, mich so tief in all diese Fragen einzuarbeiten.
Es ist daher beruhigend zu wissen, sich in diesen komplexen Themen an unsere Beraterin wenden zu können.
Mit freundlichen Grüßen,
Gabriel Z., Bonn 53175
vom
11.04.2021
5 Sterne
Umfassend und seriös - Top-Empfehlung
Frau Schmidt ist eine Beraterin, die sehr in die Tiefe geht, viele Fragen stellt und dann in Ruhe ein für uns passendes, individuelles Konzept entwickelt hat. Wir fühlen uns nun gerade im Hinblick auf den Ruhestand, aber auch bezüglich Absicherung unserer Arbeitskraft bestens aufgestellt. Deshalb haben wir dann auch mit Frau Schmidt zusammen den Schritt gewagt, uns unseren Traum vom eigenen Haus zu erfüllen. Hierbei war und ist Frau Schmidt die beste Begleitung, die wir uns wünschen können! Absolut empfehlenswert!
Zachary G.
vom
06.04.2021
5 Sterne
Kompass im Finanz- und Versorgungs-Dschungel
Zeit zu investieren, um sich in dem Versicherungs- und Finanz-Dschungel zurechtzufinden, macht uns keinen Spaß. Wir genießen lieber die Familie, unsere Jobs und die Freizeit. Bisher hat unsere gesamte „Großfamilie“ mit Erfolg gekrönte Beratung erfahren, sodass wir auch gerne die Dienste von Frau Schmidt u. ihrem Team nutzen. Als Sie uns vorrechnete, dass wir für unsere Familie pro Jahr € 1075 Riesterzulage erhalten würden, haben wir uns die RiesterRente näher angeschaut. Frau Schmidt und ihr Team konnten uns aufzeigen, dass die RiesterRente besser als ihr Ruf ist, wenn man den ökonomisch starken Anbieter wählt.
Katharina G.
vom
06.04.2021
5 Sterne
Weitsichtig für unsere Kinder
Vor vier Jahren schlug uns Frau Schmidt vor, kleine Beträge für unsere Kinder zurückzulegen. Besonders angetan waren wir, als sie diese Idee mit der Empfehlung verknüpfte, die anzusparenden Beträge mit einer gesundheitlichen Absicherung der Kinder zu kombinieren. Uns überzeugte der von ihr vorgeschlagene Plan auch deshalb, weil dieser Gesundheitsschutz in einen Berufsunfähigkeitsschutz umgewandelt werden kann, sobald die Kinder im jungen Erwachsenenalter sind. Eine erneute Gesundheitsprüfung fällt dabei nicht an. In unserem Fall war dieses Modell zudem eine willkommene Geschenkidee für Großeltern und Paten, die gerne etwas für die Zukunft unserer Kinder tun wollten.