Waltraud Schmidt und Team – PLANSECUR Die Finanzplaner
Waltraud Schmidt und Team – PLANSECUR Die Finanzplaner
Ermekeilstrasse 46
53113
Bonn
Fax: 0228 - 2496883
Öffnungszeiten
Mo.–Fr. 10:00–17:00
Neueste Bewertung: 5/5
am 17.04.2024 bewertet von D. S.
Sehr zufrieden
Ich bin inzwischen seit einigen Jahren bei der Plansecur und kann nur Positives berichten. Das Team ist engagiert und motiviert, bringt immer wieder eigeninitiativ gute Ideen ein, auf die ich nicht gekommen wäre, ohne aufdringlich zu sein. So bin ich nicht nur in Sachen Geldanlage auf dem neuesten und besten Stand, sondern auch im Bereic... Weiterlesen
28 Bewertungen:
4,8/5
auf
einem anderen Portal
Über uns
Willkommen bei Waltraud Schmidt und Beraterteam im Großraum Bonn-Köln!
Das freie Beratungshaus PLANSECUR feiert in 2023 das 37jährige Firmenbestehen. Das zeigt u.a., dass wir schon mehrere Marktschwankungen oder Finanzkrisen erfolgreich überstanden haben.
Nutzen auch Sie unsere bewährte Erfahrung, das vielfältige KnowHow, welches durch die aktive hausinterne Teamarbeit ergänzt wird.
Im Zentrum unserer systematischen Finanzplanung stehen immer die Ausgangssituationen unserer Kunden. Darum beginnt jede Finanzberatung mit einem ausführlichen Gespräch, in dem wir über Ihre privaten und beruflichen Ziele, Pläne und Wünsche sprechen.
Im zweiten Schritt erhalten Sie ein Finanzplanungskonzept. Die Produktempfehlungen, die sich aus dem Konzept ergeben, orientieren sich ausschließlich an Ihrem persönlichen Bedarf. Wir arbeiten frei von anderen Konzernen und Anbietern. Unsere Zielvorgabe sind zufriedene Kunden.
Unser zertifiziertes Produktauswahlverfahren gewährt eine hohe Qualität der Anbieter und Produkte.
Gerne erläutern wir Ihnen unsere Arbeitsweise und Dienstleistungen im Detail. Wir freuen uns auf Ihren Anruf.
Hier können Sie die elektronische Broschüre durchblättern.
Unsere Leistungen
- Finanzberatung
- Finanzplanung
- Altersvorsorge
- Berufsunfähigkeit
- Versicherungen
- Nachhaltige Geldanlagen
- Kapitalanlagen
- Vermögensaufbau
- Ruhestandsplanung
- Baufinanzierungen
Waltraud Schmidt und Team – PLANSECUR Die Finanzplaner
Plansecur Dienstleistungsbroschüre
Alle Leistungen übersichtlich zusammengefasst, finden Sie auch in unserer Plansecur Dienstleistungsbroschüre als PDF zum Download.
Ihre Waltraud Schmidt – PLANSECUR Die Finanzplaner
Bewertungen bei KennstDuEinen und Google
» Jetzt Bewerten!Gesamtbewertung ( 356 Bewertungen)
4,97/5 Sterne
356 Bewertungen im Überblick
5 Sterne: 350
4 Sterne: 4
3 Sterne: 1
2 Sterne: 0
1 Sterne: 1
Ute L
vom
15.02.2018
1 Stern
A. K., Potsdam 14482
vom
21.02.2012
3 Sterne
Gute Beratung, Service in der Nachbetreuung im Herbst und Winter 2011 nicht zufriedenstellend
Seit gut 5 Jahren nehme ich die Beratung von Frau Schmidt in Anspruch. Die Auswahl der Anlagen erfolgte meinen Wünschen entsprechend, hierfür Anerkennung und ausdrückliches Lob.
Als ich im Herbst 2011 Verträge auflösen wollte und die Hilfe von Frau Schmidt dafür in Anspruch nehmen wollte, verzögerte sich die Bearbeitung allerdings über mehrere Monate. Eine kurze Rückmeldung zwischendurch über die Ursachen für die Verzögerung hätte sicher einigen Ärger auf beiden Seiten ersparen können. Aktuell (März 2012) erfolgt wieder eine rasche Bearbeitung meiner Anliegen (wie in den Jahren zuvor bis 2011 gewohnt) – wie immer in ausgezeichneter inhaltlicher Qualität.
Die Referenzliste enthält bisher nur positive Einträge. Aus meiner Sicht ist es glaubwürdiger auch kritische Kommentare wie diesen darzustellen.
N. B., Bonn
vom
10.08.2022
4 Sterne
kompetent, informativ, zugewandt
Ich suchte eine fachliche Gesprächspartnerin, mit der ich über Finanzen / Immobilien und deren Wertentwicklung sprechen kann.
Frau Schmidt verschaffte sich einen Überblick und konnte mir meine konkreten Fragen mit Fakten beantworten. Darüber hinaus entstanden weitere Ideen, Optionen, Argumente – auch zur Vorgehensweise. Außerdem informierte sie mich über die Kostenstruktur von Investmentanlagen,
deren derzeitigen Entwicklungschance, welche Depotänderungen sinnvoll sein könnten, usw.
Daher war es sehr wertvoll, mit einer fachlich kompetenten, zugewandten
Finanzberaterin zu besprechen.
Beate B.
vom
03.12.2021
4 Sterne
Finanzielle Gestaltung der Rentenphase Im Alter von knapp...
Finanzielle Gestaltung der Rentenphase
Im Alter von knapp 60 möchte ich meine Rentenphase gut und sicher finanziert wissen. Daher recherchierte ich selbst umfassend im Internet, kam aber leider zu keinem überzeugenden Ergebnis. Nach weiterer Recherche stieß ich auf das Beratungsangebot vom Team von Frau Schmidt, dass sehr ansprechend und Vertrauen erweckend klang.
Um mir alle Optionen offen zu halten wurden drei Rentenantritts-Szenarien – nämlich im Alter von 63 oder 65 oder 67 Jahren - ausgerechnet, und zwar basierend auf meinen vorhandenen finanziellen Mitteln. Die beiden Berater, Herr Kroll und Frau Schmidt incl. Qualitätssicherung aus dem Backoffice, fanden die für mich passende Lösung, bei der ich nun ein gutes Gefühl habe. Ich bin sehr erleichtert, dass dieses sehr komplexe Thema nun in meinem Sinne gestaltet ist. Es bleibt mir genügend Flexibilität, enthält die mir sehr wichtige Sicherheit und ermöglicht mir verschiedene Renteneintrittszeitpunkte. Die gesamte Beratung verlief sehr vertrauensvoll und mit dem guten Gefühl, das man hier vor allem meine Ziele und Wünsche im Blick hat.
Mein Resümee: Frau Schmidt und Team lieferten kompetent, was sie auf ihrer Homepage versprechen.
Annina L.
vom
02.02.2022
4 Sterne
Guter Rat beim Erstgespräch
Ich habe zunächst nach einem grundlegenden Rat zur Frage der Finanzierbarkeit des Elternhauses gesucht. Bei der Recherche nach einer passenden und vertrauenswürdigen Ansprechperson bin ich auf Waltraud Schmidt gestoßen. Der Erstkontakt war sehr sympathisch. Ich habe mich mit dieser sensiblen Frage sofort gut aufgehoben, individuell verstanden und nicht gedrängt gefühlt. Letzteres hat mir besonders gut gefallen, da ich großen Wert auf eine unabhängige Finanzberatung lege. Auch fand ich gut, dass Frau Schmidt neben finanziellen Aspekten auch persönliche Umstände in ihren Rat mit einbezogen hat. Das hat mir in meiner Frage sehr weitergeholfen.
L. B., Düsseldorf 40627
vom
17.06.2008
4 Sterne
Gute und Sorgfältige Betreuung. Gründliche Terminvorberei...
Gute und Sorgfältige Betreuung. Gründliche Terminvorbereitung. Verfügbarkeit auch nach der Arbeitzeit. Vertrauenswürdige Versicherungsvertreter .
D. S.
vom
17.04.2024
5 Sterne
Sehr zufrieden
Ich bin inzwischen seit einigen Jahren bei der Plansecur und kann nur Positives berichten. Das Team ist engagiert und motiviert, bringt immer wieder eigeninitiativ gute Ideen ein, auf die ich nicht gekommen wäre, ohne aufdringlich zu sein. So bin ich nicht nur in Sachen Geldanlage auf dem neuesten und besten Stand, sondern auch im Bereich Versicherungen und Kredit. Ich kann die Plansecur eindeutig empfehlen, auch im Hinblick auf andere Anbieter. Die Erreichbarkeit ist fantastisch und um Anliegen wird sich sofort gekümmert. Da es sich hier oft um existenzielle Entscheidungen handelt, fühle ich mich bei der Plansecur sicher aufgehoben und schätze die vertrauensvolle Zusammenarbeit.
Ursula L., Bad Neuenahr
vom
15.04.2024
5 Sterne
Kompetente Beratung
Wir haben seit über 10 Jahren den selben Berater. Wir schätzen seine Offenheit und ehrliche Beratung. Er geht immer auf unsere Anliegen ein und bereitet sich detailliert auf die Treffen vor. Er ist immer ansprechbar , kompetent und sehr geduldig bei Nachfragen von Senioren , die bei den Themen nicht versiert sind. Wir vertrauen ihm!
T. K., Bonn 53129
vom
19.02.2024
5 Sterne
Meine Frau und ich m...
Meine Frau und ich möchten Ihnen und Ihrem Team von Herzen danken für Ihre freundliche, geradezu liebenswürdige Beratung bei der Anlage und Verwaltung unseres Vermögens. Vor allem hat uns Ihre großzügige Betreuung und Begleitung überaus angenehm überrascht. Dass Sie sogar Ihre Wochenenden einschließlich des Sonntags dazu verwendet haben, hat uns sprachlos gemacht. Vor allem aber haben Sie uns mit Ihren einfühlsamen wie auch kompetenten und zugleich verständlichen Hinweisen und Empfehlungen nicht nur das Gefühl, sondern auch die Gewissheit gegeben, dass sich unser Vermögen bei Ihrer Firma Plansecur in sicheren Händen befindet. Für Ihre Sorge und Mühe seien Sie zutiefst bedankt. Auch dafür, dass Sie Ihre Sorge auf die Zukunft unserer Kinder ausgeweitet haben.
Thomas M., Troisdorf
vom
30.01.2024
5 Sterne
Vorbereitung der eigenen Finanzen auf den Ruhestand
Wir haben den unabhängigen Finanz- und Vermögensberater von Plansecur aufgrund der folgenden Überlegungen gewählt.
Unser Ziel: Bestmögliche Investition der vorhandenen Finanzmittel in verschiedenen Anlageklassen zur Absicherung unseres Lebensstandards im 3. Lebensabschnitt. Erwirtschaftung einer durchschnittlichen Rendite, die über der jährlichen Inflationsrate liegt, bei gleichzeitig gemäßigtem Risiko der spekulativen Anlagen und hoher Verfügbarkeit von Teilen des Vermögens im Notfall. Unser Anlagehorizont: Aktien 5-10 Jahre, Anleihen und Festgeld 1 Jahr
Dabei war uns besonders wichtig:
Die objektive Unabhängigkeit des Finanzberaters. Die persönliche Ansprechbarkeit. Der gute Ruf der Plansecur. Die Berücksichtigung persönlicher Wünsche und Ziele bei der Anlageberatung. Während der, falls nötig, mehrmals im Jahr stattfindenden Evaluationstermine, passen wir die Anlagen zusammen mit unserem Berater auf die eigene Situation an bzw. auf das geänderte Marktumfeld.
Wir fühlen uns mit den von der Plansecur empfohlenen Finanzprodukten bestens und vor allem kompetent beraten. Die Transparenz der Kosten für Verwaltung, Kauf und Verkauf der Anlagen ist jederzeit gegeben. Uns werden nur Anlageoptionen vorgeschlagen, die zu unserem Risikoprofil und unserer aktuellen Lebenssituation passen. Bei den Beratungsgesprächen gibt es keinerlei Verkaufsdruck und alle unsere Fragen werden verständlich beantwortet.
Wir fühlen uns hier bestens aufgehoben und haben das gute Gefühl nicht als ein Kunde unter vielen behandelt zu werden. Unser Berater ist für seinen Beruf bestens qualifiziert (nachweislich) und hat langjährige Erfahrung in der Finanzbranche. Uns werden die für unsere Lebenssituation am besten geeigneten Finanzprodukte auf dem Markt angeboten und nicht solche, die die höchste Provision für die (Haus-)Bank oder den Makler versprechen.
Thomas T., Bonn 53117
vom
17.01.2024
5 Sterne
Danke, so kann es sehr gerne weiter gehen ...
Unser Berater begleitet uns schon seit vielen Jahren. Seine vielfältigen Kompetenzen überzeugen uns. Er versteht es, auf unsere individuellen Intentionen und Anliegen einzugehen. Dazu gehören für uns insbesondere Aspekte wie Nachhaltigkeit und Werteorientierung sowie die Ausgewogenheit von Risiko und Chance.
Er bereitet unsere Treffen sehr detailliert und anschaulich vor und bringt jeweils für uns sehr gut nachvollziehbare alternative Anlageideen mit. Für uns ist sehr spürbar, dass er seine Aufgabe mit Begeisterung ausführt.
Trotz herausfordernder und labiler Weltsituation bewähren sich seine fachlich fundierten Vorschläge immer wieder. Unsere Anlagen haben sich dank seiner für uns passgenauen Begleitung sehr positiv entwickelt.
Wir sind dankbar für die stets wertschätzende Kommunikation miteinander . Es ist im Laufe der Jahre ein wunderbar vertrauensvolles Miteinander entstanden.
Katinka B., 53115
vom
17.09.2023
5 Sterne
Ein spitzenmäßiges Team u. beste Berater
Wir erhielten zum Glück die Option, dass wir unser Zuhause, eine Wohnung in der Bonner Südstadt, erwerben zu können. Freunde empfahlen uns, einen freien Berater aufzusuchen, weil diese viel mehr Möglichkeiten als eine Bank haben. Gesagt, getan – weil in der Südstadt ein hochkompetentes Beratungsteam ansässig ist.
Bereits beim ersten Telefonat u. einer kurzen Beschreibung der Situation, erkannte die Beraterin einen der Knackpunkte. Wir klärten Schenkungs- und Vermögensfragen innerhalb der Familie, besorgten alle erforderlichen Unterlagen der Familienimmobilien, usw. Es war eine ganz enge, effektive Zusammenarbeit, um baldmöglichst die Baufinanzierungsanfragen an die verschiedenen Banken zu stellen, klasse.
Dann wurde noch ein weiterer Experte hinzugezogen, der mit den Banken verhandelte, wirklich beeindruckend.
Auch die Risikoabsicherungen des Darlehens wurden berücksichtigt, sodass der Todesfall und die Arbeitskraft abgesichert sind.
Das Plansecur-Südstadt-Team erleben als professionell, kompetent, pragmatisch, umsichtig und angenehm menschlich. Das Team war immer ansprechbar und arbeitete lösungsorient und effizient.
Wenn Finanzthemen, dann das Bonner Plansecur-Team!