Waltraud Schmidt und Team – PLANSECUR Die Finanzplaner
Waltraud Schmidt und Team – PLANSECUR Die Finanzplaner
Ermekeilstrasse 46
53113
Bonn
Fax: 0228 - 2496883
Öffnungszeiten
Mo.–Fr. 10:00–17:00
Neueste Bewertung: 5/5
am 17.04.2024 bewertet von D. S.
Sehr zufrieden
Ich bin inzwischen seit einigen Jahren bei der Plansecur und kann nur Positives berichten. Das Team ist engagiert und motiviert, bringt immer wieder eigeninitiativ gute Ideen ein, auf die ich nicht gekommen wäre, ohne aufdringlich zu sein. So bin ich nicht nur in Sachen Geldanlage auf dem neuesten und besten Stand, sondern auch im Bereic... Weiterlesen
28 Bewertungen:
4,8/5
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Über uns
Willkommen bei Waltraud Schmidt und Beraterteam im Großraum Bonn-Köln!
Das freie Beratungshaus PLANSECUR feiert in 2023 das 37jährige Firmenbestehen. Das zeigt u.a., dass wir schon mehrere Marktschwankungen oder Finanzkrisen erfolgreich überstanden haben.
Nutzen auch Sie unsere bewährte Erfahrung, das vielfältige KnowHow, welches durch die aktive hausinterne Teamarbeit ergänzt wird.
Im Zentrum unserer systematischen Finanzplanung stehen immer die Ausgangssituationen unserer Kunden. Darum beginnt jede Finanzberatung mit einem ausführlichen Gespräch, in dem wir über Ihre privaten und beruflichen Ziele, Pläne und Wünsche sprechen.
Im zweiten Schritt erhalten Sie ein Finanzplanungskonzept. Die Produktempfehlungen, die sich aus dem Konzept ergeben, orientieren sich ausschließlich an Ihrem persönlichen Bedarf. Wir arbeiten frei von anderen Konzernen und Anbietern. Unsere Zielvorgabe sind zufriedene Kunden.
Unser zertifiziertes Produktauswahlverfahren gewährt eine hohe Qualität der Anbieter und Produkte.
Gerne erläutern wir Ihnen unsere Arbeitsweise und Dienstleistungen im Detail. Wir freuen uns auf Ihren Anruf.
Hier können Sie die elektronische Broschüre durchblättern.
Unsere Leistungen
- Finanzberatung
- Finanzplanung
- Altersvorsorge
- Berufsunfähigkeit
- Versicherungen
- Nachhaltige Geldanlagen
- Kapitalanlagen
- Vermögensaufbau
- Ruhestandsplanung
- Baufinanzierungen
Waltraud Schmidt und Team – PLANSECUR Die Finanzplaner
Plansecur Dienstleistungsbroschüre
Alle Leistungen übersichtlich zusammengefasst, finden Sie auch in unserer Plansecur Dienstleistungsbroschüre als PDF zum Download.
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4,82/5 Sterne
28 Bewertungen im Überblick
5 Sterne: 26
4 Sterne: 1
3 Sterne: 0
2 Sterne: 0
1 Sterne: 1
Beate B.
vom
03.12.2021
4 Sterne
Finanzielle Gestaltung der Rentenphase Im Alter von knapp...
Finanzielle Gestaltung der Rentenphase
Im Alter von knapp 60 möchte ich meine Rentenphase gut und sicher finanziert wissen. Daher recherchierte ich selbst umfassend im Internet, kam aber leider zu keinem überzeugenden Ergebnis. Nach weiterer Recherche stieß ich auf das Beratungsangebot vom Team von Frau Schmidt, dass sehr ansprechend und Vertrauen erweckend klang.
Um mir alle Optionen offen zu halten wurden drei Rentenantritts-Szenarien – nämlich im Alter von 63 oder 65 oder 67 Jahren - ausgerechnet, und zwar basierend auf meinen vorhandenen finanziellen Mitteln. Die beiden Berater, Herr Kroll und Frau Schmidt incl. Qualitätssicherung aus dem Backoffice, fanden die für mich passende Lösung, bei der ich nun ein gutes Gefühl habe. Ich bin sehr erleichtert, dass dieses sehr komplexe Thema nun in meinem Sinne gestaltet ist. Es bleibt mir genügend Flexibilität, enthält die mir sehr wichtige Sicherheit und ermöglicht mir verschiedene Renteneintrittszeitpunkte. Die gesamte Beratung verlief sehr vertrauensvoll und mit dem guten Gefühl, das man hier vor allem meine Ziele und Wünsche im Blick hat.
Mein Resümee: Frau Schmidt und Team lieferten kompetent, was sie auf ihrer Homepage versprechen.
Harald Schmidt
vom
21.10.2021
5 Sterne
Das ist das All-in-One-Sorglos-Paket. Frau Schmidt steht ...
Das ist das All-in-One-Sorglos-Paket. Frau Schmidt steht uns seit vielen Jahren in kleinen und großen Versicherungs- und Finanzfragen kompetent zur Seite. Mit Netzwerk und Verhandlungsgeschick hat Sie auch unsere Immobilienfinanzierung perfekt über die Bühne gebracht.
Waltraud Schmidt und Team – PLANSECUR Die Finanzplaner hat diese Bewertung am 03.12.2021 kommentiert:
Tja, die Baufinanzierung war aufgrund der Rahmenbedingungen tatsächlich eine Herausforderung. Da wir auch mehr als 400 Finanzierungsoptionen wählen können, findet sich beinahe immer eine Lösung. Danke für die bereits knapp 20jährige vertrauensvolle Zusammenarbeit.
D Hingst
vom
05.10.2021
5 Sterne
Auf meine Anfrage über das Kontaktformular kam bereits am...
Auf meine Anfrage über das Kontaktformular kam bereits am Nachmittag der Rückruf. Frau Schmidt hat sich ausführlich mit meinen Fragen befasst und Zeit für die Beantwortung genommen. Am besten hat mir der Ansatz gefallen, dass es nicht darum geht, ob ein Vorhaben machbar ist oder nicht, sondern ausschließlich um das "wie". Dabei hatte ich den Eindruck, dass sie mit Erfahrung und Sachverstand meine Situation bewerten konnte. Auch wenn sich am Ende herausstellte, dass eine weitere Beratung nicht erforderlich wäre, bin ich ihr dankbar für ihre Hinweise und Einschätzung.
Waltraud Schmidt und Team – PLANSECUR Die Finanzplaner hat diese Bewertung am 03.12.2021 kommentiert:
Danke sehr. Ja, das ist das Selbstverständnis unserer Beratungsdienstleistung.
Zachary Gallant
vom
06.04.2021
5 Sterne
Uns ist es wichtig, Zeit zu haben für unsere Familie, die...
Uns ist es wichtig, Zeit zu haben für unsere Familie, die gemeinsame Freizeitgestaltung und natürlich auch unsere Arbeit. Die Beschäftigung mit Versicherungs- und sonstigen Finanzfragen bleibt dabei oft auf der Strecke. Um so größer ist unsere Dankbarkeit für die äußerst hilfreiche und von Erfolg gesegnete Unterstützung, die Frau Schmidt und ihr Team uns und der gesamten Großfamilie in den vergangenen Jahren haben zuteil werden lassen. Als Frau Schmidt uns etwa darauf aufmerksam machte, dass es für uns sinnvoll wäre, in die RiesterRente zu investieren, waren wir erstaunt zu lernen, dass wir für unsere Familie eine jährliche Riesterzulage von 1075 € erhalten könnten. Während wir in der Vergangenheit die Auseinandersetzung mit der (für Laien oft undurchsichtigen) RiesterRente gescheut hatten, konnten Frau Schmidt und ihr Team uns schnell davon überzeugen, dass dieser Plan durchaus empfehlenswert ist. Ohne ihre Expertise hätten wir diesen Versicherungs-Urwald kaum durchschaut.
Katharina Gallant
vom
06.04.2021
5 Sterne
Frau Schmidt unterbreitete uns bereits 2017 die gute Idee...
Frau Schmidt unterbreitete uns bereits 2017 die gute Idee, für die Kinder kleine Beiträge zu sparen. Dies gepaart mit gesundheitlicher Absicherung gefiel uns gut. Ganz besonders sprach uns an, dass dieser Gesundheitsschutz im jungen Erwachsenenalter in einen Berufsunfähigkeitsschutz umgewandelt werden kann - ohne erneute Gesundheitsprüfung. Die Krönung war dann der Vorschlag, dass dies doch ein wunderbares Oma+Opa+Paten-Geschenk wäre. Wunderbar! Die Oma unserer Kinder hat sich gefreut, etwas Sinnvolles für unsere Kids zu tun.
N P
vom
05.04.2021
5 Sterne
Gute Ideen – Beratung lohnt sich immer wieder! Nachdem w...
Gute Ideen – Beratung lohnt sich immer wieder!
Nachdem wir bereits supergute Erfahrungen mit unserer Baufinanzierung bei Frau Schmidt gemacht haben,
erkundigten wir uns bei ihr und Ihrem Team, was und wie wir für unseren Sohn ggf. ansparen können.
Wir erhielten den Tipp „Kinderpolice“. Einerseits mit kleinen Beträgen besparen u.a. auch Geldschenke z.B.
der Großeltern anlegen können. Parallel dazu wird der Gesundheitszustand unseres Sohnes versicherungstechnisch
„eingefroren“. Wenn er dann nach Schule oder Studium ins Berufsleben einsteigen wird, kann dieser Teil des
Vertrages in eine Berufsunfähigkeitsversicherung umgewandelt werden, unabhängig von seinem Gesundheitszustand.
Da wir in unserem Umfeld deutlich sehen, was sich gesundheitlich entwickeln kann, gefällt uns diese Idee sehr gut.
Zusätzlich besparen wir in einem Junior-Investmentdepot für unseren Sohn nachhaltige Fonds. Auch mit kleinen
Beträgen, die sich bisher schon beeindruckend gut entwickelt haben.
Sonja S
vom
05.04.2021
5 Sterne
Michael Hutt
vom
26.03.2021
5 Sterne
Unsere Voraussetzungen ein Haus zu kaufen, enthielten ein...
Unsere Voraussetzungen ein Haus zu kaufen, enthielten einige Erschwernisse. Meine ersten
Versuche, eine Baufinanzierung online zu erhalten, scheiterten. Dann wendete ich mich an
meine Finanzberaterin, Frau Waltraud Schmidt, deren Dienste ich schon ein paar Jahre nutze.
Zuerst entstand die Spannung, ob wir überhaupt das Haus im Bieterverfahren erhalten.
Als wir den Zuschlag erhielten, wurde es noch spannender, ob wir die angedachte Bau-
finanzierung auch tatsächlich und fristgerecht bekommen.
Frau Schmidt leitete uns souverän, mit Überblick, Erfahrung und Kreativität durch diesen
aufregenden Prozess und erreichte gute Darlehenskonditionen für uns. Aus den über
700 Finanzierungsoptionen suchte sie für uns das Passende heraus, klasse.
Andrea Bahrenberg
vom
31.12.2020
5 Sterne
Extreme Zeitersparnis – Beste Finanzierungs-Konditionen f...
Extreme Zeitersparnis – Beste Finanzierungs-Konditionen für unsere Situation
Schon lange träumten wir von einem eigenen Haus. In diesem Jahr haben wir das passende Objekt gefunden. Dabei hat Waltraud Schmidt, Fachberaterin für Finanzdienstleistungen (IHK) und Plansecur-Gesellschafterin, bei der Baufinanzierung (Baufi) perfekt beraten. Sie hat uns vom Baufi-Vorgang bis hin zur Kreditzahlung begleitet.
Anstatt bei fünf verschiedenen Banken ein Angebot zu erfragen, haben wir alle Infos an einem Beratungsplatz erhalten. Das war eine unglaublich große Zeitersparnis. Zudem hat Frau Schmidt uns eine unabhängige (!) Auswahl aus mehr als 400 Baufinanzierungsoptionen geboten, da sie der größten Baufi-Datenbank Deutschlands angeschlossen sind.
* Wir bekamen sofort eine Übersicht, welche Banken zu welchen Konditionen bei unseren individuellen Voraussetzungen in Frage
kommen.
* Für uns war sofort erkennbar, zu welchen Zinskosten die gesamte Baufi laufen könnte und wann wir wo mit dem Abtrag stehen.
* Dann hat Frau Schmidt sogar noch einmal nachjustiert und erneut noch bessere Konditionen gefunden bei einer kürzeren Zinsbindung,
was für uns sehr gut passt.
Unser Fazit lautet: Die gesamte Baufi war durch Waltraud Schmidt viel leichter und günstiger, als wir erwartet haben. Mit diesen Konditionen haben wir niemals gerechnet! Besser geht’s nicht!
N P
vom
18.02.2020
5 Sterne
Baufinanzierung - Beste Konditionen Unerwartet bot unser...
Baufinanzierung - Beste Konditionen
Unerwartet bot unser Vermieter an, das Haus in dem wir wohnten, zu kaufen. Was nun?
Da wir dort so gerne wohnen, stand eine diesbezügliche Entscheidung an: Kaufen oder umziehen!
Dank Frau Schmidt haben wir „unser Haus“ gekauft.
Sie konnte uns die Bedenken nehmen u. machte uns deutlich, dass wir nun die nächsten 15 Jahre ganz klar unsere Wohnkosten kennen. Das war sehr nützlicher Gedanke.
Zu dem verhandelte sie für uns hervorragend Konditionen: für 15 Jahre p.a. 0,75% fest!
Leon Baumgardt
vom
05.02.2020
5 Sterne
Durch und durch „nachhaltig“! Ich bin sehr zufrieden, das...
Durch und durch „nachhaltig“! Ich bin sehr zufrieden, dass ich auch beim Thema Finanzplanung meiner Überzeugung gerecht werden konnte.
Mit Hilfe meiner Beraterin fand ich schnell hochwertige sowie nachhaltig Möglichkeiten für:
- Meine steuerlich geförderte BasisRente
- Betriebliche Altersvorsorge über meinen Arbeitgeber
- Meine Investmentanlage incl. Fondssparen.
Ich bin sehr zufrieden.
Übrigens dieses Beratungshaus beschäftigt sich schon seit 18 Jahren mit nachhaltigen Geldanlagen.
jonas schneider
vom
31.01.2020
5 Sterne
Kürzlich in einer neuen Wohnung angekommen, neue Arbeit u...
Kürzlich in einer neuen Wohnung angekommen, neue Arbeit und nun die Frage, wie Sicher eigentlich unser Leben ist und was brauchen wir für den Notfall? Mit all den Fragen sind wir bei Frau Schmidt gelandet und fühlen uns bei ihr sehr gut aufgehoben. Transparent klärte sie uns bisher über beispielsweise BU auf und verglich für und mit uns, was wir brauchen. Dabei nahm sie sich geduldig und zuvorkommend Zeit und zerstreute Sorgen, lenkte unsere Aufmerksamkeit auf offene Fragen oder Details, die uns ohne Ihre Betreuung nie aufgefallen wären. Wir fühlen uns sehr gut beraten und gehen gerne weiterhin mit ihr unserer Zukunft entgegen.