Waltraud Schmidt und Team – PLANSECUR Die Finanzplaner
Waltraud Schmidt und Team – PLANSECUR Die Finanzplaner
Ermekeilstrasse 46
53113
Bonn
Fax: 0228 - 2496883
Öffnungszeiten
Mo.–Fr. 10:00–17:00
Neueste Bewertung: 5/5
am 30.04.2024 bewertet von Andreas R.
25 Jahre gute Erfahrungen
Als junger Familienvater hatte ich den Wunsch, mit Blick auf die gewachsene Verantwortung für eine Familie mit den finanziellen Ressourcen verantwortlich umzugehen. Weil ich die praktizierten Werte von Plansecur teile und erlebte, dass Beraterinnen und Berater sie glaubhaft vorlebten, kam ich in Verbindung mit Plansecur. Mich hat die Zu... Weiterlesen
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Waltraud Schmidt und Team – PLANSECUR Die Finanzplaner
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Alle Leistungen übersichtlich zusammengefasst, finden Sie auch in unserer Plansecur Dienstleistungsbroschüre als PDF zum Download.
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329 Bewertungen im Überblick
5 Sterne: 325
4 Sterne: 3
3 Sterne: 1
2 Sterne: 0
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Jovana M., Sankt Augustin
vom
30.08.2021
5 Sterne
Baufinanzierung – mi...
Baufinanzierung – mit professioneller Begleitung entspannt durch eine spannende Phase
Unsere Zusammenarbeit in den letzten 17 Jahren (erst passgenaue „Grundausstattung“, später das ein oder andere nötige Extra) hat sich immer an unseren Bedürfnissen orientiert ... und aktuell steht bei uns eine Baufinanzierung an.
Es ist ein hervorragender Komfort, nicht zu vier bis sechs Banken gehen oder im Internet recherchieren zu müssen. Dies alles übernahm Frau Schmidt und fand für uns „the best of …“ heraus. Die Baufi-Gestaltung passt genau zu unserem Leben.
Das für mich wirklich Besondere aber war der hervorragende, kompetente Service während des Prüfprozesses der zukünftig finanzierenden Bank:
- Die baulichen Unterlagen waren nicht komplett.
- Die Verkäuferin kam mit dem Verkauf „ins Schwanken“ und
- der Notar hinterfragte die Kaufabsicht.
Frau Schmidt stand IMMER MIT RAT UND TAT zur Seite, wobei sie auf ihr immenses Netzwerk zugriff. So waren auch ganz schnell die erforderlichen Fachleute zur Stelle. Das gab uns bei unserer Baufinanzierung ein gutes Gefühl, Sicherheit und die besten Konditionen.
1000 DANK ! Wir empfehlen Sie sehr gerne weiter.
Waltraud Schmidt und Team – PLANSECUR Die Finanzplaner hat diese Bewertung am 03.12.2021 kommentiert:
Vielen Dank, liebe Jovana. Ja, Eure Baufi forderte die gesamte Klaviatur der Möglichkeiten. Da wir nun schon seit vielen Jahren aus dem gesamten deutschen Baufi-Angebot von weit über 400 Finanzierungsmöglichkeiten wählen können, kommt es zu 99% zu einem positiven Ergebnis.
Harald S., Sankt Augustin 53757
vom
20.07.2021
5 Sterne
Glücksfall
Inzwischen sind wir schon seit 2003 Kunden von Frau Schmidt. Sie berät und begleitet uns seit Beginn unserer Familie und dann je nach Bedarf. Mal kam Sie auf uns zu und andere Beratungen wurden von uns initiiert.
Aktuell liegt uns ein Kaufangebot für das Haus vor, in dem wir wohnen. Welch ein Glücksfall, dass Frau Schmidt und Ihr Team auch für Baufinanzierungen Profis sind.
Mit viel Erfahrung, Detailkenntnissen und Routine werden die Unterlagen für die Bank zusammengetragen und gecheckt, sodass jetzt die für uns besten Konditionen und Rahmenbedingungen herausgesucht werden können.
Gleichzeitig prüfte Frau Schmidt auch, ob alle anderen Risikoabsicherungen oder sonstige Themen aktuell sind.
Dies ist ein gänzlich anderes Vorgehen, als würden wir nur zu einer Bank gehen und dort ein Darlehen anfragen.
Fazit: Wir sparen extrem viel Zeit, werden professionell begleitet und haben final das für uns beste Immobilien-Darlehen-Ergebnis, super!
Waltraud Schmidt und Team – PLANSECUR Die Finanzplaner hat diese Bewertung am 03.12.2021 kommentiert:
Dankeschön! Im Rückblick auf die bisherigen 18 Jahre Zusammenarbeit beinhaltet das Resümee, dass wir in jedem Beratungsbedarf eine passende Lösung gefunden haben. Der seit ca. 10 Jahren laufenden Fondssparplan (ökologisch) für Euren Sohn zeigt eine 23% Wertentwicklung PRO Jahr - um nur 1 Beispiel zu nennen. Eure Kontinuität wurde belohnt.
S. P., Bonn 53113
vom
28.04.2021
5 Sterne
Sehr geehrte Frau Schmidt, vielen Dank für Ihre große Mühe.
Bereits vor 10 Jahren erhielten wir den Tipp von unserer Steuerberaterin, endlich einmal alle unsere
Sparvorgänge, Immobilien u. Altersvorsorge-Verträge checken zu lassen. Wir wendeten uns an
Frau Schmidt als unabhängige Finanzberaterin. Die Ergebnisse waren erhellend u. in Teilen existenzsichernd.
Auch die Planung & Gestaltung zum vorzeitigen Ruhestand sind sehr nützlich. Aktuell die
Überprüfung, ob ich in der PKV bleibe oder in die gesetzliche Krankenversicherung wechsele, hätte
ich ohne den fachlichen Rat falsch entschieden. Außerdem hätte ich aufgrund meiner beruflichen Anforderungen
als Ärztin gar keine Zeit, mich so tief in all diese Fragen einzuarbeiten.
Es ist daher beruhigend zu wissen, sich in diesen komplexen Themen an unsere Beraterin wenden zu können.
Mit freundlichen Grüßen,
Gabriel Z., Bonn 53175
vom
11.04.2021
5 Sterne
Umfassend und seriös - Top-Empfehlung
Frau Schmidt ist eine Beraterin, die sehr in die Tiefe geht, viele Fragen stellt und dann in Ruhe ein für uns passendes, individuelles Konzept entwickelt hat. Wir fühlen uns nun gerade im Hinblick auf den Ruhestand, aber auch bezüglich Absicherung unserer Arbeitskraft bestens aufgestellt. Deshalb haben wir dann auch mit Frau Schmidt zusammen den Schritt gewagt, uns unseren Traum vom eigenen Haus zu erfüllen. Hierbei war und ist Frau Schmidt die beste Begleitung, die wir uns wünschen können! Absolut empfehlenswert!
Zachary G.
vom
06.04.2021
5 Sterne
Kompass im Finanz- und Versorgungs-Dschungel
Zeit zu investieren, um sich in dem Versicherungs- und Finanz-Dschungel zurechtzufinden, macht uns keinen Spaß. Wir genießen lieber die Familie, unsere Jobs und die Freizeit. Bisher hat unsere gesamte „Großfamilie“ mit Erfolg gekrönte Beratung erfahren, sodass wir auch gerne die Dienste von Frau Schmidt u. ihrem Team nutzen. Als Sie uns vorrechnete, dass wir für unsere Familie pro Jahr € 1075 Riesterzulage erhalten würden, haben wir uns die RiesterRente näher angeschaut. Frau Schmidt und ihr Team konnten uns aufzeigen, dass die RiesterRente besser als ihr Ruf ist, wenn man den ökonomisch starken Anbieter wählt.
Katharina G.
vom
06.04.2021
5 Sterne
Weitsichtig für unsere Kinder
Vor vier Jahren schlug uns Frau Schmidt vor, kleine Beträge für unsere Kinder zurückzulegen. Besonders angetan waren wir, als sie diese Idee mit der Empfehlung verknüpfte, die anzusparenden Beträge mit einer gesundheitlichen Absicherung der Kinder zu kombinieren. Uns überzeugte der von ihr vorgeschlagene Plan auch deshalb, weil dieser Gesundheitsschutz in einen Berufsunfähigkeitsschutz umgewandelt werden kann, sobald die Kinder im jungen Erwachsenenalter sind. Eine erneute Gesundheitsprüfung fällt dabei nicht an. In unserem Fall war dieses Modell zudem eine willkommene Geschenkidee für Großeltern und Paten, die gerne etwas für die Zukunft unserer Kinder tun wollten.
N. P.
vom
05.04.2021
5 Sterne
Gute Ideen – Beratung lohnt sich immer wieder!
Nachdem wir bereits supergute Erfahrungen mit unserer Baufinanzierung bei Frau Schmidt gemacht haben, erkundigten wir uns bei ihr, was und wie wir für unseren Sohn ggf. ansparen können. Wir erhielten Tipps für ein Junior-Investmentdepot sowie eine „Kinderpolice“. In dem Junior-Investmentdepot besparen wir mit kleinen Beträgen für unseren Sohn nachhaltige Fonds, die sich bisher beeindruckend gut entwickelt haben. Die „Kinderpolice“ besparen wir ebenfalls mit kleinen Beträgen. In den Vertrag können auch z. B. Geldgeschenke der Großeltern oder der Paten/Tanten/Onkeln angelegt werden. Parallel dazu wird der Gesundheitszustand unseres Sohnes versicherungstechnisch „eingefroren“. Wenn er dann nach Schule/Studium ins Berufsleben einsteigen wird, kann dieser Teil des Vertrages in eine Berufsunfähigkeitsversicherung umgewandelt werden, unabhängig von seinem Gesundheitszustand.
Da wir in unserem Umfeld deutlich sehen, was sich gesundheitlich entwickeln kann, gefällt uns diese Idee sehr gut.
Sonja S., Bonn
vom
05.04.2021
5 Sterne
Frau Schmidt hat mir...
Frau Schmidt hat mir anhand einer ausführlichen Kundenpräsentation einen hervorragenden Überblick über die Schwächen und Stärken meiner Altersvorsorge, den Sachversicherungen und meiner Vermögensverwaltung verschafft. Im Kundengespräch konnten wir durch ihre Kompetenz und Professionalität rasch eine Priorisierung der zu erledigenden Aufgaben vornehmen. Ihre einfühlsame und freundliche Art erleichterte die Bearbeitung dieser komplexen Thematiken sehr.
Eugen G., Bonn 53127
vom
27.03.2021
5 Sterne
Baufinanzierung-leic...
Baufinanzierung-leicht gemacht.
Wenn man endlich eine Traum-Immobilie gefunden hat und nun alles schnell gehen muss, ist die Frau Schmidt die richtige Ansprechpartnerin dafür.
Da ist man richtig gut aufgehoben. Alles klappt reibungslos, superschnell und, was mir persönlich sehr wichtig ist, in sehr angenehmer Atmosphäre.
Olga V., Bonn 53127
vom
27.03.2021
5 Sterne
Das Thema "Richtig f...
Das Thema "Richtig finanzieren" war für uns immer sehr unübersichtlich und kompliziert. Deswegen haben wir uns entschlossen, Hilfe bei Profis zu suchen. Und haben bei Frau Schmidt einen Volltreffer gelandet.
Sehr kompetente, transparente und vor allem verständliche Beratung.
Selbst die doofsten Fragen unsererseits hat Frau Schmidt immer gerne und geduldig beantwortet.
Eine bessere Beratung kann man sich echt nicht wünschen.
Michael H., 53121
vom
26.03.2021
5 Sterne
Baufinanzierung – super gelaufen
Unsere Voraussetzungen ein Haus zu kaufen, enthielten einige Erschwernisse. Meine ersten
Versuche, eine Baufinanzierung online zu erhalten, scheiterten. Dann wendete ich mich an
meine Finanzberaterin, Frau Waltraud Schmidt, deren Dienste ich schon ein paar Jahre nutze.
Zuerst entstand die Spannung, ob wir überhaupt das Haus im Bieterverfahren erhalten.
Als wir den Zuschlag erhielten, wurde es noch spannender, ob wir die angedachte Bau-
finanzierung auch tatsächlich und fristgerecht bekommen.
Frau Schmidt leitete uns souverän, mit Überblick, Erfahrung und Kreativität durch diesen
aufregenden Prozess und erreichte gute Darlehenskonditionen für uns. Aus den über
700 Finanzierungsoptionen suchte sie für uns das Passende heraus, klasse.
Constanze K., Wachtberg 53343
vom
17.03.2021
5 Sterne
Ich bin wieder begeistert!
Seit Jahren werde ich von Frau Schmidt hervorragend betreut. Insbesondere die solide Absicherung im Ruhestand habe ich ihr zu verdanken. Mein Vertrauen in sie könnte nicht größer sein.
Heute aber bin ich wirklich noch einmal überrascht worden: von ihrem sehr netten und kompetenten Mitarbeiter Felix Kroll wurde ich angerufen mit der Mitteilung, dass (nach sicherlich sehr intensiver und aufwendiger Vorarbeit) meine im April fällige private Zusatz-Rentenversicherung so umgeschichtet werden konnte, dass ich monatlich 100 € mehr erhalten werde als erwartet. Das ist - über die immer verlässliche hohe Qualität der Betreuung hinausgehend - ein extra Zuckerl, über das ich mich den Rest meines Lebens an jedem Monatsersten freuen werde!
Vielen Dank!