Waltraud Schmidt - PLANSECUR Die Finanzplaner

Waltraud Schmidt - PLANSECUR Die Finanzplaner

Ermekeilstrasse 46
53113 Bonn

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Fax: 0228 - 2496883


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Top-Bewertung:  5/5

am 27.06.2018 bewertet von K. S., Troisdorf 53844

Erbschaft wertschätzend – dank professioneller Beratung – angelegt

Aufgrund einer familiären Empfehlung wendete ich mich an Frau Schmidt, die ich schon vor einigen Jahren persönlich kennengelernt hatte. Ich erhielt eine überaus geduldige und gleichzeitig professionelle Einweisung einer hoch qualifizierten und unabhängigen Finanzberaterin in eine für mich nicht einfache Thematik. Die Informationen waren u... Weiterlesen

Über uns

Willkommen bei Waltraud Schmidt, Ihrer Finanzberaterin im Großraum Bonn-Köln!

Das freie Beratungshaus PLANSECUR feiert in 2016 das 30jährige Firmenbestehen. Das zeigt u.a., dass wir schon mehrere Marktschwankungen oder Finanzkrisen erfolgreich überstanden haben.
Nutzen auch Sie unsere bewährte Erfahrung, das vielfältige KnowHow, welches durch die aktive hausinterne Teamarbeit ergänzt wird.

Im Zentrum meiner systematischen Finanzplanung stehen immer die Ausgangssituationen unserer Kunden. Darum beginnt jede Finanzberatung mit einem ausführlichen Gespräch, in dem wir über Ihre privaten und beruflichen Ziele, Pläne und Wünsche sprechen.

Im zweiten Schritt erhalten Sie ein Finanzplanungskonzept. Die Produktempfehlungen, die sich aus dem Konzept ergeben, orientieren sich ausschließlich an Ihrem persönlichen Bedarf. Wir arbeiten frei von anderen Konzernen und Anbietern. Unsere Zielvorgabe sind zufriedene Kunden.

Unser zertifiziertes Produktauswahlverfahren gewährt eine hohe Qualität der Anbieter und Produkte.

Gerne erläutere ich Ihnen unsere Arbeitsweise und Dienstleistungen im Detail. Ich freue mich auf Ihren Anruf.

Unsere Leistungen

Finanzberatung, Finanzplanung, ALTERSVORSORGE, Berufsunfähigkeit, Versicherungen, Geldanlagen, Kapitalanlagen, Vermögensaufbau, Ruhestandsplanung, Baufinanzierungen

Waltraud Schmidt - PLANSECUR Die Finanzplaner

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Gesamtbewertung (243 Bewertungen)

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Gesamtbewertung im Detail

Betreuung: 5 Sterne sehr gut

Qualität: 5 Sterne sehr gut

Termintreue: 4,9 Sterne gut

Preis: 4,9 Sterne gut

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Erbschaft wertschätzend – dank professioneller Beratung – angelegt

Aufgrund einer familiären Empfehlung wendete ich mich an Frau Schmidt, die ich schon vor einigen Jahren persönlich kennengelernt hatte. Ich erhielt eine überaus geduldige und gleichzeitig professionelle Einweisung einer hoch qualifizierten und unabhängigen Finanzberaterin in eine für mich nicht einfache Thematik. Die Informationen waren umfassend und dennoch leicht verständlich, detailliert und zugleich komplex und fachspezifisch. In dieser Herausforderung half Frau Schmidt mir, das Kapitalvermögen aus einer Erbschaft wertschätzend anzulegen, wofür ich sehr dankbar bin.
Zusätzlich besprach sie die Angelegenheit rückversichernd im Kollegenteam, das weitere positive Impulse gab. Schritt für Schritt erreichten wir gemeinsam definierte Ziele, wobei Frau Schmidt mit großer Empathie und sehr viel Verständnis nah am Puls der Zeit und zugleich an meinem persönlichen Bedarf agierte. Systematisch und ausführlich erklärte sie mir die Grundlagen - für Laien nachvollziehbar -, war stets hervorragend vorbereitet, konnte sich in meine Situation schnell hineindenken, arbeitete strukturiert und organisiert. Alle Termine wurden persönlich abgesprochen und eingehalten. Zuletzt erhielt ich ein Ergebnis, das meine Versorgungslücke im Alter aus heutiger Sicht schließen wird, und zwar mit einem hohen Anteil an Garantieleistungen. Die Vermögenspolice mit einer hohen Sicherheit, und ein Investmentdepot, das sich durch Nachhaltigkeit und Rentabilität auszeichnet, beinhaltet Produkte, die aufgrund einer
Marktanalyse auf wissenschaftlicher Basis geprüft und empfohlen wurden. Ich wurde hervorragend beraten und bin Frau Schmidt sehr dankbar.


vom

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Das Gespräch mit der Finanzplanerin von Plansecur war äußerst hilfreich. ...

Das Gespräch mit der Finanzplanerin von Plansecur, Frau Schmidt, unser Anliegen: ein Hauskauf betreffend, war äußerst hilfreich. Nicht nur, dass sich Frau Schmidt mit Hilfe unserer Vorabinformationen akribisch auf das Gespräch vorbereitet hatte, sondern sie zeigte darüber hinaus genügend Flexibilität und Geduld, um auf spontan auftretende, laienhaft gestellte Fragen meinerseits, erschöpfend Auskunft zu erteilen. Sie legte dabei ein Spezialwissen an den Tag, das sie auf der Höhe der Zeit zeigte. Ihre offene, Ehrlichkeit vermittelnde Art, kombiniert mit einer verständlichen Sprache werden uns, zusammen mit den Notizen, die wir in den 90 Minuten erarbeiteten, bei unserer Entscheidung helfen.

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vom

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Sehr empfehlenswerte Finanzberaterin!

Frau Schmidt hat uns als Ehepaar und Familie allumfassend und kompetent beraten! Sie hat sich während unseren Gesprächen sehr viel Zeit für Details und Fragen genommen (und wir hatten viele bei diesem komplexem Thema! ) und ist konstant auf unsere individuelle Situation eingegangen. Hierbei war sie sehr geduldig und verlor dabei nie den "roten Faden". Sie war immer auffallend gut vorbereitet und zeigte sich in allen Gesprächen unglaublich positiv, herzlich und emphatisch! Wir konnten bei einigen Terminen unseren kleinen Sohn (7 Monate) mitbringen, was für uns vieles vereinfachte und für sie überhaupt kein Problem war.
Wir hatten nie den Eindruck, dass sie uns etwas "aufschwatzen" wollte, sondern wir hatten das Gefühl, dass ihre Vorschläge immer fair und authentisch waren-und zu uns passten! Wir haben nun für uns und unsere Kinder die passenden Zusatzvorsorgen und Versicherungen abgeschlossen.
Wir können Frau Schmidt uneingeschränkt weiterempfehlen und werden uns bei weiteren Angelegenheiten dieser Art wieder an sie wenden!

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vom

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Erbschaft wertschätzend – dank professioneller Beratung – angelegt

Aufgrund einer familiären Empfehlung wendete ich mich an Frau Schmidt, die ich schon vor einigen Jahren persönlich kennengelernt hatte. Ich erhielt eine überaus geduldige und gleichzeitig professionelle Einweisung einer hoch qualifizierten und unabhängigen Finanzberaterin in eine für mich nicht einfache Thematik. Die Informationen waren umfassend und dennoch leicht verständlich, detailliert und zugleich komplex und fachspezifisch. In dieser Herausforderung half Frau Schmidt mir, das Kapitalvermögen aus einer Erbschaft wertschätzend anzulegen, wofür ich sehr dankbar bin.
Zusätzlich besprach sie die Angelegenheit rückversichernd im Kollegenteam, das weitere positive Impulse gab. Schritt für Schritt erreichten wir gemeinsam definierte Ziele, wobei Frau Schmidt mit großer Empathie und sehr viel Verständnis nah am Puls der Zeit und zugleich an meinem persönlichen Bedarf agierte. Systematisch und ausführlich erklärte sie mir die Grundlagen - für Laien nachvollziehbar -, war stets hervorragend vorbereitet, konnte sich in meine Situation schnell hineindenken, arbeitete strukturiert und organisiert. Alle Termine wurden persönlich abgesprochen und eingehalten. Zuletzt erhielt ich ein Ergebnis, das meine Versorgungslücke im Alter aus heutiger Sicht schließen wird, und zwar mit einem hohen Anteil an Garantieleistungen. Die Vermögenspolice mit einer hohen Sicherheit, und ein Investmentdepot, das sich durch Nachhaltigkeit und Rentabilität auszeichnet, beinhaltet Produkte, die aufgrund einer
Marktanalyse auf wissenschaftlicher Basis geprüft und empfohlen wurden. Ich wurde hervorragend beraten und bin Frau Schmidt sehr dankbar.

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Auf Empfehlung aus dem Familienkreis wendete ich mich an Frau Schmidt...

Auf Empfehlung aus dem Familienkreis wendete ich mich an Frau Schmidt in Bonn vom Beratungshaus Plansecur. Wir hörten von bewährten Erfahrungen und guter Qualität. Wir suchten für ein Familienmitglied eine Eigentumswohnung in Berlin zur Selbstnutzung. Uns war bekannt, dass der dortige Immobilienmarkt immer umkämpfter wird und wollten die Sicherheit der Produkt- und Anbieterprüfung von Plansecur nutzen. Frau Schmidt begleitete uns mehr als ein Jahr unermüdlich u. koordinierte die Kontakte zwischen Produktanbietern, Bauträgern, Wohnungsgesellschaften, usw. , kurz gesagt, sie kümmerte sich um alles. Wir hatten über den gesamten Zeitraum immer das Gefühl, dass sie unser Anliegen nicht aus den Augen verliert. Letztendlich haben wir im April 2018 den Notarvertrag unterschrieben. Ohne die Unterstützung von Frau Schmidt im Beratungshaus Plansecur wäre das nicht gelungen.

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R. I. und M. L. vom 25. 1. 2018: einfach klasse

Durch eine persönliche Empfehlung kamen wir an Frau Schmidt, als wir eine unabhängige Beratung für die Verwendung einer fällig werdenden Lebensversicherung suchten. Gleich beim ersten Gespräch fanden wir aufgrund von Frau Schmidts empathischer, persönlich interessierter Art einen guten Draht zueinander. Die Geldanlage wurde sehr eingehend und auch für uns Laien in Finanzfragen gut nachvollziehbar besprochen und dann von Frau Schmidt sehr zügig umgesetzt. Auch bei der technisch-organisatorischen Realisierung war Frau Schmidt einfach klasse, als sie uns die notwendigen Papiere ‚mundgerecht‘ servierte und uns, als die Zeit wegen einer längeren Reise drängte, so manchen Schritt abnahm.
Wir waren und sind sehr angetan von Frau Schmidts umfassender Kompetenz, ihrer hervorragenden Organisation, ihrem Engagement und ihrer ausgesprochen herzlichen, vertrauenerweckenden Art. Dabei hat sie auch ein Auge für nicht nur auf Rentabilität, Flexibilität und Sicherheit, sondern auch auf Nachhaltigkeit und auf ökologische, soziale und ethische Verträglichkeit ausgerichtete Geldanlagen. Dass sie ihre Vorschläge für uns nicht nur auf eigene Verantwortung macht, sondern sie mit ihren Kolleginnen und Kollegen in der Plansecur bespricht, ist für uns ein weiteres Qualitätsmerkmal ihrer Beratung.
Bei anstehenden Anlagen werden wir uns voll und ganz auf Frau Schmidt und die Plansecur verlassen.

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vom

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Frau Schmidt ist einfach die Beste!

Seit ihrer Geburt zahle ich für meine Enkel monatlich auf ein eigenes Konto ein. Als ich kürzlich Frau Schmidt davon erzählte, begeisterte sie mich spontan mit der Idee, denselben monatlichen Betrag lieber in einer "Kinderpolice" anzulegen, die die Kinder ab sofort schützt - bei Unfall oder Krankheit mit Behinderungsfolge oder später als Berufunfähigkeitsversicherung. Gleichzeitig ist es ein zeitgemäßes "Sparbuch" für die Bedarfe junger Menschen wie Führerschein & Co. und auch langfristig nutzbar. Alles sehr variabel auf die individuell sich ergebenden Bedürfnisse abgestimmt.
Frau Schmidt war (wieder einmal! ) großartig bei Beratung und zügiger Umsetzung! Ich bin ihr sehr dankbar dafür, meine Enkel jetzt richtig gut abgesichert zu wissen.

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vom

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Baufinanzierung: Superschnell, professionell und perfekt auf unsere Situation abgeschnitten

Wir haben eine Eigentumswohnung gefunden und brauchten daher schnell eine unabhängige Beratung zur Baufinanzierung.
Wir sind über Google, auf Frau Schmidt gestoßen und haben schnell einen Termin bei Ihr bekommen. Sie wusste genau, dass aufgrund der Marktsituation eine schnelle und gute Baufinanzierung hermusste.
Bei unserem ersten Gespräch war Fr. Schmidt bestens vorbereitet und hat uns mit Ihren Fachkenntnissen zur Baufinazierung überzeugt und weitergeholfen. Sie hat die richtigen Fragen gestellt, auch wie es in Zukunft bei uns aussieht.
Zwei Tage nach dem Termin erhielten wir schon die drei besten Finanzierungsangebote. Wir konnten unseren Augen nicht trauen, wie gut die Angebote waren. Wir haben uns für ein Angebot entschieden, das genau auf uns zugeschnitten war.
Innerhalb von wenigen Tagen hat Fr. Schmidt alles für und mit uns geregelt und sich jederzeit (Tag und Nacht) eingesetzt. Weiterhin erhielten wir sehr nützliche Hinweise, die wir z. B. in unseren Kaufvertrag mit einbringen sollten.

Das Gute ist, dass wir keine Zeit verloren haben und mehrere Banken aufsuchen mussten. Fr. Schmidt arbeitet mit mehr als Hunderten von Banken zusammen und sucht die besten Angebote.
Wir sind sehr glücklich und zufrieden das wir Fr. Schmidt als Finanzberaterin kennengelernt haben. Sie ist sehr empfehlenswert, weil sie Kompetent, professionell und sehr schnell agiert.

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Beratung zur Altersvorsorge und Familiengründung

Da wir kurz vor der Familiengründung stehen und sich auch beruflich einiges verändert hat, haben wir aufgrund unserer guten Erfahrung mit Frau Schmidt auch dieses Mal einen Termin zur Beratung vereinbart. Wir wurden nicht enttäuscht: Wie schon bei unserem ersten Gespräch war Frau Schmidt bestens vorbereitet und hat uns mir Ihrer Fachkenntnis bei Fragen zur Grundabsicherung unserer Familie und zur Altersvorsorge sehr weitergeholfen. Ihre Vorschläge waren allesamt auf unsere Situation zugeschnitten und wurden ausführlich erläutert. Wir können Frau Schmidt daher mit bestem Gewissen weiterempfehlen.

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4,75 Sterne

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Kompetent und herzlich

Frau Schmidt berät mich seit 11 Jahren in allen Vorsorgethemen. Durch diese Beratung fühle ich mich für viele Eventualitäten bestens aufgestellt. Unsere damals vereinbarten Maßnahmen ergänzt bzw. verbessert sie kontinuierlich, wenn erforderlich. Sie ist fachlich höchst kompetent, kann zudem auf Experten aus ihrem Team zurückgreifen und kann sich in meine Situation gut hineinversetzen.

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vom

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Fair - kompetent - transparent

Waltraud Schmidt plante und organisierte meine Baufinanzierung in 2017.
Sie hat mich dabei äußerst kompetent, fair und transparent beraten.
Sie verstand es sowohl auf die individuellen Wünsche meinerseits einzugehen und als auch sachlich und sehr nachvollziehbar mich zu beraten, sodass eine Baufinnazierung mit optimalen Konditionen gefunden wurde.
Uneingeschränkt empfehlenswert!

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vom

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Frau Schmidt begleitet mich...

Frau Schmidt begleitet mich nun schon seit 14 Jahren in den Themen Altersvorsorge, sonstige Absicherung und Investmentsparen. Es ist so ein gutes Gefühl, sie in all meinen Finanzfragen immer als kompetente Ansprechpartnerin zu wissen.
Sie kennt mich und meine speziellen Wünsche inzwischen sehr gut, stellt sich darauf ein und half mir dadurch auch in all den Jahren, meine persönlichen Veränderungen jeweils finanziell zu gestalten.
Unsere örtliche Entfernung spielt keine Rolle für ihre hervorragende und persönliche Betreuung.
Neben der hohen Fachkompetenz, die durch die Plansecur-Teamarbeit zusätzlich untermauert wird, schätze ich an Frau Schmidt auch sehr ihre menschliche und empathische Art.
Herzlichen Dank!

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Baufinanzierung: Mit Beharrlichkeit und empfehlenswertem Finanzierungsservice zum Erfolg

Wir erhalten die Chance, ein Einfamilienhaus in guter Lage von einer Bekannten maklerfrei erwerben zu können.
Unsere Familie gefällt dieses Haus sehr gut. Unsere Kinder sind persönlich damit verbunden. Unser Sohn möchte es mit seiner Familie nach dem Kauf anmieten.
Als heute Mitt-Sechziger haben wir die Absicht, dieses Objekt über einen späteren Schuldnerwechsel an unsere Kinder zu übertragen und uns, sowie unseren Erben die derzeit niedrigen Zinsen mit einer möglichst langen Zinsbindung zu sichern.
Wir erkennen: zu Realisierung dieses Vorhabens fehlen uns die notwendigen Fachkompetenzen, sowie ein Überblick über den Finanzierungsmarkt.
Uns kommt in den Sinn: Frau Waltraud Schmidt kann uns zur Seite stehen, denn sie ist eine mit erstklassigen Qualitätsmerkmalen ausgestattete, unabhängige Finanzierungsberaterin. Sie hat bereits unserer Tochter eine Immobilienfinanzierung vermittelt.
Gesagt, getan: Bei den ersten Gesprächen mit der Eigentümerin zeigt sich, dass sie keine Gebäudeversicherung abgeschlossen hat. Dies holen wir unverzüglich nach.
Die anschließende Suche nach einer adäquaten Baufinanzierung zieht sich hin: zunächst lehnen zwei Banken, die von uns gewünschte umfängliche Finanzierung ab.
Eine Dritte prüft die Unterlagen sehr gründlich. Es stellt sich heraus: ein Gebäudeteil wurde ohne Baugenehmigung erstellt. Folge: Beplanung und entsprechende Baumaßnahmen zur nachträglichen Erlangung der Genehmigung durch das Bauamt. Dies führt zu einer zeitlichen Verzögerung von etwa zwei Monaten.
Schließlich setzt diese dritte Bank die Bearbeitung unseres Antrages fort.
Wir erhalten ein Darlehensvertragsangebot mit sehr guten Konditionen. Allerdings führen die neuen „WohnimmobilienKreditRichtlinien“ (WIKR) – sei 21.3.16 gültig – dazu, dass die von uns beabsichtigte 20-jährige Zinsbindung auf eine 15-jährige reduziert werden muss.
Wir bedanken uns bei Frau Schmidt und Ihrem Team für die 8-monatige(!) persönlich engagierte Begleitung, bei diesem herausfordernden Finanzierungsweg außerordentlich.
Positives Fazit:
Der Zugriff auf den gesamten Baufinanzierungsmarkt ermöglicht es Frau Schmidt, mehrere Banken anzufragen, die jeweils besten Konditionen herauszusuchen, Konditionsvergleiche darzustellen und diese mit den Darlehensbedingungen und - „Stellschrauben“ für den Kundenbedarf abzugleichen. Zudem wir der jeweilig notwendige Zeit- und Finanzierungsaufwand durch den Service erheblich reduziert: wir hätten bei jeder Bank von vorne anfangen müssen, hätten wir uns alleine auf den Weg begeben.
Weiterhin zeigt unser Beispiel. Dass Baufinanzierungsprozesse bisweilen mit unvorhersehbaren Überraschungen aufwarten, die eine fachkundige und nervenschonende Begleitung, durch einen unabhängigen Finanzierungsmakler nahe legen, damit das Wunschergebnis schließlich erreicht werden kann.
Besser geht‘s nicht!

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