Waltraud Schmidt - PLANSECUR Die Finanzplaner

Waltraud Schmidt - PLANSECUR Die Finanzplaner

Ermekeilstrasse 46
53113 Bonn

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Fax: 0228 - 2496883


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Top-Bewertung:  5/5

am 02.01.2019 bewertet von Susanne K., Königswinter

Finanzielle Klarheit und Ordnung und das Gefühl, gut aufgehoben zu sein

Wir gehen erleichtert ins neue Jahr, weil wir uns entschlossen haben, mit Frau Schmidt zusammenzuarbeiten. Sie hat einfühlsam, geduldig, sehr kompetent und mit großem Engagement unsere finanzielle Situation gesichtet, geordnet, uns auf Risiken und Defizite aufmerksam gemacht. Systematisch wurden dabei alle unsere Baustellen erörtert, auch... Weiterlesen

Über uns

Willkommen bei Waltraud Schmidt, Ihrer Finanzberaterin im Großraum Bonn-Köln!

Das freie Beratungshaus PLANSECUR feiert in 2016 das 30jährige Firmenbestehen. Das zeigt u.a., dass wir schon mehrere Marktschwankungen oder Finanzkrisen erfolgreich überstanden haben.
Nutzen auch Sie unsere bewährte Erfahrung, das vielfältige KnowHow, welches durch die aktive hausinterne Teamarbeit ergänzt wird.

Im Zentrum meiner systematischen Finanzplanung stehen immer die Ausgangssituationen unserer Kunden. Darum beginnt jede Finanzberatung mit einem ausführlichen Gespräch, in dem wir über Ihre privaten und beruflichen Ziele, Pläne und Wünsche sprechen.

Im zweiten Schritt erhalten Sie ein Finanzplanungskonzept. Die Produktempfehlungen, die sich aus dem Konzept ergeben, orientieren sich ausschließlich an Ihrem persönlichen Bedarf. Wir arbeiten frei von anderen Konzernen und Anbietern. Unsere Zielvorgabe sind zufriedene Kunden.

Unser zertifiziertes Produktauswahlverfahren gewährt eine hohe Qualität der Anbieter und Produkte.

Gerne erläutere ich Ihnen unsere Arbeitsweise und Dienstleistungen im Detail. Ich freue mich auf Ihren Anruf.

Unsere Leistungen

Finanzberatung, Finanzplanung, ALTERSVORSORGE, Berufsunfähigkeit, Versicherungen, Geldanlagen, Kapitalanlagen, Vermögensaufbau, Ruhestandsplanung, Baufinanzierungen

Waltraud Schmidt - PLANSECUR Die Finanzplaner

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Gesamtbewertung (249 Bewertungen)

4,98/5 Sterne

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3 Sterne: 1

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Gesamtbewertung im Detail

Betreuung: 5 Sterne sehr gut

Qualität: 5 Sterne sehr gut

Termintreue: 4,9 Sterne gut

Preis: 4,9 Sterne gut

Top-Bewertung


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Finanzielle Klarheit und Ordnung und das Gefühl, gut aufgehoben zu sein

Wir gehen erleichtert ins neue Jahr, weil wir uns entschlossen haben, mit Frau Schmidt zusammenzuarbeiten. Sie hat einfühlsam, geduldig, sehr kompetent und mit großem Engagement unsere finanzielle Situation gesichtet, geordnet, uns auf Risiken und Defizite aufmerksam gemacht. Systematisch wurden dabei alle unsere Baustellen erörtert, auch solche, die wir bis dahin noch gar nicht im Blick hatten. Sie hat für uns mehrere Alternativen erarbeitet aus denen wir dann gemeinsam die für uns besten Lösungen auswählten. Dabei hat Frau Schmidt ein besonderes Talent, für Laien schwierige Materie anschaulich, meist anhand von Grafiken, verständlich darzustellen.
Besonders beeindruckt hat uns ihr souveräner Umgang mit einem ererbten Aktienfonds. Dieses Problem hatte uns bis dato 3 Jahre lang beschäftigt und wir wussten nicht, wie wir damit umgehen sollten. Frau Schmidt hat den Fonds durch darauf spezialisierte Kollegen für uns checken lassen, dann eine Empfehlung ausgesprochen und uns alle erforderlichen Unterlagen ausgestellt, um diese Gelder umzuschichten. Problem gelöst und auch noch rechtzeitig vor dem Börsenabsturz. Chapeau!
Bei ihren Empfehlungen hat Frau Schmidt auch immer die Nachhaltigkeit im Blick. Sie ist überzeugt, dass ökologische und soziale Aspekte eine finanzielle Rentabilität nicht nur nicht ausschließen sondern sogar zukunftsweisend sind.
Frau Schmidt ist eine sehr souveräne, kompetente, unglaublich effiziente und dabei sehr zugewandte Expertin. Ein nicht zu unterschätzender Pluspunkt ist dabei die kollegiale Zusammenarbeit bei Plansecur. Frau Schmidt ist daher nicht auf sich allein gestellt sondern kann jederzeit auf kollegialen Rat und Experteneinschätzung zurückgreifen.
Wir empfehlen Frau Schmidt uneingeschränkt und wärmstens weiter!


vom

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Optimale Beratung von Anfang bis Ende

Frau Schmidt hat mich von Anfang an optimal beraten und bestens betreut. Gekonnt professionell analysierte sie meine Situation und meinen individuellen Bedarf im Bereich der Rentenvorsorge. Ihre Vorbereitung und ihr Sachverstand war beeindruckend und ich fühlte mich die ganze Zeit in besten Händen.

Die mir vorgeschlagenen Produkte sind ein sehr guter Kompromiss aus Sicherheit und maximaler Rendite, was mein anfängliches Ziel gewesen ist. Außerdem verbleibt mir wähend der gesamten Laufzeit der Verträge noch genügend Flexibilität und Dynamik, um mein Leben zu genießen.

Die gewählten Produkte wurden genauestens auf Qualität und Stabilität geprüft und ich kann mir sicher sein, dass die investierten Finanzen sich positiv entwickeln werden.

Dank Frau Schmidt habe ich jetzt endlich eine tragfähige Rentenvorsorge und weiß, dass mein Geld gut angelegt ist. Dafür ein recht herzliches Dank und meine besten Empfehlungen.

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vom

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Aufgrund der Erfahrung vor Schaden bewahrt – umsichtige Beratung bei Baufinanzierung

Plansecur und die Beraterin Waltraud Schmidt sind uns schon seit Jahren bekannt. Als wir dann im Herbst 2018 unser vermeintliches Traumhaus entdeckten, fragten wir bei Frau Schmidt wegen einer Baufinanzierung an. Mit Erfahrung und Überblick und ihrer unnachahmlichen Mischung aus effizienter Professionalität und herzlicher Freundlichkeit unterstütze sie uns dabei, die erforderlichen Unterlagen unverzüglich zusammenzutragen und das Haus reservieren zu können.
Gleichzeitig war es aber ihr eindringlicher Tipp, das Objekt von einem Gutachter überprüfen zu lassen, der uns vor einem großen Schaden bewahrte. Denn bei dieser Untersuchung stellte sich heraus, dass die Schadstoffbelastung dieses Fertighauses aus den 70er Jahren deutlich über den Grenzwerten lag und nach Ansicht des Gutachters abgerissen werden müsste!
Zwar sind wir traurig, dass wir nun (noch) nicht im eigenen Haus wohnen, aber zugleich unglaublich erleichtert, dass wir unsere kleinen Kinder nicht unwissend der Schadstoffbelastung ausgesetzt haben oder einen finanziellen Totalausfall erlitten haben!

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vom

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Finanzielle Klarheit und Ordnung und das Gefühl, gut aufgehoben zu sein

Wir gehen erleichtert ins neue Jahr, weil wir uns entschlossen haben, mit Frau Schmidt zusammenzuarbeiten. Sie hat einfühlsam, geduldig, sehr kompetent und mit großem Engagement unsere finanzielle Situation gesichtet, geordnet, uns auf Risiken und Defizite aufmerksam gemacht. Systematisch wurden dabei alle unsere Baustellen erörtert, auch solche, die wir bis dahin noch gar nicht im Blick hatten. Sie hat für uns mehrere Alternativen erarbeitet aus denen wir dann gemeinsam die für uns besten Lösungen auswählten. Dabei hat Frau Schmidt ein besonderes Talent, für Laien schwierige Materie anschaulich, meist anhand von Grafiken, verständlich darzustellen.
Besonders beeindruckt hat uns ihr souveräner Umgang mit einem ererbten Aktienfonds. Dieses Problem hatte uns bis dato 3 Jahre lang beschäftigt und wir wussten nicht, wie wir damit umgehen sollten. Frau Schmidt hat den Fonds durch darauf spezialisierte Kollegen für uns checken lassen, dann eine Empfehlung ausgesprochen und uns alle erforderlichen Unterlagen ausgestellt, um diese Gelder umzuschichten. Problem gelöst und auch noch rechtzeitig vor dem Börsenabsturz. Chapeau!
Bei ihren Empfehlungen hat Frau Schmidt auch immer die Nachhaltigkeit im Blick. Sie ist überzeugt, dass ökologische und soziale Aspekte eine finanzielle Rentabilität nicht nur nicht ausschließen sondern sogar zukunftsweisend sind.
Frau Schmidt ist eine sehr souveräne, kompetente, unglaublich effiziente und dabei sehr zugewandte Expertin. Ein nicht zu unterschätzender Pluspunkt ist dabei die kollegiale Zusammenarbeit bei Plansecur. Frau Schmidt ist daher nicht auf sich allein gestellt sondern kann jederzeit auf kollegialen Rat und Experteneinschätzung zurückgreifen.
Wir empfehlen Frau Schmidt uneingeschränkt und wärmstens weiter!

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Individuelle Gestaltung meiner Altersvorsorge – rundum gut informiert und anfängliche Skepsis genommen!

Aufgrund Empfehlungen aus der Familie habe ich mich vor kurzer Zeit dazu entschieden, auch privat für meine Rente vorzusorgen.

Meine Recherche im Internet zum Thema Altersvorsorge brachte Skepsis, Verwirrung und viele Fragen zum Vorschein, auch zu unserem deutschen Renten-System im allgemeinen.

Frau Waltraud Schmidt stellte sich meinen kritischen Fragen engagiert, kompetent, mit Geduld und umfänglichem Fachwissen. Ihre pragmatische Handhabung der Gestaltung der Altersvorsorge und die Sicht auf diese Themen haben mich überzeugt - ich fühle mich gut aufgehoben und perfekt beraten.

Die Strategie lautet nun alle vier Optionen aufgeteilt zu nutzen: Gesetzliche, steuerlich geförderte, betriebliche und private Rente! Diese Anlage- und Risikostreuung empfinde ich als sinnvoll und enthält genügend Flexibilität für die Zukunft - ich bin damit sehr zufrieden.

Überraschend war, dass mir die Beraterin sogar eine Entgeltumwandlungsoption (betriebliche Rente) auf meinen Wunsch hin anbieten konnte, deren Beiträge nachhaltig angelegt werden - auf das Thema Nachhaltigkeit lege ich sehr großen Wert.

Fazit: Unabhängiges Beratungshaus, erfahrene souveräne Beraterin, die auf ihre Kunden individuell und mit sehr viel Geduld eingeht und mit der kritische Grundsatzdiskussionen zum Thema möglich sind. Ich kann nur ein sehr großes "Dankeschön" aussprechen.

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vom

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Altersvorsorge-Check um die 40 – wichtiger als gedacht

Auf Empfehlung von guten Freunden nahm ich Frau Schmidts Finanzberatung in Anspruch. Der Tipp hat sich bewährt. Nun kann ich Frau Schmidt selbst sehr empfehlen! Im Internet gibt es viele Meinungen zum Thema Altersvorsorge. Die erfahrene Beraterin hat mir Vor- und Nachteile der privaten und staatlich geförderten Rente sowie zu Investmentfonds erläutert. Es leuchtet mir ein, den Aufbau der Altersvorsorge sinnvoll zu diversifizieren. Da die Beratung mit einer kompletten Bestandsaufnahme der Versorgung startete, kamen für mich überraschende Ergebnisse zu Tage. Nun bin ich dank der umfänglichen Beratung zukünftig gut aufgestellt und trotzdem flexibel. Die unabhängige Professionalität des Beratungshauses u. vor allem der Beraterin geben das Gefühl von Sicherheit. Aufgrund dieser guten Erfahrung kann ich jeder Person im Alter 40+ empfehlen, einen unabhängigen Altersvorsorge-Check zu machen. Die Erkenntnis, dass die staatliche Rente – ohne weitere gezielte Sparvorgänge – weniger als die Hälfte des Einkommens im Alter abdeckt, war heilsam. Daher DANK für den Gesamtblick.

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vom

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„Nachhaltig & die Basics der Familie abgesichert“

Das Thema Altersvorsorge lag mir am Herzen, da ich nicht auf eine auskömmliche staatliche Rente vertraue. Frau Schmidt hat mich bestens beraten. Nun habe ich sowohl eine Gesetzliche, eine staatlich geförderte Rente sowie einen privaten Anlagenfonds. Die unabhängige und neutrale Ausrichtung der Plansecur gefällt mir besonders gut. So kann ich sicher sein, dass die Beratung nicht provisionsorientiert abläuft. Außerdem sprach mich die Qualitätssicherung durch Teamarbeit an. Die Kundenfälle werden anonymisiert im Beraterteam besprochen.
Darüber hinaus war mir wichtig, meine Geld in Fonds anzulegen, die weder den Waffenhandel noch Kinderarbeit unterstützen, sondern auf Nachhaltigkeit setzen. Trotzdem sollen sie eine gute Rendite haben. All dies gab es bei der Beratung von Frau Schmidt. Sie hat mich mit sicherer Hand durch die komplexen Finanzthemen geführt.
Investmentfonds, Geld profitabel anlegen, Arbeitskraftabsicherung, Schutz für den worst case, Altersvorsorge - mit all diesen Themen fühlte ich mich bei Frau Schmidt gut aufgehoben.

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vom

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Das Gespräch mit der Finanzplanerin von Plansecur war äußerst hilfreich. ...

Das Gespräch mit der Finanzplanerin von Plansecur, Frau Schmidt, unser Anliegen: ein Hauskauf betreffend, war äußerst hilfreich. Nicht nur, dass sich Frau Schmidt mit Hilfe unserer Vorabinformationen akribisch auf das Gespräch vorbereitet hatte, sondern sie zeigte darüber hinaus genügend Flexibilität und Geduld, um auf spontan auftretende, laienhaft gestellte Fragen meinerseits, erschöpfend Auskunft zu erteilen. Sie legte dabei ein Spezialwissen an den Tag, das sie auf der Höhe der Zeit zeigte. Ihre offene, Ehrlichkeit vermittelnde Art, kombiniert mit einer verständlichen Sprache werden uns, zusammen mit den Notizen, die wir in den 90 Minuten erarbeiteten, bei unserer Entscheidung helfen.

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Sehr empfehlenswerte Finanzberaterin!

Frau Schmidt hat uns als Ehepaar und Familie allumfassend und kompetent beraten! Sie hat sich während unseren Gesprächen sehr viel Zeit für Details und Fragen genommen (und wir hatten viele bei diesem komplexem Thema! ) und ist konstant auf unsere individuelle Situation eingegangen. Hierbei war sie sehr geduldig und verlor dabei nie den "roten Faden". Sie war immer auffallend gut vorbereitet und zeigte sich in allen Gesprächen unglaublich positiv, herzlich und emphatisch! Wir konnten bei einigen Terminen unseren kleinen Sohn (7 Monate) mitbringen, was für uns vieles vereinfachte und für sie überhaupt kein Problem war.
Wir hatten nie den Eindruck, dass sie uns etwas "aufschwatzen" wollte, sondern wir hatten das Gefühl, dass ihre Vorschläge immer fair und authentisch waren-und zu uns passten! Wir haben nun für uns und unsere Kinder die passenden Zusatzvorsorgen und Versicherungen abgeschlossen.
Wir können Frau Schmidt uneingeschränkt weiterempfehlen und werden uns bei weiteren Angelegenheiten dieser Art wieder an sie wenden!

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Erbschaft wertschätzend – dank professioneller Beratung – angelegt

Aufgrund einer familiären Empfehlung wendete ich mich an Frau Schmidt, die ich schon vor einigen Jahren persönlich kennengelernt hatte. Ich erhielt eine überaus geduldige und gleichzeitig professionelle Einweisung einer hoch qualifizierten und unabhängigen Finanzberaterin in eine für mich nicht einfache Thematik. Die Informationen waren umfassend und dennoch leicht verständlich, detailliert und zugleich komplex und fachspezifisch. In dieser Herausforderung half Frau Schmidt mir, das Kapitalvermögen aus einer Erbschaft wertschätzend anzulegen, wofür ich sehr dankbar bin.
Zusätzlich besprach sie die Angelegenheit rückversichernd im Kollegenteam, das weitere positive Impulse gab. Schritt für Schritt erreichten wir gemeinsam definierte Ziele, wobei Frau Schmidt mit großer Empathie und sehr viel Verständnis nah am Puls der Zeit und zugleich an meinem persönlichen Bedarf agierte. Systematisch und ausführlich erklärte sie mir die Grundlagen - für Laien nachvollziehbar -, war stets hervorragend vorbereitet, konnte sich in meine Situation schnell hineindenken, arbeitete strukturiert und organisiert. Alle Termine wurden persönlich abgesprochen und eingehalten. Zuletzt erhielt ich ein Ergebnis, das meine Versorgungslücke im Alter aus heutiger Sicht schließen wird, und zwar mit einem hohen Anteil an Garantieleistungen. Die Vermögenspolice mit einer hohen Sicherheit, und ein Investmentdepot, das sich durch Nachhaltigkeit und Rentabilität auszeichnet, beinhaltet Produkte, die aufgrund einer
Marktanalyse auf wissenschaftlicher Basis geprüft und empfohlen wurden. Ich wurde hervorragend beraten und bin Frau Schmidt sehr dankbar.

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Auf Empfehlung aus dem Familienkreis wendete ich mich an Frau Schmidt...

Auf Empfehlung aus dem Familienkreis wendete ich mich an Frau Schmidt in Bonn vom Beratungshaus Plansecur. Wir hörten von bewährten Erfahrungen und guter Qualität. Wir suchten für ein Familienmitglied eine Eigentumswohnung in Berlin zur Selbstnutzung. Uns war bekannt, dass der dortige Immobilienmarkt immer umkämpfter wird und wollten die Sicherheit der Produkt- und Anbieterprüfung von Plansecur nutzen. Frau Schmidt begleitete uns mehr als ein Jahr unermüdlich u. koordinierte die Kontakte zwischen Produktanbietern, Bauträgern, Wohnungsgesellschaften, usw. , kurz gesagt, sie kümmerte sich um alles. Wir hatten über den gesamten Zeitraum immer das Gefühl, dass sie unser Anliegen nicht aus den Augen verliert. Letztendlich haben wir im April 2018 den Notarvertrag unterschrieben. Ohne die Unterstützung von Frau Schmidt im Beratungshaus Plansecur wäre das nicht gelungen.

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R. I. und M. L. vom 25. 1. 2018: einfach klasse

Durch eine persönliche Empfehlung kamen wir an Frau Schmidt, als wir eine unabhängige Beratung für die Verwendung einer fällig werdenden Lebensversicherung suchten. Gleich beim ersten Gespräch fanden wir aufgrund von Frau Schmidts empathischer, persönlich interessierter Art einen guten Draht zueinander. Die Geldanlage wurde sehr eingehend und auch für uns Laien in Finanzfragen gut nachvollziehbar besprochen und dann von Frau Schmidt sehr zügig umgesetzt. Auch bei der technisch-organisatorischen Realisierung war Frau Schmidt einfach klasse, als sie uns die notwendigen Papiere ‚mundgerecht‘ servierte und uns, als die Zeit wegen einer längeren Reise drängte, so manchen Schritt abnahm.
Wir waren und sind sehr angetan von Frau Schmidts umfassender Kompetenz, ihrer hervorragenden Organisation, ihrem Engagement und ihrer ausgesprochen herzlichen, vertrauenerweckenden Art. Dabei hat sie auch ein Auge für nicht nur auf Rentabilität, Flexibilität und Sicherheit, sondern auch auf Nachhaltigkeit und auf ökologische, soziale und ethische Verträglichkeit ausgerichtete Geldanlagen. Dass sie ihre Vorschläge für uns nicht nur auf eigene Verantwortung macht, sondern sie mit ihren Kolleginnen und Kollegen in der Plansecur bespricht, ist für uns ein weiteres Qualitätsmerkmal ihrer Beratung.
Bei anstehenden Anlagen werden wir uns voll und ganz auf Frau Schmidt und die Plansecur verlassen.

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Frau Schmidt ist einfach die Beste!

Seit ihrer Geburt zahle ich für meine Enkel monatlich auf ein eigenes Konto ein. Als ich kürzlich Frau Schmidt davon erzählte, begeisterte sie mich spontan mit der Idee, denselben monatlichen Betrag lieber in einer "Kinderpolice" anzulegen, die die Kinder ab sofort schützt - bei Unfall oder Krankheit mit Behinderungsfolge oder später als Berufunfähigkeitsversicherung. Gleichzeitig ist es ein zeitgemäßes "Sparbuch" für die Bedarfe junger Menschen wie Führerschein & Co. und auch langfristig nutzbar. Alles sehr variabel auf die individuell sich ergebenden Bedürfnisse abgestimmt.
Frau Schmidt war (wieder einmal! ) großartig bei Beratung und zügiger Umsetzung! Ich bin ihr sehr dankbar dafür, meine Enkel jetzt richtig gut abgesichert zu wissen.

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