Waltraud Schmidt - PLANSECUR Die Finanzplaner

Waltraud Schmidt - PLANSECUR Die Finanzplaner

Ermekeilstrasse 46
53113 Bonn

Fax: 0228 - 2496883


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4,98 Sterne

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Neueste Bewertung:  5/5

am 25.01.2018 bewertet von Rolf I., Bonn 53115

R. I. und M. L. vom 25. 1. 2018: einfach klasse

Durch eine persönliche Empfehlung kamen wir an Frau Schmidt, als wir eine unabhängige Beratung für die Verwendung einer fällig werdenden Lebensversicherung suchten. Gleich beim ersten Gespräch fanden wir aufgrund von Frau Schmidts empathischer, persönlich interessierter Art einen guten Draht zueinander. Die Geldanlage wurde sehr eingehend... Weiterlesen

Über uns

Willkommen bei Waltraud Schmidt, Ihrer Finanzberaterin im Großraum Bonn-Köln!

Das freie Beratungshaus PLANSECUR feiert in 2016 das 30jährige Firmenbestehen. Das zeigt u.a., dass wir schon mehrere Marktschwankungen oder Finanzkrisen erfolgreich überstanden haben.
Nutzen auch Sie unsere bewährte Erfahrung, das vielfältige KnowHow, welches durch die aktive hausinterne Teamarbeit ergänzt wird.

Im Zentrum meiner systematischen Finanzplanung stehen immer die Ausgangssituationen unserer Kunden. Darum beginnt jede Finanzberatung mit einem ausführlichen Gespräch, in dem wir über Ihre privaten und beruflichen Ziele, Pläne und Wünsche sprechen.

Im zweiten Schritt erhalten Sie ein Finanzplanungskonzept. Die Produktempfehlungen, die sich aus dem Konzept ergeben, orientieren sich ausschließlich an Ihrem persönlichen Bedarf. Wir arbeiten frei von anderen Konzernen und Anbietern. Unsere Zielvorgabe sind zufriedene Kunden.

Unser zertifiziertes Produktauswahlverfahren gewährt eine hohe Qualität der Anbieter und Produkte.

Gerne erläutere ich Ihnen unsere Arbeitsweise und Dienstleistungen im Detail. Ich freue mich auf Ihren Anruf.

Unsere Leistungen

Finanzberatung, Finanzplanung, ALTERSVORSORGE, Berufsunfähigkeit, Versicherungen, Geldanlagen, Kapitalanlagen, Vermögensaufbau, Ruhestandsplanung, Baufinanzierungen

Waltraud Schmidt - PLANSECUR Die Finanzplaner

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Gesamtbewertung (239 Bewertungen)

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Gesamtbewertung im Detail

Betreuung: 5 Sterne sehr gut

Qualität: 5 Sterne sehr gut

Termintreue: 4,9 Sterne gut

Preis: 4,9 Sterne gut




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R. I. und M. L. vom 25. 1. 2018: einfach klasse

Durch eine persönliche Empfehlung kamen wir an Frau Schmidt, als wir eine unabhängige Beratung für die Verwendung einer fällig werdenden Lebensversicherung suchten. Gleich beim ersten Gespräch fanden wir aufgrund von Frau Schmidts empathischer, persönlich interessierter Art einen guten Draht zueinander. Die Geldanlage wurde sehr eingehend und auch für uns Laien in Finanzfragen gut nachvollziehbar besprochen und dann von Frau Schmidt sehr zügig umgesetzt. Auch bei der technisch-organisatorischen Realisierung war Frau Schmidt einfach klasse, als sie uns die notwendigen Papiere ‚mundgerecht‘ servierte und uns, als die Zeit wegen einer längeren Reise drängte, so manchen Schritt abnahm.
Wir waren und sind sehr angetan von Frau Schmidts umfassender Kompetenz, ihrer hervorragenden Organisation, ihrem Engagement und ihrer ausgesprochen herzlichen, vertrauenerweckenden Art. Dabei hat sie auch ein Auge für nicht nur auf Rentabilität, Flexibilität und Sicherheit, sondern auch auf Nachhaltigkeit und auf ökologische, soziale und ethische Verträglichkeit ausgerichtete Geldanlagen. Dass sie ihre Vorschläge für uns nicht nur auf eigene Verantwortung macht, sondern sie mit ihren Kolleginnen und Kollegen in der Plansecur bespricht, ist für uns ein weiteres Qualitätsmerkmal ihrer Beratung.
Bei anstehenden Anlagen werden wir uns voll und ganz auf Frau Schmidt und die Plansecur verlassen.

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vom

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Frau Schmidt ist einfach die Beste!

Seit ihrer Geburt zahle ich für meine Enkel monatlich auf ein eigenes Konto ein. Als ich kürzlich Frau Schmidt davon erzählte, begeisterte sie mich spontan mit der Idee, denselben monatlichen Betrag lieber in einer "Kinderpolice" anzulegen, die die Kinder ab sofort schützt - bei Unfall oder Krankheit mit Behinderungsfolge oder später als Berufunfähigkeitsversicherung. Gleichzeitig ist es ein zeitgemäßes "Sparbuch" für die Bedarfe junger Menschen wie Führerschein & Co. und auch langfristig nutzbar. Alles sehr variabel auf die individuell sich ergebenden Bedürfnisse abgestimmt.
Frau Schmidt war (wieder einmal! ) großartig bei Beratung und zügiger Umsetzung! Ich bin ihr sehr dankbar dafür, meine Enkel jetzt richtig gut abgesichert zu wissen.

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vom

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Baufinanzierung: Superschnell, professionell und perfekt auf unsere Situation abgeschnitten

Wir haben eine Eigentumswohnung gefunden und brauchten daher schnell eine unabhängige Beratung zur Baufinanzierung.
Wir sind über Google, auf Frau Schmidt gestoßen und haben schnell einen Termin bei Ihr bekommen. Sie wusste genau, dass aufgrund der Marktsituation eine schnelle und gute Baufinanzierung hermusste.
Bei unserem ersten Gespräch war Fr. Schmidt bestens vorbereitet und hat uns mit Ihren Fachkenntnissen zur Baufinazierung überzeugt und weitergeholfen. Sie hat die richtigen Fragen gestellt, auch wie es in Zukunft bei uns aussieht.
Zwei Tage nach dem Termin erhielten wir schon die drei besten Finanzierungsangebote. Wir konnten unseren Augen nicht trauen, wie gut die Angebote waren. Wir haben uns für ein Angebot entschieden, das genau auf uns zugeschnitten war.
Innerhalb von wenigen Tagen hat Fr. Schmidt alles für und mit uns geregelt und sich jederzeit (Tag und Nacht) eingesetzt. Weiterhin erhielten wir sehr nützliche Hinweise, die wir z. B. in unseren Kaufvertrag mit einbringen sollten.

Das Gute ist, dass wir keine Zeit verloren haben und mehrere Banken aufsuchen mussten. Fr. Schmidt arbeitet mit mehr als Hunderten von Banken zusammen und sucht die besten Angebote.
Wir sind sehr glücklich und zufrieden das wir Fr. Schmidt als Finanzberaterin kennengelernt haben. Sie ist sehr empfehlenswert, weil sie Kompetent, professionell und sehr schnell agiert.

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vom

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Beratung zur Altersvorsorge und Familiengründung

Da wir kurz vor der Familiengründung stehen und sich auch beruflich einiges verändert hat, haben wir aufgrund unserer guten Erfahrung mit Frau Schmidt auch dieses Mal einen Termin zur Beratung vereinbart. Wir wurden nicht enttäuscht: Wie schon bei unserem ersten Gespräch war Frau Schmidt bestens vorbereitet und hat uns mir Ihrer Fachkenntnis bei Fragen zur Grundabsicherung unserer Familie und zur Altersvorsorge sehr weitergeholfen. Ihre Vorschläge waren allesamt auf unsere Situation zugeschnitten und wurden ausführlich erläutert. Wir können Frau Schmidt daher mit bestem Gewissen weiterempfehlen.

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vom

4,75 Sterne

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Kompetent und herzlich

Frau Schmidt berät mich seit 11 Jahren in allen Vorsorgethemen. Durch diese Beratung fühle ich mich für viele Eventualitäten bestens aufgestellt. Unsere damals vereinbarten Maßnahmen ergänzt bzw. verbessert sie kontinuierlich, wenn erforderlich. Sie ist fachlich höchst kompetent, kann zudem auf Experten aus ihrem Team zurückgreifen und kann sich in meine Situation gut hineinversetzen.

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vom

5 Sterne

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Fair - kompetent - transparent

Waltraud Schmidt plante und organisierte meine Baufinanzierung in 2017.
Sie hat mich dabei äußerst kompetent, fair und transparent beraten.
Sie verstand es sowohl auf die individuellen Wünsche meinerseits einzugehen und als auch sachlich und sehr nachvollziehbar mich zu beraten, sodass eine Baufinnazierung mit optimalen Konditionen gefunden wurde.
Uneingeschränkt empfehlenswert!

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vom

5 Sterne

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Preis

Frau Schmidt begleitet mich...

Frau Schmidt begleitet mich nun schon seit 14 Jahren in den Themen Altersvorsorge, sonstige Absicherung und Investmentsparen. Es ist so ein gutes Gefühl, sie in all meinen Finanzfragen immer als kompetente Ansprechpartnerin zu wissen.
Sie kennt mich und meine speziellen Wünsche inzwischen sehr gut, stellt sich darauf ein und half mir dadurch auch in all den Jahren, meine persönlichen Veränderungen jeweils finanziell zu gestalten.
Unsere örtliche Entfernung spielt keine Rolle für ihre hervorragende und persönliche Betreuung.
Neben der hohen Fachkompetenz, die durch die Plansecur-Teamarbeit zusätzlich untermauert wird, schätze ich an Frau Schmidt auch sehr ihre menschliche und empathische Art.
Herzlichen Dank!

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vom

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Qualität

Baufinanzierung: Mit Beharrlichkeit und empfehlenswertem Finanzierungsservice zum Erfolg

Wir erhalten die Chance, ein Einfamilienhaus in guter Lage von einer Bekannten maklerfrei erwerben zu können.
Unsere Familie gefällt dieses Haus sehr gut. Unsere Kinder sind persönlich damit verbunden. Unser Sohn möchte es mit seiner Familie nach dem Kauf anmieten.
Als heute Mitt-Sechziger haben wir die Absicht, dieses Objekt über einen späteren Schuldnerwechsel an unsere Kinder zu übertragen und uns, sowie unseren Erben die derzeit niedrigen Zinsen mit einer möglichst langen Zinsbindung zu sichern.
Wir erkennen: zu Realisierung dieses Vorhabens fehlen uns die notwendigen Fachkompetenzen, sowie ein Überblick über den Finanzierungsmarkt.
Uns kommt in den Sinn: Frau Waltraud Schmidt kann uns zur Seite stehen, denn sie ist eine mit erstklassigen Qualitätsmerkmalen ausgestattete, unabhängige Finanzierungsberaterin. Sie hat bereits unserer Tochter eine Immobilienfinanzierung vermittelt.
Gesagt, getan: Bei den ersten Gesprächen mit der Eigentümerin zeigt sich, dass sie keine Gebäudeversicherung abgeschlossen hat. Dies holen wir unverzüglich nach.
Die anschließende Suche nach einer adäquaten Baufinanzierung zieht sich hin: zunächst lehnen zwei Banken, die von uns gewünschte umfängliche Finanzierung ab.
Eine Dritte prüft die Unterlagen sehr gründlich. Es stellt sich heraus: ein Gebäudeteil wurde ohne Baugenehmigung erstellt. Folge: Beplanung und entsprechende Baumaßnahmen zur nachträglichen Erlangung der Genehmigung durch das Bauamt. Dies führt zu einer zeitlichen Verzögerung von etwa zwei Monaten.
Schließlich setzt diese dritte Bank die Bearbeitung unseres Antrages fort.
Wir erhalten ein Darlehensvertragsangebot mit sehr guten Konditionen. Allerdings führen die neuen „WohnimmobilienKreditRichtlinien“ (WIKR) – sei 21.3.16 gültig – dazu, dass die von uns beabsichtigte 20-jährige Zinsbindung auf eine 15-jährige reduziert werden muss.
Wir bedanken uns bei Frau Schmidt und Ihrem Team für die 8-monatige(!) persönlich engagierte Begleitung, bei diesem herausfordernden Finanzierungsweg außerordentlich.
Positives Fazit:
Der Zugriff auf den gesamten Baufinanzierungsmarkt ermöglicht es Frau Schmidt, mehrere Banken anzufragen, die jeweils besten Konditionen herauszusuchen, Konditionsvergleiche darzustellen und diese mit den Darlehensbedingungen und - „Stellschrauben“ für den Kundenbedarf abzugleichen. Zudem wir der jeweilig notwendige Zeit- und Finanzierungsaufwand durch den Service erheblich reduziert: wir hätten bei jeder Bank von vorne anfangen müssen, hätten wir uns alleine auf den Weg begeben.
Weiterhin zeigt unser Beispiel. Dass Baufinanzierungsprozesse bisweilen mit unvorhersehbaren Überraschungen aufwarten, die eine fachkundige und nervenschonende Begleitung, durch einen unabhängigen Finanzierungsmakler nahe legen, damit das Wunschergebnis schließlich erreicht werden kann.
Besser geht‘s nicht!

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vom

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Beratung – so wie ich sie mir wünsche: professionell, persönlich und vertraulich

Mit Blick auf die näherkommende Rentenzeit (bin 59) war und ist es mein Ziel, Klarheit über meine augenblickliche Situation zu bekommen zu überlegen, was noch gemacht werden muss, bzw. was ich jetzt noch unternehmen kann, um über eine ausreichende Altersvorsorge zu verfügen.

Zwar hatte ich eine relativ gute Übersicht über meine Anlagen, konnte aber die Vor- und Nachteile nicht selbst abschätzen. Frau Schmidt hat diese Situation professionell aufgearbeitet und mir sehr geholfen, mir einerseits über meine Pläne und Ziele und andererseits über meine Möglichkeiten und etwaigen Verpflichtungen (u. a. Versorgung meiner Mutter) klarzuwerden. Frau Schmidt hat sich ganz in meine Situation hineindenken können und mir darauf aufbauend sinnvolle und verständliche Anlagevorschläge unterbreitet.

Das Ganze hat sich in einem sehr vertraulichen Austausch (in persönlichen Gesprächen und zahlreichen Emails) abgespielt, was mich in meiner Entscheidung, die Dienste von Plansecur und Frau Schmidt zu nutzen, jedes Mal aufs Neue bestätigt hat.

Jetzt habe ich ein breit gestreutes, z. T. flexibles und aber auch mit einem hohen Anteil Garantieleistungen zusammengesetztes Vermögensportfolio. Außerdem haben wir ganz konkret eine später mögliche Pflegephase abgesichert. Auch diese Rücklage ist flexibel handhabbar, sodass ich bei Bedarf schon vorher an dieses Geld kommen könnte.

Dieses Vorgehen an sich, das Beratungshaus sowie insbesondere Frau Schmidt kann ich für private Versorgungs- und Finanzfragen wärmstens empfehlen. Ich fühle mich mit meinen Finanzen bei Frau Schmidt sehr gut aufgehoben.

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vom

5 Sterne

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Sehr gute unabhängige Beratung

Schon in meiner alten Heimat nutzte ich die Finanz- Absicherungsberatung der Berater im Hause Plansecur.
Daher bin ich sehr froh, hier an meinem neuen Wohnort, ebenso die bewährte und vertrauenswürdige Finanzberatung in Anspruch nehmen zu können.
Frau Schmidt lernte ich als eine engagierte, fachlich versierte und zuverlässige Ansprechpartnerin kennen. Aufgrund meiner beruflichen Anforderungen schätze ich den Service des Plansecur-Teams sehr.

Die unabhängige, qualifizierte und wertschätzende Finanzberatung kann ich empfehlen.

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hohe Fachkompetenz mit menschlicher Wärme - hervorragend

Da für mich ab Sommer ein neuer Lebensabschnitt beginnt, möchte ich jetzt auch in den finanziellen Themen Ordnung und Klarheit schaffen. Das Thema Finanzen liegt mir gar nicht. Daher bin ich dankbar, dass wir uns seit Jahren vertrauensvoll an Frau Schmidt wenden können. So auch beim letzten Beratungsgespräch. Mit leichter Hand hat sie die für mich komplizierten Themen gehandhabt und nun läuft alles seinen Gang. Danke!
Übrigens haben wir Frau Schmidt über dieses Portal gefunden, weil uns damals die Rückmeldungen ansprachen.
Das was dort über sie geschrieben wurde, können wir alles bestätigen. Toller Service, vertrauensvolle, seriöse Zusammenarbeit mit fachlich kompetenter Beratung – sehr angenehmer, menschlicher Umgang.

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Da ich aus beruflichen Gründen wenig Zeit habe...

Da ich aus beruflichen Gründen wenig Zeit habe, versuche ich komplexe Themen an Fachleute zu delegieren. Vor knapp 4 Jahren fanden wir über dieses Internetportal Frau Schmidt von Plansecur. Seit dem ordnen und strukturieren wir gemeinsam mein Vermögensportfolio, was mir Erleichterung und Sicherheit gibt. Es ist ein gutes, beruhigendes Gefühl, mich mit meinen diesbezüglichen Fragen an Frau Schmidt wenden zu können. Zuletzt sendete mir die finanzierende Bank (Immobilie) ein Anschlussfinanzierungsangebot, welches ich überhaupt nicht benötige. Auch in solchen Fällen schätze ich den Überblick unserer Beraterin. Dazu kommt, dass sie zuverlässig erreichbar ist und in ihrer stets hilfsbereiten, sympathischen und humorvollen Art jeden Kontakt zu einem Vergnügen werden lässt! Vielen herzlichen Dank dafür!

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