Waltraud Schmidt - PLANSECUR Die Finanzplaner

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Ermekeilstrasse 46
53113 Bonn

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vorgestern bewertet von J. R., Bonn 53129

Kompetente Sachberatung und engagierte Betreuung

Neu in Bonn und in neuer finanzieller Situation brauchte ich professionelle Beratung, was die Finanzen und die Altersvorsorge betraf. Dies sollte unabhängig und neutral sein. ( Keine „Provisonsgeschäfte“ wie bei den Banken). Mit Frau Waltr... Weiterlesen


Über uns

Willkommen bei Waltraud Schmidt, Ihrer Finanzberaterin im Großraum Bonn-Köln!

Das unabhängige Beratungshaus PLANSECUR feiert in 2016 das 30jährige Firmenbestehen. Das zeigt u.a., dass wir schon mehrere Marktschwankungen oder Finanzkrisen erfolgreich überstanden haben.
Nutzen auch Sie unsere bewährte Erfahrung, das vielfältige KnowHow, welches durch die aktive hausinterne Teamarbeit ergänzt wird.

Im Zentrum meiner systematischen Finanzplanung stehen immer die Ausgangssituationen unserer Kunden. Darum beginnt jede Finanzberatung mit einem ausführlichen Gespräch, in dem wir über Ihre privaten und beruflichen Ziele, Pläne und Wünsche sprechen.

Im zweiten Schritt erhalten Sie ein Finanzplanungskonzept. Die Produktempfehlungen, die sich aus dem Konzept ergeben, orientieren sich ausschließlich an Ihrem persönlchen Bedarf. Wir arbeiten konzern- und anbieterunabhängig. Unsere Zielvorgabe sind zufriedene Kunden.

Unser zertifiziertes Produktauswahlverfahren gewährt eine hohe Qualität der Anbieter und Produkte.

Gerne erläutere ich Ihnen unsere Arbeitsweise und Dienstleistungen im Detail. Ich freue mich auf Ihren Anruf.

Leistungsspektrum

Finanzberatung, Finanzplanung, ALTERSVORSORGE, Berufsunfähigkeit, Versicherungen, Geldanlagen, Kapitalanlagen, Vermögensaufbau, Ruhestandsplanung, Baufinanzierungen

Waltraud Schmidt - PLANSECUR Die Finanzplaner

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Gesamtbewertung ( 217   Bewertungen)

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217 Bewertungen im Überblick

5 Sterne: 213

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3 Sterne: 1

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Gesamtbewertung im Detail

Betreuung: 5 Sterne sehr gut

Qualität: 5 Sterne sehr gut

Termintreue: 4,9 Sterne gut

Preis: 4,9 Sterne gut




vom

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Kompetente Sachberatung und engagierte Betreuung

Neu in Bonn und in neuer finanzieller Situation brauchte ich professionelle Beratung, was die Finanzen und die Altersvorsorge betraf. Dies sollte unabhängig und neutral sein. ( Keine „Provisonsgeschäfte“ wie bei den Banken).
Mit Frau Waltraut Schmidt wurde mir eine kompetente und vertrauenswürdige Beraterin empfohlen.

Sie hat sich stets viel Zeit genommen und unter Berücksichtigung meiner persönlichen Lebenssituation stets entsprechende Lösungen gefunden. Dies betraf auch besonders ihre engagierte Fürsorge bzgl. Krankenversicherung und Altersvorsorge vor/nach einer großen Operation.
All‘ die Finanzangebote-Fonds etc. - kann der Otto-Normalbürger nicht beurteilen. Dafür hatte ich nun Frau Schmidt, die die verschiedenen Fonds etc. sorgfältig auswählte und mir ausführlich erklärte. Mit dieser kompetenten und individuellen Rundum- Betreuung kann man beruhigt sein.
Hervorzuheben ist einfach die sorgfältige und persönliche Beratung! Kompliment und besten Dank!

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vom

5 Sterne

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Super gelaufen, weil Kompetent und engagiert

Meine in der Pfalz wohnende Schwester erhielt für eine Baufinanzierung „60 qm-Betreutes Wohnen“ für unsere
Mutter eine Ablehnung; trotz guter finanzieller Ausstattung.
Da sich unsere Mutter aber genau diese Wohnung sehr wünscht, ist es uns beiden wichtig, dass sie auch dort einziehen kann. Offenbar scheint es mehrere Faktoren zu geben, die dieses Baufi-Anliegen verkompliziert.
Letztendlich trägt auch die seit 21. 3. 16 bestehende neue Gesetzgebung dazu bei. Was nun?
Nachdem mir meine Schwester dies berichtete, viel mir die Bonner Beraterin Frau Waltraud Schmidt ein, die ich in einem anderen Finanz-Beratungszusammenhang kennen lernte.
Sie nahm sich der Sache sofort an, schloss sich mit ihrer Fachabteilung kurz und stellte sehr schnell die stattgefundenen Fehler fest, legte mit ihrem Team eine „Sonderschicht“ ein u. stellt uns in Aussicht, dass sie mehrere Banken finden wird.
Damit erhalten wir voraussichtlich sogar Vergleichsangebote. Nun kann alles seinen Weg gehen und unserer Gemüter können sich wieder beruhigen. Der Notartermin konnte verschoben werden und wir erhielten ein neues Zeitfenster vom Makler.
Frau Schmidt mit Team ist in dem Finanz-Dschungel eine gute Adresse.
Die Fachkompetenz, das Engagement und die Bereitschaft, eine Lösung finden zu wollen (und auch zu können) von Frau Schmidt und Ihrem Team, haben mich beeindruckt.

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vom

5 Sterne

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Großer Unterschied zu einer Großbank, daher empfehlenswert

In den letzten Jahren wurde ich mit meiner Hausbank, eine deutsche Großbank, immer unzufriedener. Die empfohlenen Kapitalanlagen bescherten mir z.T. erhebliche Verluste und meine Ansprechpartner wechselten sehr häufig. Somit konnte ich niemanden zur Rechenschaft ziehen.
In einem Vortrag über „Finanzgestaltung im Alter“ überzeugte mich die Referentin mit den fachlichen Inhalten, Ihrer Person und dem unabhängigen Beratungshaus.
Die daraufhin in Anspruch genommene Beratung von Frau Schmidt unterscheidet sich so wesentlich von dem was ich in der Bankerlebte, dass ich jedem empfehle, diese Art der individuellen Beratung kennen zu lernen. Meine persönlichen Wünsche und Belange wurden sehr ernst genommen und in der Finanzstruktur berücksichtigt. Jetzt kann ich mich beruhigt zurück lehnen, weil ich weiß, dass mein Vermögen und ich mit fachkompetenter Sorgfalt begleitet werden; insbesondere auch in schwankenden Kapitalmärkten.

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vom

5 Sterne

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Finanzierung für ein Einfamilienhaus - BERATUNG TOP

Frau Schmidt hat das Beste Angebot für unser Traumhaus gefunden. Sie hat war sehr bemüht und man hat auf jede Frage eine schnelle Antwort bekommen. Wir fühlten uns rundum super betreut und würden Frau Schmidt jederzeit weiterempfehlen. Die Arbeit die sie leistet ist einfach wunderbar. Vielen Dank

hat diese Bewertung am 28.10.2016 kommentiert:

Die Zusammenarbeit in den Vorbereitungen für die Baufinanzierung mit den Herrn H und Frau L war hervorragend, weil alle Unterlagen sehr zeitnah zur Verfügung gestellt wurden, beinahe mustergültig. Die neuen Wohnimmobilien-KreditRichtlinien seit 21.3.16 fordern die Banken zu noch exakteren Risikoprüfungen auf. Daher sind die Kunden aufgefordert, umfängliche Unterlagen einzureichen.

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vom

4,75 Sterne

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Dschungel professionell gelichtet

Mir kamen die Themen Finanzplanung und speziell Altersvorsorge schon lange wie ein undurchdringlicher Dschungel vor. Unzählige Aspekte, die zu berücksichtigen sind, Produkte mit vielen Seiten Geschäftsbedingungen in unverständlicher Sprache, unklare Entwicklungen des Marktes über die kommenden Jahre. Wer soll da durchblicken? Mir war klar - ich brauche professionelle Hilfe. Über eine Freundin hörte ich von Waltraud Schmidt und was berichtet wurde - das hörte sich gut an. Dieser Eindruck bestätigte sich auch in den persönlichen Treffen. Frau Schmidt investiert viel Zeit in eine sorgfältige Bestandsaufnahme und geht auf die individuelle Lebenssituation und spezielle Wünsche ein. Die vorgeschlagenen Konzepte haben "Hand und Fuß" und werden in gewünschter Detailtiefe erklärt. Ich fühle mich hier rundherum gut betreut und bin froh, dass das sensible Finanz-Thema in guten Händen ist.
Dr. C. W. , Bonn

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vom

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Mit dem Ergebnis bis ich sehr zufrieden.

Inzwischen bin ich seit mehr als 10 Jahren Kundin von Frau Schmidt. In dieser Zeit gab es einige Veränderungen in meinem Leben, die Frau Schmidt und Ihr Team vertragstechnisch immer mitbegleitet haben. An der Stelle auch einmal einen Dank für den Service.
Beim aktuellen Depotcheck anlässlich einer Aufstockung wurde mir bewusst, dass mein zu Beginn angelegtes, defensives Depots trotz Verlusten in der Finanzkrise 2008/09 und allen anderen Marktschwankungen sowie dem aktuellen Niedrigstand (DAX verlor beinahe 2000 Punkte) derzeit 46% Wertentwicklung aufweisen - und dies abgeltungssteuerfrei.
Offensichtlich hat sich die fachliche Beratung von Frau Schmidt und Plansecur bewährt.
Mit dem Ergebnis bis ich sehr zufrieden.

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vom

5 Sterne

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Erfahrene Finanzberaterin

Zunächst wollte ich im Bereich der Finanzdienstleistungen arbeiten, da ich aufgrund meines Studiums sehr viel Kontakt mit Zahlen habe. Daher hatte ich anfangs Kontakt mit der Plansecur als Arbeitgeber. Bei meiner Suche in der Finanzberatung konnte ich Einblicke in mehrere Finanzberatungshäuser gewinnen. Letztendlich entschied ich mich aber mit der Automobilindustrie für eine ganz andere Richtung.

Die Plansecur blieb mir jedoch sehr positiv im Gedächtnis, da sich ihre Unternehmensphilosophie grundsätzlich von finanzberatenden Strukturvertrieben unterschied. So entschied ich mich meine Anliegen rund ums Geld in die Hände von Frau Schmidt zu geben.

Als erstes haben wir meine Berufsunfähigkeitsabsicherung angepackt, dabei war Frau Schmidt bei jedem Treffen sehr gut vorbereitet und so verliefen diese immer sehr zielgerichtet, wobei meine Wünsche stets berücksichtigt und alle aufkommenden Fragen direkt geklärt wurden.
So habe ich trotz etwas schwieriger Umstände in meiner Krankheitsgeschichte, durch die Hilfe von Frau Schmidt, die passende Berufsunfähigkeitsversicherung gefunden.

Ich habe mich bei der Beratung von Frau Schmidt sehr wohl geführt und werde mich auch für zukünftige Finanzfragen von Frau Schmidt und der Plansecur beraten lassen, da ich mit ihr eine ehrliche Beraterin mit viel Erfahrung und ein Finanzberatungshaus mit sehr guten Prinzipien gefunden habe.

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vom

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„Professionell und Pragmatisch“

Da wir das Thema Altersversorgung schon seit geraumer Zeit vor uns her schoben und uns der richtige „Pack an“ fehlte, nutzen wir die Beratungskompetenz von Frau Schmidt, Plansecur. Vorab sei schon mal gesagt, die hier zu lesenden positiven Rückmeldungen bestätigten sich im Laufe der Beratung immer wieder.

Ihre Professionalität bemerkten wir unter anderen an der umfassenden Weitsicht, dem zielgerechteten Zeitplan, an der Prioritätensetzung, Ihre Bereitschaft alle Fragen final beantworten zu wollen und auch zu können – auch wenn dies mehr Zeit als geplant bedurfte. Die mehrfach e Qualitätssicherung sowie die Unabhängigkeit im Hause Plansecur überzeugen zusätzlich.

Wir schätzen sehr, dass sich Frau Schmidt bestmöglich in unsere Ziele, Wünsche, Situationen und Bedürfnisse hineingedacht hat, sodass sie ihre Beratung treffsicher bei uns ankam.
Auch wenn wir nun eine „Turbo-Altersvorsorge“ mit der freigewordenen Darlehensrate eingerichtet haben, gestaltete die Beraterin die Vorschläge so, dass uns immer noch genügend Flexibilität bleibt.
Die menschliche und pragmatische Art der Beraterin ist helfend, dieses anfangs „Dröge“ Thema Altersvorsorge mit dem Leben zu erfüllen.

Einen wichtigen Punkt haben wir jedenfalls verstanden: Alle Angestellten, deren Gehalt über der sogenannten Beitragsbemessungsgrenze liegt, müssen ihre Altersvorsorge checken lassen.
Ansonsten überrascht sie nach Abzug von Steuern und Krankenversicherungsbeiträgen eine extreme Versorgungslücke ab Rentenbeginn.

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maßgeschneidert und sorgfältig

Mein persönlicher Eindruck, dass Frau Schmidt eine vertrauenswürdige Beraterin sei, bestätigte sich. Ich schätze sehr, dass bei der Beratung die aktuelle, individuelle Lebenssituation die Grundlage bildet. In meinem Fall stand die Familiengründung an. Ihre Vorschläge und Hinweise überzeugten mich. Zudem schätze ich die mehrfache Qualitätssicherung der Beratung im Hintergrund u. a. durch die Teamarbeit und dem zertifiziertem Produktauswahlverfahren. Frau Schmidt engagierte sich überdurchschnittlich für einen zum Beispiel passenden BU Schutz. Ich fühle mich in ihrer Beratung nicht überfordert und habe nie das Gefühl etwas aufgezwungen zu bekommen. Fazit: Beratungshaus u. vor allem die Beraterin sind sehr empfehelenswert!

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vom

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Vermögensaufbau – auch nachhaltig gut machbar

Ich habe eine Geldanlage in Investmentfonds über Frau Waltraud Schmidt von Plansecur angelegt. Da der Nachhaltigkeitsaspekt mir sehr viel bedeutet, möchte ich diesen auch in meinen Geldgeschäften soweit wie möglich berücksichtigt wissen. Da ich wenig Erfahrung mit Geldanlagen habe, war es mir wichtig, unabhängig und neutral beraten zu werden und nichts "aufgeschwatzt" zu bekommen. Für seine Unabhängigkeit würde das Unternehmen Plansecur bereits ausgezeichnet und Frau Schmidt hat mir die verschiedenen Möglichkeiten sehr gut erklärt. Sie hat mich so herzlich und freundlich empfangen und ist auf meine vielen Nachfragen eingegangen. Selbst auf mir eigentlich unangenehme Fragen wurde mir wertfrei geantwortet. Ich fühle mich sehr gut aufgehoben und sehr gut beraten. Es ist nicht, als säße man bei einem Finanzplaner, sondern hat einfach ein gutes Gespräch. Das Vertrauen ist jetzt schon da und das Geld gut angelegt. Besser gehts nicht!

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Rundum zufrieden - Besser geht es nicht

Frau Schmidt hat uns in Sachen Baufinanzierung beraten. Sie hat sich sehr viel Zeit für uns genommen (auch in den Abendstunden), uns sehr gut beraten und uns alles ausführlich erklärt. Das Angebot hat genau dem entsprochen was wir uns vorgestellt haben. Viele Sachen haben wir mit Frau Schmidt per Email geregelt. Auch hier hat Sie immer schnell geantwortet. Frau Schmidt ist eine sehr sympathische Frau die ihren Job gerne und mit viel Engagement macht. Ich kann Frau Schmidt mit sehr gutem Gewissen weiterempfehlen.

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vom

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Viel Erfahrung in Baufinanzierungen

Unseren Hauskauf finanzierten wir vor knapp 10 Jahren mit Frau Schmidt. Als unabhängige Maklerin konnte sie uns damals –wie heute – die besten für uns passenden Darlehenskonditionen heraussuchen. Uns war wichtig, das derzeit niedrige Zinsniveau für die Anschlussfinanzierung zu sichern und für die nächsten Jahre eine Kalkulationssicherheit zu erhalten.
Für uns stellt es eine Entlastung dar, sich in diesen Themen an eine fachkundige, vertrauenswürdige Ansprechpartnerin wenden zu können.

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