Benjamin Magiera & Nadine Lohmer – Plansecur Bonn

“Kaum zu glauben, dass ich bereits gute 17 Jahre die Plansecur-Beratung genieße. Das Team begleitet mich all die Jahre einfühlsam und auf meine Wünsche, Bedürfnisse eingehend.
In der Phase meiner Krankheit ließ mir die Beraterin die erforderliche Ruhe mit dem Thema. Danach war sie wieder hilfsbereit zur Stelle.
Die Kompetenz der Berater und des Team gibt mir ein sicheres Gefühl, richtig aufgehoben zu sein in diesen komplexen Zusammenhängen.
Als der Hausverkauf meines Elternhauses anstand, erhielt ich unerwarteter Weise ebenfalls höchst kompetente Unterstützung. Dank der engagierten Maklerin fiel der Hauserlös etwas höher aus als gedacht.
Übrigens: Hatte ich zu Anfang der Beratung nicht für möglich gehalten, welch beruhigendes Gefühl es ist, in diesen Finanzthemen immer einen kompetenten Gesprächspartner an der Seite zu haben.”

“Wir sind auf Empfehlung eines mir wichtigen, vertrauensvollen Kollegen zur
Plansecur-Beratung hier in Bonn gekommen.
Ich schätze die Zusammenarbeit mit den Beratern sehr. Sie nehmen sich sehr viel Zeit für ein
sorgfältig vorbereitetes, persönliches Beratungsgespräch. Der Kontakt per Email oder Telefon
erfolgt immer unmittelbar und zeitnah. Ich erhielt sogar eine Rückmeldung über den Eingang
von Unterlagen über den postalischen Weg. Das ist sicher nicht selbstverständlich.
Auch wenn derzeit aufgrund der weltweiten Krisenlage, dem Ukraine-Krieg, ca. 11%igen Inflation
und der Energieengpässe eine schwierige wirtschaftliche Lage entstanden ist, so haben wir
das Gefühl gerade bei dem Plansecur-Team richtig zu sein.”

“Ich bin mit der Beratung sehr zufrieden. Die Beratung war kompetent, verständlich und auf meine eigenen Bedürfnisse zugeschnitten.”

“Ich suchte eine fachliche Gesprächspartnerin, mit der ich über Finanzen / Immobilien und deren Wertentwicklung sprechen kann.
Frau Schmidt verschaffte sich einen Überblick und konnte mir meine konkreten Fragen mit Fakten beantworten. Darüber hinaus entstanden weitere Ideen, Optionen, Argumente – auch zur Vorgehensweise. Außerdem informierte sie mich über die Kostenstruktur von Investmentanlagen,
deren derzeitigen Entwicklungschance, welche Depotänderungen sinnvoll sein könnten, usw.
Daher war es sehr wertvoll, mit einer fachlich kompetenten, zugewandten
Finanzberaterin zu besprechen.”

“Da wir nicht aus Deutschland kamen, hatten wir Halbwissen. Im Grunde wussten wir nicht, was wir nicht wissen. In dieser Situation hatten wir immer Angst, in den Investmentmarkt in Deutschland einzusteigen und suchten nach einem guten Partner, der uns führen konnte.
Nach langem Suchen fanden wir Plansecure und wurden dann mit Herrn Kroll verbunden.
Dank seines fundierten Wissens hat sich Herr Kroll viel Zeit und Mühe genommen, um uns nicht nur das Finanzsystem in Deutschland zu erklären, sondern uns auch ausführlich die Unterschiede zwischen den verschiedenen Optionen erklärt. Z. B. verschiedene Rentensysteme oder Marktinvestitionen.
Er ging immer einen Schritt weiter, um uns im Detail verschiedene mögliche Optionen mit richtigen Beispielen zu erklären.
Dank ihm haben wir jetzt unsere Rente geplant und können auch über verschiedene finanzielle Aspekte entscheiden.”

“Getrieben von der aktuellen Inflationshöhe habe ich mich seit Monaten über Anlage-Möglichkeiten informiert. Dabei wurde mir deutlich, dass ich mit den vielen und auch widersprüchlichen Information der Finanzbranche und mit meinem Know-how zu keiner abschließenden Bewertung kommen konnte.
Als dieser Prozess bereits fortgeschritten war, bekam ich eine Empfehlung für Frau Schmidt.
Bei unserem Treffen, indem es um meine Lebens- und Vermögensverhältnisse ging, konnte sie mich äußerst kompetent und sehr fundiert beraten. Sie ging auf alle Fragen aus meinem Halbwissen umfassend ein und nahm meine Sichtweise und Bedenken ernst.
Vor diesem Hintergrund entwickelte Frau Schmidt eine Anlage-Strategie und stelle für mich ein passendes Portfolio zusammen.
Ich bin sehr froh, dass ich Frau Schmidt begegnet bin und ich meine Finanzen mit ihr langfristig regeln konnte. Dies sagt mir nicht nur mein Verstand, sondern auch mein „Bauchgefühl“.
Herzlichen Dank!”

“Unsere Baufinanzierung für eine Eigentumswohnung als Kapitalanlage fand unter etwas ungewöhnlichen Rahmenbedingungen statt und war daher kompliziert.
Zudem erhöhte die BaFin zwischenzeitlich die Anforderungen an das einzusetzende Eigenkapital.

Da Frau Schmidt über die Plansecur mit einem deutschlandweiten Finanzierungspool arbeitet, fragte sie so lange bei verschiedenen Banken an, bis sie eine Finanzierung für uns fand.
Ihr Engagement (wir hätten schon beinahe aufgegeben) für uns als Kunden war wirklich beeindruckend. Sie hat sich sehr für uns eingesetzt und ausdauernd an Lösungen gesucht.

Hätten wir nur bei der Hausbank oder einer weiteren uns bekannten Bank angefragt, hätte wir die gewünschte Wohnung nicht erwerben können.

Daher ein dickes Dankeschön - wir werden nun alle Finanzthemen mit Frau Schmidt und ihrem Team in die Hand nehmen!”

“Meine Kenntnisse über Finanzangelegenheiten sind gering, ich vermeide diesen Themenbereich weitestgehend, weil er mich nicht interessiert. Um aber endlich Ordnung in meine Finanzen zu bekommen und mein geerbtes Geld sinnvoll anzulegen, habe ich Frau Schmidt aufgesucht, weil sie freie Beraterin ist, das heißt, sie ist keinem Geldinstitut verpflichtet. Sie war sehr gut vorbereitet auf unser Gespräch und hat mich mit großer Freundlichkeit und Geduld umfassend informiert, detailliert beraten und bei den nötigen Entscheidungen unterstützt. Alle meine Fragen hat sie geduldig beantwortet und mich auch zu weiterführenden Überlegungen angeregt. Sie hat mir sehr geholfen, Klarheit zu bekommen und ein genau zu mir passendes Anlagekonzept zu realisieren.
Besser geht nicht: Ich habe tatsächlich verstanden, wie Geldanlagen funktionieren!
Großen Dank, Frau Schmidt, ich bin äußerst zufrieden!”

“Geduldig, zuverlässig, kompetent, egal ob kleinere oder größere Summen, Frau Schmidt hatte in all den Jahren, die sie mich nun schon vorausschauend berät, stets verschiedene alternative Strategien zur Hand. So konnte ich die Risiken und Erwartungen angemessen abwägen und die bisher getroffenen Entscheidungen haben sich stets bestätigt. Dafür nehme ich den ein oder anderen Wartemoment gern in kauf: freundliche und kompetente Fachleute haben halt viel zu tun! Vielen Dank, Frau Schmidt!”

“Ich habe zunächst nach einem grundlegenden Rat zur Frage der Finanzierbarkeit des Elternhauses gesucht. Bei der Recherche nach einer passenden und vertrauenswürdigen Ansprechperson bin ich auf Waltraud Schmidt gestoßen. Der Erstkontakt war sehr sympathisch. Ich habe mich mit dieser sensiblen Frage sofort gut aufgehoben, individuell verstanden und nicht gedrängt gefühlt. Letzteres hat mir besonders gut gefallen, da ich großen Wert auf eine unabhängige Finanzberatung lege. Auch fand ich gut, dass Frau Schmidt neben finanziellen Aspekten auch persönliche Umstände in ihren Rat mit einbezogen hat. Das hat mir in meiner Frage sehr weitergeholfen.”

“Herr Kroll hat sich meinen Wunsch angenommen, eine zusätzliche Altersversorgung zu planen. Mit der erarbeiteten Lösung fühle ich mich nun gut für das Alter gewappnet. Herrn Kroll und seine Dienstleistung kann ich sehr empfehlen.”

“Vor 6 Jahren entdeckten wir die Finanzberaterin Frau Schmidt genau über diese Internetseite. Nach der ausführlichen Bestandsaufnahme unserer Situation, unserer Wünsche und Ziele setzten wir konkrete Vorschläge um. Unsere Basisversorgung im Alter soll ähnlich unserem heutigen Standard ausfallen. Die dabei entstehende erhebliche Steuerersparnis motiviert, jährlich Zuzahlungen zu leisten. Ohne die Beratung von Frau Schmidt hätten wir diese Möglichkeit nicht gekannt. Da aber auch die sogenannte „Komfortversorgung“ (für ein bisschen Luxus im Alter) aufgebaut werden soll, unterstützt uns die Beraterin mit weiteren Vorschlägen. Aufgrund meines beruflichen Engagements widme ich mich diesen Themen im Detail nicht genügend. Daher schätze ich den Service von Frau Schmidt und vor allem, dass Sie immer wieder (ohne aufdringlich zu sein) die erforderlichen Maßnahmen und Themen aufgreift und zur Umsetzung ermutigt. Professionelle Finanzberatung einer erfahrenen Fachfrau, menschlich sehr angenehm.”