Benjamin Magiera & Nadine Lohmer – Plansecur Bonn

“Wir haben den unabhängigen Finanz- und Vermögensberater von Plansecur aufgrund der folgenden Überlegungen gewählt.
Unser Ziel: Bestmögliche Investition der vorhandenen Finanzmittel in verschiedenen Anlageklassen zur Absicherung unseres Lebensstandards im 3. Lebensabschnitt. Erwirtschaftung einer durchschnittlichen Rendite, die über der jährlichen Inflationsrate liegt, bei gleichzeitig gemäßigtem Risiko der spekulativen Anlagen und hoher Verfügbarkeit von Teilen des Vermögens im Notfall. Unser Anlagehorizont: Aktien 5-10 Jahre, Anleihen und Festgeld 1 Jahr
Dabei war uns besonders wichtig:
Die objektive Unabhängigkeit des Finanzberaters. Die persönliche Ansprechbarkeit. Der gute Ruf der Plansecur. Die Berücksichtigung persönlicher Wünsche und Ziele bei der Anlageberatung. Während der, falls nötig, mehrmals im Jahr stattfindenden Evaluationstermine, passen wir die Anlagen zusammen mit unserem Berater auf die eigene Situation an bzw. auf das geänderte Marktumfeld.
Wir fühlen uns mit den von der Plansecur empfohlenen Finanzprodukten bestens und vor allem kompetent beraten. Die Transparenz der Kosten für Verwaltung, Kauf und Verkauf der Anlagen ist jederzeit gegeben. Uns werden nur Anlageoptionen vorgeschlagen, die zu unserem Risikoprofil und unserer aktuellen Lebenssituation passen. Bei den Beratungsgesprächen gibt es keinerlei Verkaufsdruck und alle unsere Fragen werden verständlich beantwortet.
Wir fühlen uns hier bestens aufgehoben und haben das gute Gefühl nicht als ein Kunde unter vielen behandelt zu werden. Unser Berater ist für seinen Beruf bestens qualifiziert (nachweislich) und hat langjährige Erfahrung in der Finanzbranche. Uns werden die für unsere Lebenssituation am besten geeigneten Finanzprodukte auf dem Markt angeboten und nicht solche, die die höchste Provision für die (Haus-)Bank oder den Makler versprechen.”

“Unser Berater begleitet uns schon seit vielen Jahren. Seine vielfältigen Kompetenzen überzeugen uns. Er versteht es, auf unsere individuellen Intentionen und Anliegen einzugehen. Dazu gehören für uns insbesondere Aspekte wie Nachhaltigkeit und Werteorientierung sowie die Ausgewogenheit von Risiko und Chance.
Er bereitet unsere Treffen sehr detailliert und anschaulich vor und bringt jeweils für uns sehr gut nachvollziehbare alternative Anlageideen mit. Für uns ist sehr spürbar, dass er seine Aufgabe mit Begeisterung ausführt.
Trotz herausfordernder und labiler Weltsituation bewähren sich seine fachlich fundierten Vorschläge immer wieder. Unsere Anlagen haben sich dank seiner für uns passgenauen Begleitung sehr positiv entwickelt.
Wir sind dankbar für die stets wertschätzende Kommunikation miteinander . Es ist im Laufe der Jahre ein wunderbar vertrauensvolles Miteinander entstanden.”

“Wir erhielten zum Glück die Option, dass wir unser Zuhause, eine Wohnung in der Bonner Südstadt, erwerben zu können. Freunde empfahlen uns, einen freien Berater aufzusuchen, weil diese viel mehr Möglichkeiten als eine Bank haben. Gesagt, getan – weil in der Südstadt ein hochkompetentes Beratungsteam ansässig ist.
Bereits beim ersten Telefonat u. einer kurzen Beschreibung der Situation, erkannte die Beraterin einen der Knackpunkte. Wir klärten Schenkungs- und Vermögensfragen innerhalb der Familie, besorgten alle erforderlichen Unterlagen der Familienimmobilien, usw. Es war eine ganz enge, effektive Zusammenarbeit, um baldmöglichst die Baufinanzierungsanfragen an die verschiedenen Banken zu stellen, klasse.
Dann wurde noch ein weiterer Experte hinzugezogen, der mit den Banken verhandelte, wirklich beeindruckend.
Auch die Risikoabsicherungen des Darlehens wurden berücksichtigt, sodass der Todesfall und die Arbeitskraft abgesichert sind.
Das Plansecur-Südstadt-Team erleben als professionell, kompetent, pragmatisch, umsichtig und angenehm menschlich. Das Team war immer ansprechbar und arbeitete lösungsorient und effizient.
Wenn Finanzthemen, dann das Bonner Plansecur-Team!”

“Die Beratung erfolgte mit Blick auf unsere persönliche Vermögenssituation unter Berücksichtigung unseres Alters und der finanziellen Vorsorge unserer Kinder und Enkel. Die Beratung fand regelmäßig bei uns statt, auch kurzfristig konnten Termine zeitnah vereinbart werden. Dabei wurde jeweils das bestehende Depot analysiert mit Hinweisen auf möglichte Umschichtungen oder Neuanlagen. Die vom Berater vogeschlagenen Neuanlagen wurden sehr detailreich dargestellt und Nachfragen überzeugend beantwortet. Dabei fehlte nie eine ausführliche Darlegung der Aktienmärkte und des Zinzniveaus und die daraus sich ergebenden Chancen oder Risiken. Die immer angenehme Gesprächsatmospähre verstärkte unser Vertrauen in unseren Berater. Wir können ihn sehr empfehlen.”

“Plansecur wurde mir vor fast 15 Jahren von einem Bekannten empfohlen – ein Glücksgriff. Seither bin ich in finanziellen Angelegenheiten bestens beraten – schnell, kompetent, vertrauensvoll und fundiert. Mit der Unterstützung und Beratung von Plansecur habe ich im Verlauf der Jahre meine Altersversorgung durch verschiedene Bausteine abgesichert (Basisrente, Baufinanzierung, Investmentsparplan), und habe auch die nötigen (Sach-)Versicherungen im besten Preis-Leistungs-Verhältnis erworben. Zu meiner vollsten Zufriedenheit.”

“Umfassendes Fachwissen und Vertrauen verbunden mit einem ansprechenden persönlichen Umgang sind für uns die Basis der Inanspruchnahme von Hilfe bei Versicherungen und Geldanlagen. Sie liegen hier im hohen Maß für die seit Jahren unverzichtbare Beratung vor.”

“Durch einen Grundstücksverkauf hatte ich eine größere Summe zur Verfügung, die ich sinnvoll anlegen und auch für meine Altersversorgung einsetzten wollte. Wie mache ich es richtig? Auf Empfehlung einer Bekannten recherchierte ich eine Finanzberaterin in Bonn und stieß dabei auch auf das Team Plansecur in der Bonner Südstadt. Ich nahm Kontakt auf und spürte gleich im ersten persönlichen Gespräch: Hier bin ich richtig. Die strukturierte Vorgehensweise und umfassende Aufnahme meiner aktuellen, persönlichen Situation sowie der sich daraus ergebenden finanziellen Empfehlungen war absolut seriös. In Ruhe konnte ich die Anlagemöglichkeiten erwägen und auch einen Schwerpunkt auf nachhaltige Investments setzen. Im Ergebnis ist meine Altersvorsorge deutlich gestärkt worden und auch ein gut sortiertes Investmentdepot entstanden. Ich hatte für alle Überlegungen und Entscheidungen, die Zeit, die ich persönlich benötige. Dank der einfühlsamen, kompetenten Beratung auf Augenhöhe habe ich nun ein komplexes Thema elegant und handhabbar gelöst. Sehr erleichternd. Aus meiner positiven Erfahrung kann ich die Plansecur-BeraterInnen wirklich empfehlen.”

“Eine ehemalige Nachbarin, die das Beratungshaus Plansecur sehr gut kannte, riet mir, dort mein Geld anzulegen. Das war vor ca. 12,5 Jahren. Mein kleines Vermögen parkte also nun dort. Ich brauchte mich nicht kümmern, hatte ein gutes Gefühl in die Fachkompetenz und sah mein Depot langsam immer weiter steigen. AIso wurde dann auch der größere Teil der Erbschaft dort angelegt. Das ganze Gesamtdepot nahm eine extrem gute Wertentwicklung. Die aktuellen Umstände, wie Auswirkungen von Corona, Unsicherheit durch Klimawandel, Ängste wegen Ukraine Krieg und vor den Großmächten wirken sich aus, klar. Aber ich weiß, dass die Grundsubstanz meines Depots gute Qualitätsfonds enthält, sonst hätte es aII die Jahre nicht die beständige Aufwärtsentwicklung haben können. In den 12,5 Jahren lernte ich, mit Schwankungen entspannt umzugehen. Das 20-jährige Jubiläum des Bonner Büros nehme ich als Anlass, einmal DANKE zu sagen. Übriges habe ich auch eine gute Kollegin und meine Tochter mit Partner zur Plansecur empfohlen, die nun dort Kunden sind.”

“Ein 20jähriges Jubiläum zu feiern in der Finanzberatung, bei einem Beratungshaus, dass seit 37 Jahren besteht, bedeutet schon etwas wie Beständigkeit, Seriosität, Fachkompetenz, usw.
Ich kam damals vor 8,5 Jahren über eine geschätzte Kollegin zu Plansecur. Meine Lebenssituation hatte sich komplett verändert und es musste viel Geld richtig angelegt werden. Gefühlt und fachlich war ich damit komplett überfordert. Glücklicherweise traf ich dann auf eine sehr fachkompetente Beraterin bei Plansecur. Ich bedanke mich zu diesem Anlass nochmal sehr sehr herzlich für ihre für mich so wertvolle Beratung in der Zeit, als für mich eine komplette persönliche Umstellung notwendig war. Ihr geduldiges Erklären und Zuhören war sooo wichtig für mich!! Dafür nochmal Danke schön. Und ja, die damaligen Beratungsergebnisse stimmen nach wie vor für mich.”

“Anfang 2020 suchte ich eine Finanzberatung anlässlich einer Geldanlage. Mit meinem fachlich
versierten Sohn hörten wir uns Banker u. andere Fachleute an. Irgendwie sprang der Funke nicht über.
Dann entdeckte ich die Internetseite vom Bonner Plansecur-Büro in der Südstadt.
Mein Sohn, Banker, und ich nahmen den Termin zum Erstgespräch gemeinsam wahr.
Die Berater:innen sind äußerst kompetente und empathische Fachpersonen.
Die maßgeschneiderte Beratung hat mir das ersehnte Vertrauensgefühl gegeben.
Noch am Beratungstisch sitzend sagte mein Sohn: „Hier kannst Du Dein Geld anlegen!“
Heute, 3 Jahre später, hat mein Depot kumuliert brutto ca. 17% Wertentwicklung trotz aller
Schwankungen durch Coronapandemie, Ukraine-Krieg, Energiekrise, Klimawandel-Probleme, usw.!
Ich musste mich um gar nichts kümmern u. weiß, dass sich bisher mein Vermögen überdurchschnittlich
entwickelt hat. Das ist ein gutes Gefühl.
Das gesamte Plansecur-Team mit Backoffice, Fachabteilungen und Spezialisten erlebe ich als ein
vertrauenswürdiges Finanzberatungshaus.
Danke.”

“Vor knapp 12 Jahren begann die Beratung im Bonner Plansecur-Team auf Empfehlung eines Kollegen.
Mit spürbar echtem Interesse wurden unsere Ziele, Wünsche, Erfahrungen und erfragt, so dass daraus
ein für uns individuell passenden Konzept entwickelt wurde. Wir lernten Steuervorteile in der Altersvorsorge nutzen, Sparvorgänge in Investmentfonds und ein strukturiertes Vorgehen im Vermögensaufbau kennen.

Verschiedene Lebensabschnitte wurden begleitet: Heirat, Kinder, Hausbau, Überlegungen zur Erbschaftsgestaltung, Immobilienerwerb u. v.m.

Die Kombination aus persönlichem Engagement und Fachkompetenz gibt ein sehr gutes Gefühl, im Thema Finanzen bei dem Plansecur-Team goldrichtig aufgehoben zu sein. So kann es jetzt bis zum Rentenalter und länger weitergehen.”

“sich Gedanken um seine Finanzen zu machen, einmal versäumtes kann man nicht nachholen, aber man kann für die Zukunft die Situation für sich besser gestalten – ich habe mich für eine Finanzberatung durch Fr. Schmidt und das Team der PLANSECUR entschieden. In meinen letzten Erwerbsjahren sehr wahrscheinlich das letzte Mal, dass ich mein zur Verfügung stehendes Vermögen gewinnbringend, teils nachhaltig, mit größtmöglicher Sicherheit und profitierend vom geballten Wissen eines professionellen Finanzberatungsteams anlegen kann.

Fr. Schmidt hat sich bereits beim Erstgespräch per Telefon Zeit für mich, meine persönliche Situation und meine Bedüfnisse genommen, ohne das Gefühl zu vermitteln, es gehe um einen schnellen Abschluss von Standardprodukten. Sie stellt präzise Fragen, erkennt und analysiert schnell die individuelle Finanzsituation, um dann mit konkreten, immer gut verständlichen Vorschlägen eine breite Auswahl an Optionen zu präsentieren – und dem Kunden dabei ohne zeitlichen Druck die freie Wahl zu lassen. Allzu utopische Vorstellungen korrigiert Sie und erläutert behutsam das Realistische.
Ich bin mir sicher, dass Fr. Schmidt meine finanziellen Zukunftsaussichten deutlich verbessern konnte.”