Benjamin Magiera und Nadine Lohmer - Team Bonn

“Wenn man – so wie ich – kaum Erfahrungen mit Finanzberatern hat, dann stellt sich immer die Frage, wie finde ich den Passenden für meine speziellen Fragestellungen. Eine übliche Vorgehensweise: Recherche im Internet. Und dabei hatte ich Glück! Mit Frau Schmidt traf ich auf eine Person mit sehr gutem Fachwissen. Sie hat meine Situation schnell erfasst und überblickt. Es wurde systematisch aufgezeigt, welche finanziellen Eckdaten wichtig und welche Rücklagen für spätere Lebensphasen von Bedeutung sind. Ich empfehle Frau Schmidt gerne weiter.”

“Durch die Empfehlung meiner Mutter bin ich in Kontakt mit Frau Schmidt und Herr Kroll gekommen, da ich den Wunsch hatte meine Finanzen abzusichern und insbesondere für meine Rente vorzusorgen.

Herr Kroll hat mich sehr freundlich und kompetent beraten, was für mich sehr wichtig war, da ich zuvor keinerlei Vorerfahrung zu dem Thema hatte.
Mit seinem Konzept wurde meine Absicherung sowie auch Vorsorge auf gute Beine gestellt. Auch ist mein Geld nun gut und nachhaltig investiert. Die Beratung von Herrn Kroll kann ich nur wärmstens weiterempfehlen.”

“Da ich mich zunehmend mit den Themen Altersvorsorge und Existenzversicherung beschäftigt habe, bin ich auf die plansecur und dadurch auf Herrn Felix Kroll aufmerksam geworden.
Ich habe nach einem Experten gesucht der mich hinsichtlich der oben genannten Themen beraten kann.
Mit Herrn Kroll habe ich einen sehr kompetenten und sehr professionellen Berater zugewiesen bekommen, der alle meine Fragen detailliert beantworten und mich im Anschluss gut beraten konnte.
Neben meinen Fragen zu Versicherung & Co. gab er mir außerdem wertvolle Anregungen für meine Finanzgestaltung.
Die unabhängige Beratung war sehr überzeugend und authentisch.
Daher kann ich die Dienstleistung von Herrn Kroll kann ich wärmstens empfehlen.”

“Baufinanzierung – mit professioneller Begleitung entspannt durch eine spannende Phase

Unsere Zusammenarbeit in den letzten 17 Jahren (erst passgenaue „Grundausstattung“, später das ein oder andere nötige Extra) hat sich immer an unseren Bedürfnissen orientiert ... und aktuell steht bei uns eine Baufinanzierung an.

Es ist ein hervorragender Komfort, nicht zu vier bis sechs Banken gehen oder im Internet recherchieren zu müssen. Dies alles übernahm Frau Schmidt und fand für uns „the best of …“ heraus. Die Baufi-Gestaltung passt genau zu unserem Leben.

Das für mich wirklich Besondere aber war der hervorragende, kompetente Service während des Prüfprozesses der zukünftig finanzierenden Bank:
- Die baulichen Unterlagen waren nicht komplett.
- Die Verkäuferin kam mit dem Verkauf „ins Schwanken“ und
- der Notar hinterfragte die Kaufabsicht.
Frau Schmidt stand IMMER MIT RAT UND TAT zur Seite, wobei sie auf ihr immenses Netzwerk zugriff. So waren auch ganz schnell die erforderlichen Fachleute zur Stelle. Das gab uns bei unserer Baufinanzierung ein gutes Gefühl, Sicherheit und die besten Konditionen.

1000 DANK ! Wir empfehlen Sie sehr gerne weiter.”

“Inzwischen sind wir schon seit 2003 Kunden von Frau Schmidt. Sie berät und begleitet uns seit Beginn unserer Familie und dann je nach Bedarf. Mal kam Sie auf uns zu und andere Beratungen wurden von uns initiiert.

Aktuell liegt uns ein Kaufangebot für das Haus vor, in dem wir wohnen. Welch ein Glücksfall, dass Frau Schmidt und Ihr Team auch für Baufinanzierungen Profis sind.

Mit viel Erfahrung, Detailkenntnissen und Routine werden die Unterlagen für die Bank zusammengetragen und gecheckt, sodass jetzt die für uns besten Konditionen und Rahmenbedingungen herausgesucht werden können.

Gleichzeitig prüfte Frau Schmidt auch, ob alle anderen Risikoabsicherungen oder sonstige Themen aktuell sind.

Dies ist ein gänzlich anderes Vorgehen, als würden wir nur zu einer Bank gehen und dort ein Darlehen anfragen.

Fazit: Wir sparen extrem viel Zeit, werden professionell begleitet und haben final das für uns beste Immobilien-Darlehen-Ergebnis, super!”

“Bereits vor 10 Jahren erhielten wir den Tipp von unserer Steuerberaterin, endlich einmal alle unsere
Sparvorgänge, Immobilien u. Altersvorsorge-Verträge checken zu lassen. Wir wendeten uns an
Frau Schmidt als unabhängige Finanzberaterin. Die Ergebnisse waren erhellend u. in Teilen existenzsichernd.
Auch die Planung & Gestaltung zum vorzeitigen Ruhestand sind sehr nützlich. Aktuell die
Überprüfung, ob ich in der PKV bleibe oder in die gesetzliche Krankenversicherung wechsele, hätte
ich ohne den fachlichen Rat falsch entschieden. Außerdem hätte ich aufgrund meiner beruflichen Anforderungen
als Ärztin gar keine Zeit, mich so tief in all diese Fragen einzuarbeiten.
Es ist daher beruhigend zu wissen, sich in diesen komplexen Themen an unsere Beraterin wenden zu können.
Mit freundlichen Grüßen,”

“Frau Schmidt ist eine Beraterin, die sehr in die Tiefe geht, viele Fragen stellt und dann in Ruhe ein für uns passendes, individuelles Konzept entwickelt hat. Wir fühlen uns nun gerade im Hinblick auf den Ruhestand, aber auch bezüglich Absicherung unserer Arbeitskraft bestens aufgestellt. Deshalb haben wir dann auch mit Frau Schmidt zusammen den Schritt gewagt, uns unseren Traum vom eigenen Haus zu erfüllen. Hierbei war und ist Frau Schmidt die beste Begleitung, die wir uns wünschen können! Absolut empfehlenswert!”

“Zeit zu investieren, um sich in dem Versicherungs- und Finanz-Dschungel zurechtzufinden, macht uns keinen Spaß. Wir genießen lieber die Familie, unsere Jobs und die Freizeit. Bisher hat unsere gesamte „Großfamilie“ mit Erfolg gekrönte Beratung erfahren, sodass wir auch gerne die Dienste von Frau Schmidt u. ihrem Team nutzen. Als Sie uns vorrechnete, dass wir für unsere Familie pro Jahr € 1075 Riesterzulage erhalten würden, haben wir uns die RiesterRente näher angeschaut. Frau Schmidt und ihr Team konnten uns aufzeigen, dass die RiesterRente besser als ihr Ruf ist, wenn man den ökonomisch starken Anbieter wählt.”

“Vor vier Jahren schlug uns Frau Schmidt vor, kleine Beträge für unsere Kinder zurückzulegen. Besonders angetan waren wir, als sie diese Idee mit der Empfehlung verknüpfte, die anzusparenden Beträge mit einer gesundheitlichen Absicherung der Kinder zu kombinieren. Uns überzeugte der von ihr vorgeschlagene Plan auch deshalb, weil dieser Gesundheitsschutz in einen Berufsunfähigkeitsschutz umgewandelt werden kann, sobald die Kinder im jungen Erwachsenenalter sind. Eine erneute Gesundheitsprüfung fällt dabei nicht an. In unserem Fall war dieses Modell zudem eine willkommene Geschenkidee für Großeltern und Paten, die gerne etwas für die Zukunft unserer Kinder tun wollten.”

“Nachdem wir bereits supergute Erfahrungen mit unserer Baufinanzierung bei Frau Schmidt gemacht haben, erkundigten wir uns bei ihr, was und wie wir für unseren Sohn ggf. ansparen können. Wir erhielten Tipps für ein Junior-Investmentdepot sowie eine „Kinderpolice“. In dem Junior-Investmentdepot besparen wir mit kleinen Beträgen für unseren Sohn nachhaltige Fonds, die sich bisher beeindruckend gut entwickelt haben. Die „Kinderpolice“ besparen wir ebenfalls mit kleinen Beträgen. In den Vertrag können auch z. B. Geldgeschenke der Großeltern oder der Paten/Tanten/Onkeln angelegt werden. Parallel dazu wird der Gesundheitszustand unseres Sohnes versicherungstechnisch „eingefroren“. Wenn er dann nach Schule/Studium ins Berufsleben einsteigen wird, kann dieser Teil des Vertrages in eine Berufsunfähigkeitsversicherung umgewandelt werden, unabhängig von seinem Gesundheitszustand.
Da wir in unserem Umfeld deutlich sehen, was sich gesundheitlich entwickeln kann, gefällt uns diese Idee sehr gut.”

“Frau Schmidt hat mir anhand einer ausführlichen Kundenpräsentation einen hervorragenden Überblick über die Schwächen und Stärken meiner Altersvorsorge, den Sachversicherungen und meiner Vermögensverwaltung verschafft. Im Kundengespräch konnten wir durch ihre Kompetenz und Professionalität rasch eine Priorisierung der zu erledigenden Aufgaben vornehmen. Ihre einfühlsame und freundliche Art erleichterte die Bearbeitung dieser komplexen Thematiken sehr.”

“Baufinanzierung-leicht gemacht.
Wenn man endlich eine Traum-Immobilie gefunden hat und nun alles schnell gehen muss, ist die Frau Schmidt die richtige Ansprechpartnerin dafür.
Da ist man richtig gut aufgehoben. Alles klappt reibungslos, superschnell und, was mir persönlich sehr wichtig ist, in sehr angenehmer Atmosphäre.”