Waltraud Schmidt PLANSECUR Die Finanzplaner

Frau Schmidt hat mich in einem ersten Gespräch über mögliche Baufinanzierung freundlich, geduldig und kompetent beraten. Ich hatte tatsächlich das Gefühl, dass Sie mir kein Produkt aufdrängen will, sondern an individuell für mich zugeschnittenen Lösungen interessiert ist. Ich habe mich ernst genommen gefühlt und mit neuen Ideen und Gedankenanstößen ihr Büro verlassen. Überzeugend an ihrer Arbeitsweise ist außerdem, dass sie mit einem Team zusammenarbeitet, d. h. auch dort kann sie im Einzelfall Anregungen und Tipps einholen. Frau Schmidt empfehle ich in Sachen Finanzplanung gerne weiter.

Durch Frau Schmidt fühlte ich mich sehr gut und umfassend beraten. Gerade auch ihre profunden Erfahrungen mit den Bedürfnissen von Business Frauen haben mich überzeugt. Frau Schmidt verfügt darüberhinaus auch über ein
umfassendes Netzwerk über welches Sie mir beispielsweise einen interessanten Kontakt für meinen Arbeitsaufenthalt in Paris vermitteln konnte. Vielen Dank für eine sowohl auf der Sacheben als auch auf der persönlichen Ebene sehr angenehme und wertvolle Finanz-Beratung!

Altersvorsorge, Vermögensaufbau und ein durchdachtes Angebot zum Risikoschutz; in nur wenigen Gesprächen erstellte Frau Schmidt ein solides Gesamtkonzept.
Ihre ausgewogene, breit gefächerte Beratung berücksichtigte dabei alle Anliegen und Bedenken, so dass wir zusammen zu einem Ergebnis gekommen sind, welches meine hohen Erwartungen weit übertraf.

Frau Schmidt leistet etwas, das Banken, Versicherungen oder Finanzverwalter nicht mehr zu leisten bereit sind: Persönliche Beratung von gleichbleibend hoher Qualität, ohne Zeitdruck und ohne Produktbindung, dafür mit klaren, nachvollziehbaren Empfehlungen. Eine Beratung, die auf lange Sicht angelegt ist und die mir das gute Gefühl verleiht, meine Finanzen in die richtigen Hände gegeben zu haben.

In Kürze:
- Hohes Durchhaltevermögen auch bei schwierigen Kunden
- Geht für mich definitiv die Extrameile
- Absolut kundenorientiert
- an langfristiger Zusammenarbeit interessiert
Frau Schmidt kann ich ausdrücklich weiterempfehlen.

.. . und in Zeiten der Finanzkrisen und Drückerorganisationen sind diese beiden Dinge nicht leicht in Übereinstimmung zu bringen.
Die Plansecur kannte ich schon von früheren Transaktionen über meinen Arbeitgeber und hatte davon schon einen ersten positiven Eindruck erhalten.
Frau Schmidt hat diesen Eindruck bestätigt und vertieft und konnte mich auf allen Gebieten - BU-Versicherung, Pensionskasse, Alterssicherung, Geldanlage - kompetent und unabhängig beraten. Nie kam das Gefühl auf, etwas "kaufen" zu müssen, und Zeit für Fragen war immer reichlich vorhanden. Dabei vergisst sie auch nicht, ihren Kunden dezent daran zu erinnern, seinen Beitrag in Form von Daten und Fragebögen pünklich abzuliefern. Projektmanagement gehört hier offensichtlich auch zum Kundenservice.
Plansecur mit Frau Waltraud Schmidt möchte ich ausdrücklich weiterempfehlen.

Mit der ersten umfassenden Beratung von Frau Schmidt bin ich sehr zufrieden. Sie nimmt sich viel Zeit, die aktuelle Situation zu erfassen und auch Zukunftspläne „abzuklopfen“. Ich hatte zum ersten Mal nicht das Gefühl, dass mir irgendetwas verkauft werden soll, sondern dass versucht wird für mich persönlich die richtige Lösung zu finden. Das Gespräch mit Frau Schmidt hat mir einen guten Überblick verschafft und die praktischen Empfehlungen sehr geholfen. Vielen Dank dafür!

Ich habe Frau Schmidt aufgrund der hier vorgefundenen äußerst positiven Bewertungen kontaktiert, da ich nach diversen mehr als unbefriedigenden Erfahrungen mit Finanzberatungen in der Vergangenheit zwar aktuellen Beratungsbedarf hatte, aber mit außerordentlicher Vorsicht und hohem Maß an Skepsis ausgestattet war. Bereits das erste Gespräch verlief in sehr freundlicher, offener und vertrauenbildender Atmosphäre, so dass ich gerne weitere Termine folgen ließ. Frau Schmidt hat mir mit Rat und Tat zur Seite gestanden und mit großem Engagement und hohem Zeitaufwand versucht, die zahlreichen Fragen, die ich aufgrund meiner negativen Vorerfahrungen und daraus resultierender Unsicherheit hatte und die mich als eine sehr schwierige Kundin auftreten ließen, sehr geduldig und kompetent zu meiner Zufriedenheit zu beantworten. Frau Schmidt versteht es aus meiner Sicht hervorragend, mit viel Verständnis und großem Einfühlungsvermögen auf die Wünsche und Vorstellungen ihrer Kunden einzugehen, diese umfänglich in ihrem Beratungsangebot zu berücksichtigen und dabei stets authentisch zu bleiben. Ich empfehle Frau Schmidt gerne uneingeschränkt weiter.

Im Rahmen unserer Immobiliensuche und damit einhergehend dessen Finanzierung suchten wir über das Internet einen Finanzberater in unserer Nähe. Unter den vielen Möglichkeiten sprach uns die Homepage von Frau Waltraud Schmidt und der Plansecur (http://www. plansecur-berater. de) am stärksten an.
Die Eintragungen und Inhalte in dieser Referenzliste treffen ebenso auf den Plansecur-Berater Markus Jäger zu, den wir während der Urlaubszeit von Frau Schmidt kennen lernten. Von Anfang an war uns Herr Jäger sehr sympathisch, da es für ihn bei den ersten Treffen primär darum ging, zu schauen, ob wir zusammenarbeiten können und „die Chemie zwischen uns stimmt“. Da wir keine Erfahrung im Umgang mit Finanzberatern hatten, sprach er uns aus der Seele! Wir sind mit Herrn Jäger vollauf zufrieden, da seine Beratung zu jeder Zeit die gesamte Familiensituation im Blick hatte.
Die Gespräche mit Herrn Jäger schienen von ihm überhaupt nicht einstudiert, sondern vielmehr ehrlich, freundlich und an uns interessiert. Wir sind sehr dankbar, in Herrn Jäger und der Beratungsphilosophie des Hauses Plansecur einen kompetenten, vertrauenswürdigen und hilfsbereiten Berater gefunden zu haben und können sie nur wärmstens weiter empfehlen!

Seit über einem Jahr nehme ich Frau Schmidts äußerst kompetente und seriöse Beratung in Sachen Grundabsicherung und Vermögensaufbau in Anspruch. Inzwischen sind fast alle Punkte auf meiner "to-do-Liste" dank Frau Schmidts großem Engagement abgehakt. Und sogar das, was ich nicht zu hoffen gewagt hatte, ist eingetreten: Dank Frau Schmidts Hartnäckigkeit konnte ich trotz nicht unerheblicher Hürden eine Berufsunfähigkeit abschließen. Ich kann Frau Schmidt nur weiterempfehlen und danke ihr sehr für ihre Arbeit!

Das Gespräch hat das gehalten, was ich hier an positiven Kommentaren vorab gelesen hatte! Eine sehr gute, offene und kompetente Beratung. Seriös, konzentriert, zielgerichtet und fair. Frau Schmidt widmete uns viel Zeit, erfasste unsere Situation blitzschnell und wir hatten zu keinem Zeitpunkt das Gefühl, dass uns etwas verkauft werden soll, um des Verkaufens willen. Wir haben einen sehr guten Überblick gewonnen und gute Empfehlungen erhalten. Wir sind sehr froh, diese Kommentare auf der Seite gefunden zu haben, denn das hat sich alles bewahrheitet und wir fühlen uns in guten Händen!

Nach einem beruflichen Wechsel ins Rheinland und dem anstehenden Start als Kleinfamilie wurden Themen wie Familienabsicherung, Risiko-Management und Vermögensaufbau immer wichtiger - allerdings bei bestehendem Arbeitspensum nicht alleine zu bewältigen.

Wir sind sehr froh, in Waltraud Schmidt eine sehr gute Finanzberaterin gefunden zu haben. Die Unabhängigkeit Ihrer Beratung sowie die Qualitätssicherung der
Produktauswahl sind die entscheidenden Voraussetzungen für unsere Zusammenarbeit. Wir haben Waltraud Schmidt als sehr entgegenkommend erlebt; sie fand zum Beispiel immer einen Termin in den von Job und Kleinkind geprägten zeitlichen und örtlichen Engpässen.

Seitdem wir die wichtigsten Grundabsicherungen umgesetzt haben, können wir nun unseren zukünftigen Planungen ruhiger entgegen sehen. Wir empfehlen das Beratungshaus Plansecur und Frau Schmidt gerne weiter.

Frau Schmidt wurde mir vor 2 Jahren von einer guten Freundin empfohlen und heute empfehle auch ich sie gerne weiter! Sie berät mich in allen finanziellen Angelegenheiten und Fragen stets sehr kompetent, engagiert und ausführlich!

Seit langer Zeit (2002) werde ich von Frau Schmidt sehr vertrauensvoll und umfassend beraten und betreut.
Selbst durch die schwierige Phase der Finanzkrisen in den letzten Jahren fühlte ich mich durch Frau Schmidt und der Firma Plansecur im Rücken sicher und gut aufgehoben.
Meine Zweifel hinsichtlich der Altersvorsorge über Rürup konnten kompetent gelöst werden.
Ich freue mich sehr über diese Verbindung und bin ganz zuversichtlich, dass wir auch weiterhin gut und erfolgreich zusammen mein geld vermehren werden!
Vielen Dank, Frau Schmidt.

Zwischenzeitlich werde ich seit 6 Jahren von Frau Schmidt in meinen Finanzthemen begleitet. Mich beeindruckt immer wieder die konsequente Qualitätssicherung im Hause Plansecur u.a. auch durch die Teamkonferenz. Als leitende Führungskraft weiß ich das einzuschätzen u. partizipiere als Kunde davon. Das gibt mir Sicherheit. Plansecur, Bonn, Schmidt-empfehlungswert.

Auf Empfehlung meines Sohnes lernte ich die Plansecur-Finanzberaterin kennen. Zu dritt entwickelten wir eine Vorgehensweise, wie meine Geldanlage für meine Rentnerinnenzeit passend angelegt wird. Obwohl vieles davon Neuland für mich war, schätze ich heute den Service und die persönliche Betreuung von Frau Schmidt sehr. Mein Sohn nimmt ebenfalls ihre Dienste für die Absicherung seiner Familie sowie die Baufinanzierung des neuen Hauses in Anspruch. Im Laufe der Zusammenarbeit bemerken wir immer wieder, wie seriös Frau Schmidt arbeitet. Danke dafür.

Wir waren außerordentlich zufrieden mit der Betreuung durch Frau Schmidt. Sie ist sehr kompetent, hilfsbereit und nimmt sich viel Zeit für eine umfassende Beratung. "Gesamtnote" sehr gut.

Frau Schmidt wurden mir von Freunden empfohlen. Zunächst "nur" mit dem Abschluss einer PKV betraut, wurde daraus schnell eine umfassende Finanzberatung, bei der ich mich jederzeit rundum gut aufgehoben gefühlt habe. Insbesondere den zügigen Abschluss der PKV verfolgte Frau Schmidt mit extrem hohen Engagement, ohne sie wäre der Wechsel in die PKV niemals so gut und unkompliziert gelaufen.

Vielen Dank Frau Schmidt, und weiter so!

Dank der umfänglichen und vor allem weitsichtigen Beratung von Frau Schmidt habe ich für mich eine Arbeitskraftabsicherung mit Sparanteil abgeschlossen. Wie ich mehrfach in den Medien lesen konnte, gibt es keinen gesetzlichen Schutz mehr dafür. Das anspruchsvolle und unabhängige Produktauswahlverfahren im Hause Plansecur ist neben der individuellen Beratung ein Sicherheitsaspekt für mich. Gerade bei solchen langfristigen Verträgen eines Berufsunfähigkeitsschutzes ist die ökonomische Sicherheit des Anbieters wichtig. Ich fühle mich bei Frau Schmidt & Plansecur sehr gut aufgehoben und kann die Eintragungen auf dieser Referenzleiste voll bestätigen.

Frau Schmidt ist eine sehr engagierte und kompetente Beraterin. Sie hat sich sehr viel Zeit genommen und eine individuelle Bedarfsanalyse erstellt, um dann genau das passende Finanzprodukt vorschlagen zu können. Dabei ist durch die fortlaufende Beobachtung und Analyse der Firmen und des Marktes durch die Zentrale der Plansecur gewährleistet, dass man auch objektiv nur erstklassige Finanzprodukte angeraten bekommt.

Mal wieder ist Krise und mal wieder bin ich total glücklich mit meiner Finanzberaterin Frau Waltraud Schmidt, die einfach, seit Jahren schon, immer alles richtig macht! Sowohl mit mir als auch mit meinen Finanzen. Unterstützend, passend zu meiner Persönlichkeit und meiner Freiberuflichkeit, hat sie immer die richtigen Finanzwege und -pakete für mich gefunden und geschnürt! Bin hochzufrieden und werde Ihr gerne mein Geld weiterhin anvertrauen, auch für meine bisherigen oder neuen Aktienpakete :)
Danke, liebe Frau Schmidt und weiter so mit uns!! :)

Durch das Umstellen meiner Sachversicherungen sparte ich ca. 1/3 der Beiträge. Das erwarte ich von einer guten Finanzberatung und Versicherungsvermittlung und freue mich auf Empfehlung meines Sohnes auf Frau Schmidt gestoßen zu sein.

Seit Ende 2004 berät mich Frau Schmidt in meinen finanziellen Belangen. Ich konnte mich bisher immer auf sie verlassen und mein Vertrauen in ihre Arbeitsweise wurde immer bestätigt. Die Änderung von Verträgen oder sonstigen Maßnahmen, die im Laufe des Lebens natürlicher Weise eintreten, wurden für mich komfortabel umgesetzt. Aufgrund meiner Erfahrung kann ich Frau Schmidt und das Beratungshaus Plansecur mit gutem Gewissen weiterempfehlen.

Für mich ist das Thema Finanzen mit Unbehagen belegt. Frau Schmidt konnte mir mit leicht verständlichen Worten die Zusammenhänge und Notwendigkeiten anschaulich darstellen. Jetzt weiß ich was zu tun ist. Vielen Dank an Frau Schmidt.

Das Überprüfen und Optimieren der vorhandenen Versicherungsverträge gibt mir Sicherheit. Das Wissen, dass ich im Alter versorgt bin, beruhigt mich. Dabei die Steuervorteile zu nutzen ist interessant. Ich bin sehr zufrieden mit den Beratungsleistungen von Frau Schmidt und bin dankbar, eine solch seriöse und unabhängige Finanzbegleitung gefunden zu haben.

Abgesehen von der netten Art von Frau Schmidt fühle ich mich bei ihr in Finanz- und Versicherungsangelegenheiten in den besten Händen. Einer kompetenten Beratung und Erörterung der Alternativen, folgt ohne Zeitdruck eine Entscheidung. Und diese war in einem Falle eine Alternative ohne Verdienstmöglichkeit für Frau Schmidt, sondern das situationsgünstigste, arbeitgeberofferierte Produkt für mich. Vor Frau Schmidt wurde ich leider eher von provisionsmaximierende Kollegen beraten…

Weil wir mit unserer Baufinanzierungs-Beratung so zufrieden sind, empfehlen wir Frau Schmidt an unsere hausbauwilligen Freunde weiter. Eine große Bank hatte uns damals so beraten, dass wir ca. 45 Jahre an unserem Kredit abgezahlt hätten. Nach Sortierung unserer Finanzen und dem Abwägen der möglichen Darlehensvarianten mit Frau Schmidt im September 2005, werden wir voraussichtlich innerhalb von 10 Jahren und damit VOR meinem 50. Lebensjahr unser Einfamilienhaus abgezahlt haben – DANK der richtigen Beratung. Da Frau Schmidt sehr gefragt ist, ist mit Wartezeit zu rechnen. Daher rechtzeitig Kontakt aufnehmen.

Frau Schmidt hat uns in allen Belangen umfassend beraten, wobei insbesondere die Diskussionen bzgl. des Erwerbs einer Immobilie hervorzuheben sind. Die Immobilienfinanzierung wäre unter Beibehaltung unseres damaligen Ausgabeverhaltens sicherlich sehr schwierig gewesen oder sogar nicht realisierbar. Frau Schmidt hat uns in dieser Situation Transparenz über unsere finanziellen Möglichkeiten geschaffen und einen Anstoß gegeben, über Konsum- und Sparverhalten nachzudenken und auch etwas zu ändern. Nach nunmehr 2 Jahren stellt sich mir immer mal wieder die Frage, wo das Geld bloß vorher geblieben ist. Uns geht es weiterhin gut und es fehlt an nichts. Ich bin sehr froh, dass wir in Frau Schmidt eine so engagierte und zuverlässige Beraterin gefunden haben.

Frisch aus dem Ausland zurückgekehrt, haben wir zusammen mit Frau Schmidt unsere Versicherungen und Finanzplanungen angepasst. In einem Meer an Möglichkeiten, Tarifen, Optionen und Anbietern fällt es gerade Laien schwer, sich zurecht zu finden und alle Optionen zu prüfen. Bei dieser Prüfung hat uns Frau Schmidt bestens unterstützt und wir konnten wir jederzeit auf ihre Expertise zurückgreifen. Durch ihre individuelle Betreuung haben wir ein gutes Gefühl, uns für die richtigen Produkte entschieden zu haben. Gerade Versicherungen und Finanzplanungen sind ein Metier, das stark von Vertrauen geprägt sind. Und dieses Vertrauen haben wir.

Frau Schmidt ist für meine Frau und mich sehr schnell zu einer vertrauten und kompetenten Beraterin geworden, die unsere Interessen versteht und in ihrer Beratung in den Vordergrund stellt. Dabei stützt sie sich auf gute Menschenkenntnis, detaillierte Analysen sowie ein professionelles und unabhängiges Experten Know-How. Dank Frau Schmidt haben wir nun nicht mehr zwei unstrukturierte Finanz, - Renten- und Versicherungsansätze, sondern einen strukturierten und auf einander abgestimmten gemeinsamen Ansatz, der Risiken und Dopplungen ausschließt und ein Wertewachstum zuläßt. Wir sind besonders angetan von ihrer proaktiven und effektiven Art, mit Versicherungen und Finanzdienstleistern in unserem Interesse zu verhandeln.

„Früher standen die Gangster in der Bank vor dem Tresen.“ Dieser Satz eines Kabarettisten kennzeichnet den – weitestgehend selbst verschuldeten – Vertrauensverlust, den die Finanzbranche in den letzten Jahren zu verzeichnen hat.

Auch meine Frau und ich hatten das Zutrauen in das Geschäftsgebaren, die lauteren Absichten und den Sachverstand der Branchenvertreter aufgrund eigener schlechter Erfahrungen längst verloren. Dann lernten wir Frau Schmidt kennen.

Der Kontakt zu ihr hat uns gezeigt, dass es durchaus noch Repräsentanten dieser Zunft gibt, die ihre Tätigkeit auf solide, ja akribische Analyse, harte Arbeit im Interesse ihrer Kunden und wohl überlegte und mit dem Mandanten abgestimmte Anlagestrategien gründen. Frau Schmidt verbindet all dies mit einer Eigenschaft, die man in diesem Gewerbe am wenigsten vermuten würde: einem hohen Maß an Empathie und Fingerspitzengefühl.

Wir sind jedenfalls froh, dass wir Frau Schmidt begegnet sind und können sie nur wärmstens weiterempfehlen.

M.S. und Prof. Dr. R.L.