Waltraud Schmidt - PLANSECUR Die Finanzplaner

Waltraud stellt komplexe Zusammenhänge (insbesondere Preis-Leistungsvergleiche verschiedener Anbieter) übersichtlich zusammen. Auf Fragen weiß sie entweder direkt eine Antwort - oder reicht sie nach Prüfung des Sachverhalts nach. Kundenwünsche sind nicht lästig sondern werden berücksichtigt! Da gibt es dann z.B. auch eine Auswahl ökologischer Fonds - und eine fundierte Auskunft hinsichtlich der damit verbundenen Chancen und Risiken.

An Waltraud schätze ich, dass sie eben auch nach links und rechts schaut, weswegen ich gerne das Vertrauen in sie setze. Sie berät mich so, dass ich die Entscheidungen für meine Altersvorsorge und meine Risikoabsicherung gut treffen kann.

Gründliche Bestandsaufnahme, aufmerksamer Blick auf meine Wünsche, Anforderungen an die Geldanlage, gute Betreuung auch nach Vertragsabschluß

Ich kenne Frau Schmidt schon seit über 4 Jahren und vertraue ihr seitdem meine ganzen Geldangelegenheiten an, vorrangig für meine Altersvorsorge.

Schon als ich sie auf einer Veranstaltung für Selbständige kennenlernte, fiel mir gleich sehr positiv ihre sympatische, offene und verbindliche Art der Kontaktaufnahme auf.
Mit großer Sorgfalt hatte sie sich "ihre Firma" Plansecur ausgewählt, und schnell bekam ich sowohl das Gefühl, dass sie selbst absolut von ihren Angeboten überzeugt ist, als auch, dass jederzeit meine Wünsche im Vordergrund stehen.
Sie hört immer genau zu, fragt gezielt nach und erarbeitete felxibel gemeinsam mit mir den richtigen, planvollen, effizientesten Weg meiner Altervorsorge. Außerdem erklärt sie mir immer so lange das was sie tut und was mit meinem Geld passiert, bis auch ich es verstanden habe. Das beeindruckt mich jedesmal.

Einen so kompetenten und sympatischen Ansprechpartner für alle meine Geldangelegenheiten zu haben, ist nicht nur sehr angenehm sondern auch äußerst praktisch. Auch erlebe ich sie immer als einen herzlichen Menschen, und das finde ich sehr schön.

Mir fällt nie auf, dass wir ja eigentlich "weit voneinander weg sind", denn ihre hervorragende Betreuung bekomme ich auch nach Frankfurt. Gerne auch bei Bedarf persönlich, ansonsten leitet ihr freundiches Team alle meine Anfragen sofort verbindlich weiter und bald möglichst erhalte ich Antwort - telefonisch oder per Email.

Ich bin ganz sicher, dass mein Geld und damit meine Altersvorsorge, mit der ich erst vor 4 Jahren begann, bei Frau Schmidt in den besten Händen ist und ich vertraue ihr absolut.
Jederzeit empfehle ich sie gerne weiter!

Bei EBAY würde ich jetzt schreiben "TOP-Leistung, absolut professionell, super sympatisch, schnell und verbindlich. DANKE!"

Ich kann nur das Beste sagen! Vielen Dank für alles! Mein Mann und ich wissen uns hier gut aufgehoben und sind für das Engagement und die Transparenz von Frau Schmidts Beratung sehr, sehr dankbar. Jederzeit wieder!

Das Konzept von Plansecur ist ein wichtiger Dienst im Dschungel des Kapitalmarktes.

Meine Frau und ich waren durch die politische allgemeine Verunsicherung recht ratlos, wie wir uns im Alter absichern sollen. Da uns die christlichen Werte entscheidend wichtig sind, suchten wir einen Makler mit derselben ethischen Einstellung. Frau Schmidt bringt fachliche Kompetenz, menschliche Vertrauenswürdigkeit und absolute Seriösität mit. Zudem war jedes Gespräch eine Hilfe. Wir können nur das Beste sagen! Wir empfehlen sie und die Firma Plansecur darum ganz klar weiter!

Mein erster Kontakt mit dem plansecur-Gründer liegt schon einige Jahre zurück. Die Idee, von einem fairen Berater unabhängig von einer Versicherung oder Bank beraten zu werden, hat mir schon damals gut gefallen.
2003 nahmen wir dann auf Empfehlung von Freunden Kontakt zu Frau Schmidt auf. Wir haben uns ausführlich über unsere Wünsche und Ziele unterhalten und dann sinnvolle Entscheidungen für Geldanlage, Versicherungen und - für uns sehr wichtig - private Rentenabsicherungen getroffen. Frau Schmidt nimmt regelmäßig mit uns Kontakt auf, damit wir immer auf dem aktuellen Stand sind. So profitieren wir von steuerlichen Förderungen wie Riester und haben unser Depot im Hinblick auf die Abgeltungssteuer umgestellt. Da wir uns alleine im Dschungel der Angebote nie zurechtfinden würden, sind wir sehr froh, dass uns Frau Schmidt und das Team von plansecur bei Vermögensaufbau und Zukunftssicherung unterstützen.

Über Versicherungen, Finanzplanung oder Altersvorsorge zusprechen, ist schwer. Denn wir müssen Entscheidungen über etwas treffen, das heute ungewiss ist. Wir müssen uns heute schon für Zukünftiges verpflichten, vielleicht auch einschränken. Und wir müssen unsere Vision für die Zukunft jemandem mitteilen, auch die geheimen Wünsche und Zweifel. Dafür braucht es Vertrauen.

Frau Schmidt macht es leicht, dieses Vertrauen zu entwickeln. Ihre Gesprächsführung ist sehr wertschätzend und einfühlsam. Sie nimmt Bedenken ernst und stellt die richtigen Fragen. Ihre Vorschläge zur Vermögensplanung sind sachlich fundiert und immer logisch nachvollziehbar. Sie setzt sich ernsthaft mit Kritik auseinander und versucht, eine maßgeschneiderte kundengerechte Lösung zu finden.

Ich habe ihre Vorschläge bisher alle umgesetzt und bei meinen Finanzen das Gefühl, sie passen gut. Heute und in Zukunft. Wie maßgeschneidert.

Die Beratung von W. Schmidt ist geprägt durch langfristige Planung und Voraussicht; sie geht intensiv auf die eigenen Wünsche und Bedürfnisse bei Geldanlagen ein. Der Kontakt funktioniert gut auch über große räumliche Entfernungen hinweg.

Frau Schmidt steht jeder Zeit mit Rat und Tat zur Seite. Ihre Bratung, ob persönlich, am Telefon oder per Mail ist stets umfangreich und Kundenorientiert. Die ausgearbeiteten Konzepte sind gut strukuturiert und effektiv.
Für die bisherige wie auch die zukunftige Zusammenarbeit möchte ich mich herzlichst bedanken.

Nachdem ich mit einem langjährigen Finanzberater unzufrieden war, kam ich zufällig mit PLANSECUR und Frau Schmidt in Kontakt. Mir hat sehr gut gefallen, dass die Analyse meiner Stuation und die Vorschläge für Veränderungen nicht nur wie zuvor von einer Person sondern von einem kompetenten Team gemacht wurden. Es ist immer wieder ein Vergnügen mit Frau Schmidt zusammen zu kommen.

Sehr gute Finanzempfehlungen, bei Rückfragen immer erreichbar,

Mit Frau Schmidt habe ich sehr gute Erfahrungen gemacht. Ich fühle mich nach wie vor kompetent beraten (inzwischen bestimmt 5 Jahre (2008)). Die ein oder andere Nachfrage z.B. bei Banken oder ähnlichem zu Konkurrenzangeboten ergab keine signifikant besseren Ergebnisse, besonder nicht wenn man berücksichtigt, das m.E. hinter der Finanzberatung auch eine längerfristige Strategie liegen muss. Da ich unwillig bin, mich ständig selber um meine finanziellen Belange zu kümmern, beruhigt mich derGedanke, das Frau Schmidt mit Plansecur mit aufpasst.

im Unterschied zu anderen Finanzberatern finden Sie hier eine aktive Betreuung vor. Ausserdem werden keine vorschnellen Antworten gegeben, es wird zunächst recherchiert und mit KollegInnen besprochen. Ich habe das wie schon angedeutet bei anderen Finanzberatern ganz anders erlebt: Prämie kassieren und dann eine schlechte Performance bringen. Und wenn man nachfragt: Rhetorik bemühen.

Frau Schmidt ist sehr gut auf meine Bedürfnisse eingegangen, hat mich professionell in meiner individuellen Situation beraten- in dem für mich passenden Tempo.Sie führt das Beratungsgespräch sehr strukturiert, macht schwierige Zusammenhänge verständlich
und ist absolut glaubwürdig.
Auch die professionelle Betreuung nach dem Abschluß der Verträge per email oder persönlich in regelmäßigen Abständen weiß ich zu schätzen.

Frau Schmidt ist eine super Beraterin. Man fühlt sich bei Ihr gut verstanden, sie geht auf individuelle Bedürfnisse und Vorlieben ein. Obwohl ich umgezogen bin, hat sie mich weiterhin
zu Hause zu Beratungsgesprächen besucht, obwohl ich 1,5 Std. entfernt wohne. Mit allen Fragen kann ich jeder Zeit zu ihr kommen oder sie telefonisch fragen. Sofort gibt sie Rat, erkundigt sich, sodass für mich minimaler Aufwand entsteht. Sie kümmert sich super um einen. Absolut weiter zu empfehlen.

Das Thema Geld und Finanzen war für mich lange Zeit unangenehm und lästig, obwohl es für mich als Freiberuflerin sehr wichtig ist, einen guten Überblick zu haben und vorausschauend zu planen, vor allem auch meine Altersversorgung.

Früher hatte ich immer "blind" irgendwelchen Ratschlägen und Beratern gefolgt, ohne wirklich zu verstehen, was ich da warum wie mache.
Mit Waltraud Schmidt traf ich auf eine Beraterin, die endlich eine Sprache sprach, die für mich als Laien verständlich war, die mir erklären konnte, was ich warum beachten und tun muss, und ich so auch diese dubiose Abneigung bis Angst gegenüber Finanzthemen immer mehr abbauen konnte.
Sie hat mich in verschiedenen Versicherungsfragen gut beraten, so dass ich dort Geld sparen konnte, meine Altersvorsorge kritisch unter die Lupe genommen und mir hier Empfehlungen gegeben und steht mir regelmäßig beratend zur Seite.

Sicher ganz außergewöhnlich ist, dass sie mir auch jederzeit in aktuellen "Not"-Situationen beratend zur Seite steht, mit mir nach Lösungen sucht und mich aus der Panik befreit. Ich kann sie auch so lange löchern und befragen, bis ich etwas wirklich verstanden habe - auch das habe ich früher nie erlebt, sondern kam mir immer blöd vor, dass ich in dem Bereich nicht so fit war.

Vor allem habe ich auch endlich mal einen Überblick gewonnen über meine finanzielle Situation, so dass ich nun bewusst planen und kalkulieren kann.

Ich erlebe sie als ungeheuer engagiert, integer und hilfsbereit, als einen Menschen, der mit vollem Herzen hinter seiner Arbeit steht und der es wirklich darum geht, für ihre Kunden das Beste herauszusuchen und sie entsprechend zu beraten.
Sie hat mein volles Vertrauen und ich habe sie schon oft an Freunde und Kollegen weiter empfohlen.

- kompetente, sehr kundenorientierte Beratung
- sehr gut für vielbeschäftigte => Termine auch abends und am Wochenende!
- sehr freundlicher und angenehmer Umgang
- vielfältige Produktauswahl

Mein Geld vermehrt sich durch die gute Pflege von Frau Schmidt auf wundersame Weise. Regelmäßige Informationen geben mir ein sicheres Gefühl.

Ich weiß mein Geld in guten Händen;
werde regelmäßig informiert;
sehr kundenorientiert

Der geübte Leser muss Angesichts der durchschnittlichen Benotungen von 1.0 stutzig werden: Feedback geschönt? Nein: es handelt sich eben tatsächlich um eine herausragende Dienstleisterin! Nach dem ersten Jahr der Zusammenarbeit ist ein qualifiziertes feedback möglich: Frau Schmidt versteht es, den alltäglichen Dschungel vertraglicher Bindungen mit wirtschaftlicher Relevanz zu durchforschen, zu lichten und neue Pfade aufzuzeigen - für den 'leidenden' Laien wie auch für angehende Experten. Komplexe Zusammenhänge werden so schnell transparent, deren Aufarbeitung in der von ihr geschaffenen angenehmen Atmosphäre zu einer mehr als angenehmen Pflichtübung wird. Auf gestresste Kunden reagiert sie klasse: mit viel Verständnis, hoher Flexibilität und Konzentration auf dringende und wichtige Entscheidungen, deren Vorbereitung sie pragmatisch unterstützt. Hartnäckige Nachfragen bringen sie nicht aus der Ruhe - unermüdlich nutzt sie ihr Wissen, um Ihr Ziel zu erreichen: sehr zufriedene Kunden. Dank ihrer hohen Kompetenz, Professionalität und Respekt freuen wir uns auf viele weitere Treffen - als Geschäftspartner und als Menschen.

Die Baufinanzierung für unser Eigenheim wurde unseren Wünschen und unserer Einkommenssituation angepasst - anstatt mit einer Darlehensdauer von knapp 50 Jahren; wie von unserer Hausbank angeboten! Mit der Baufi-Beratung sind wir sehr zufrieden, weil wir zusätzlich sehr günstige Konditionen mit kostenfreier Sondertilgung erhielten.
Aufgrund der guten Recherche von Frau Schmidt, sparten wir bei den drei KFZ-Versicherungen ca. ein Drittel der Jahresbeiträge ein!
Außerdem haben wir nun eine Übersicht über unsere Altersvorsorgesituation und konnten entsprechende Sparvorgänge beginnen, um die Lücken zu mindern oder sogar zu schließen.
Ohne die Beratung von Waltraud Schmidt wären wir nicht so systematisch vorgegangen und hätten nicht so ein gutes Gefühl bezüglich unserer finanziellen Absicherung.

Gerade in dieser Branche ist es z.T. schwierig, Personen zu finden, die mit meinem Geld so umgehen als wäre es ihr eigenes Geld. In Frau Schmidt habe ich jemanden gefunden, dem ich mein Vermögen anvertrauen kann, weil ich ihr vertraue. Wenn dann noch Vertrauen und Know-How zusammen treffen, kann einem nichts mehr passieren. Vielen Dank Frau Schmidt!

Frau Schmidt berät uns seit einigen Jahren in finanziellen Angelegenheiten und Versicherungsfragen. Seit wir ihre Dienstleistung in Anspruch nehmen, blicken wir einigermaßen gelassen ins Rentenalter. Denn Frau Schmidt hat für uns im Detail analysiert, was wir tun müssen, damit es uns jenseits des sechsten Lebensjahrzehnts finanziell noch gut geht. Ihre Anlagetipps sind fundiert recherchiert und umfassend. Die Produktpalette, die Frau Schmidt bietet, lässt keine Wünsche offen. Vor allem schätzen wir die Unabhängigkeit von Frau Schmidt als Plansecur-Beraterin. Wir empfehlen Frau Schmidt jedem uneingeschränkt, der schon heute an morgen denkt und fürs Alter vorsorgen will. Eine bessere Finanzberaterin kann man sich nicht wünschen.

Da ich selbst meine Finanzplanung recht gut im Griff habe, sah ich eine Beratung nicht für erforderlich an.

Im Gespräch mit Frau Schmidt stellte ich jedoch fest, dass es mehr Anlageprodukte gibt als ich selbst kannte;insbesondere die Auswirkungen und Vorteile des neuen ALTERSEINKÜNFTEGESETZES!

Aufgrund der GUTEN DEPOTentwicklung in den letzten Jahren konnte ich jährlich "Gewinne" abschöpfen und damit meine STEUERLICH geförderte Altersvorsorge kräftig aufstocken.
Auch die Beteiligung an einem Windkraftfonds verläuft WUNSCHGEMÄSS.

FAZIT: Mit Anfang 50 habe ich für meine Altersabsicherung angemessen vorgesorgt. Dies hätte ich ohne Frau Schmidts Begleitung nicht erreicht.

Ich habe den direkten Vergleich zu den Beratungen meiner Hausbank. Über deren provisionsorientierte Beratung ich mich mehrfach geärgert habe, samt der Verluste, die ich hinnehmen musste.

Ganz nebenbei ersparte mir Frau Schmidt bei der Kfz-Versicherung mal eben ca. 35% des Beitrages.

Frau Schmidt hat mich schnell von Ihrer Arbeit überzeugt: höchste Sorgfalt, Kompetenz und Zuverlässigkeit zeichnen Sie aus. Individuelle Konzepte stehen im Vordergrund, in die das Know how des Kollegenteams mit einfließt. Unterstützt durch genaue Produktanalysen und Informationen versteht es Frau Schmidt, die erarbeiteten Lösungen überzeugend zu vertreten ohne die Kundenwünsche aus den Augen zu verlieren. Mit Ihrem hohen Einsatz und ihrer angenehmen, glaubwürdigen Art weiß ich meine Fragen in guten Händen. Ich bin froh, Frau Schmidt als Ansprechpartnerin für alle Versicherungs- und Finanzfragen gefunden zu haben. Danke!

Auf Empfehlung meiner Steuerberaterin habe ich Fr. Schmidt kontaktiert, um eine dringend notwendige Rundumberatung in Sachen Finanzen, Altersvorsorge, Berufsunfähigkeit, Miete versus Eigenheim usw. zu erhalten. Fr. Schmidt ist für mich in jeder Hinsicht eine angenehme wertvolle Ansprechpartnerin. Hervorzuheben ist ihr Einfühlungsvermögen. Entscheidungen werden kritisch hinterfragt und neue Ideen eingebracht, die vielleicht besser zur persönlichen Situation passen. Einen Effekt gab es bereits nach meinem ersten Besuch: ich gehe viel sorgfältiger mit meinem Geld um, ohne ein "Sparbrötchen" geworden zu sein.

Ich kenne Waltraud aus meiner Netzwerkarbeit und hatte gleich Vertrauen zu ihr. Als ich dann die Unterlagen für unser Gespräch zusammenstellen wollte, ist mir schon klar gewesen, wieviele "Schnäppchen" Angebote von verschiedenen Anbietern ich im Laufe der Jahre spontan abgeschlossen hatte, um hier und da ein paar Prozent zu sparen. Aber alles war unstrukturiert und ich wusste gar nicht richtig, wie viel Geld ich habe. Mit Waltraud zusammen wurde dann schnell klar: Wo geht es hin, was hast du vor, was ist dein Lebensstil. Alle Gelder wurden neu angelegt und ich fühle mich seit den letzten drei Jahren gut betreut, stets informiert und immer wieder auf den neusten Stand gebracht.

Frau Schmidt hat uns sehr dabei geholfen Ordnung und System in unsere Finanzen und Altersvorsorge zu bringen. Wir sind seht dankbar, dass Frau Schmidt uns in diesen Themen berät.

Frau Schmidt von Plansecur wurde uns wärmstens von Freunden empfohlen. Gerüstet mit allen unseren Unterlagen (hilfreiche Checkliste vor dem Termin bekommen!!!) wurden wir von Frau Schmidt zu einem Arbeitnehmer-freundlichen Termin am Abend empfangen und haben dort einen Rundumschlag bezüglich vorhandener und eventuell noch benötigter Versicherungen, Berufsunfähigkeit, Altersvorsorge, Aktienpaketen, Finanzplanungen für unsere Lebenspläne vollzogen. Sie gab uns wertvolle Tips zur Altersvorsorge OHNE aufdringliche Verkäufermethoden und stellte dabei unsere Pläne / Ziele in den Vordergrund. Die überaus freundliche und angenehme Atmosphäre hat uns dazu bewogen in allen Finanz-Belangen Frau Schmidt als kompetenten Ansprechpartner zu wählen und bei allen anstehenden Veränderungen mit ein zu beziehen. Hierbei kommt Frau Schmidt auch mit kurzfristiger Terminvergabe der eventuellen gespürten oder wirklich vorhandenen Dringlichkeit entgegen. Die Tatsache, dass Frau Schmidt von uns persönlich für Ihre grossen Leistungen kein direktes Honorar bezieht ist um so erstaunlicher.

Frau Schmidt hat mit höchster Sorgfalt und viel Einfühlungsvermögen meine persönliche Situation analysiert. Auf der Grundlage meiner persönlichen Zielperspektive hat sie mir Empfehlungen gegeben und Handlungsmöglichkeiten aufgezeigt. Ich hatte immer das Gefühl, in meinen Überlegungen und Entscheidungen respektiert zu sein.
Die vielen kleinen Tipps nebenbei, die nicht unbedingt notwendig gewesen wären, und ihr persönliches, haben ein übriges dazu getan, mich wirklich gut beraten zu fühlen.
Ich freue mich an so eine kompetente Fachfrau "geraten" zu sein.